Nov dani kredit – Enaka anuiteta

Podjetje vrsto dokumenta Dani krediti in leasingi uporablja za upravljanje tistih dokumentov, kjer podjetje kredite in leasinge da drugim podjetjem ali posameznikom. V tem poglavju smo pripravili primer iz uporabniškega priročnika, kjer naše lastno podjetje kredit da drugemu podjetju, s tipom odplačila: Enaka anuiteta.

Opis primera Odgovorna oseba želi ustvariti dokument Dani kredit. Podjetje Tecta a.d. je 1. julija 2023 podjetju Alpha Trade CA Ltd. dala kredit v višini 2.000.000 EUR, s 36-mesečno dobo odplačevanja, kjer so prvi trije meseci obdobje mirovanja dolga. Obresti znašajo 1% na leto, in se prištejejo prvotnemu dolgu. Odplačilo se opravi po obdobju mirovanja dolga v 24 enakih anuitetah. To se naredi po naslednjih korakih: Odpiranje dokumenta Dani kredit Vnašanje podatkov v glavo dokumenta Priprava obrokov

1. Odpiranje dokumenta Dani kredit

Odgovorna oseba želi ustvariti dokument za novi kredit. Za ta namen odgovorna oseba iz modula Denar izbere Krediti in leasingi | Dani .

Na zaslonu se prikaže oblika dokumenta GKR0 – Dani krediti.

Za kreiranje novega dokumenta odgovorna oseba klikne gumb (Vnesi zapis) v orodni vrstici. Med navigacijskimi gumbi se v polju 23-GKR0-?????? pojavi nov zapis, kateremu se dodeli novo serijsko številko, in je shranjen, ko odgovorna oseba klikne gumb (Shrani spremembe).

V naslednjem koraku odgovorna oseba v glavo dokumenta vnese podatke.

• Referent: odgovorna oseba vnese ime referenta (Adela Administracija) tako, da vnese prve črke imena osebe ali pa ga izbere iz seznama, ki ga je program ustvaril na podlagi kontaktnih oseb, ki so vneseni v Šifrant subjektov.
• Datum dokumenta: odgovorna oseba navede datum kreiranja dokumenta, 1.07.2023.
• Status: odgovorna oseba s seznama izbere status dokumenta.
• Opomba: odgovorna oseba vnese opombo za ta specifičen dokument.

2. Vnašanje podatkov v glavo dokumenta

Odgovorna oseba začne v glavo vnašati podatke.

• Subjekt: Alpha Trade CA Ltd, subjekt, kateremu je podjetje dalo kredit.
• Datum odobritve: 1.7.2023, datum odobritve kredita; podatek, ki je specificiran v kreditni pogodbi.
• Začetek odplačevanja: 1.10.2023, dejanski datum začetka odplačevanja posojila.
• Datum začetka kredita: 1.10.2023, datum začetka obračuna obresti.
• Št. mesecev moratorija: 3 meseci; število mesecev moratorija pri odplačevanju zneska glavnice.
• Obrestna mera: C1, to je šifra, ki se jo izbere s spustnega seznama in je bila predhodno vnesena v Šifrant pribitkov.
• Valuta/tečaj: EUR, ker je kredit v tuji valuti, odgovorna oseba valuto izbere s spustnega seznama.
• Znesek glavnice: odgovorna oseba vnese znesek glavnice posojila.
• Oblika: kredit (posojilo), iz Šifranta vrst dokumentov.
• Način odplačevanja: Enaka anuiteta; podatek naveden v kreditni pogodbi.
• Način izračuna obr. mere: mesečni. Odgovorna oseba izbere vrsto obroka. V tem primeru je to 12 obrokov na leto.

Naslednji korak je kreiranje obrokov.

3. Priprava obrokov

Po tem ko se prepriča, da so vsi podatki v glavi pravilni, odgovorna oseba klikne gumb Pripravi obroke.

Zdaj ima kredit, ki je bil dan podjetju Alpha Trade CA Ltd, vse potrebne podatke: Skupni znesek kredita, Ostane za plačilo, in pa zavihek Obroki, ki ima vseh 36 obrokov, skupaj z enakim zneskom anuitete, kot je prikazano na zgornji sliki.