Prejeti kredit zaračunan v tuji valuti

V PANTHEONU prejete Kredite in leasinge lahko izračunamo v tuji valuti. Če je kredit v tuji valuti, uporabnik lahko določi kateri tečaj bo PANTHEON vzel za plačilo in knjiženje obroka.

V tem poglavju smo pripravili primer o izračunu, plačilu in knjiženju obrokov za prejeti kredit v tuji valuti.

Opis primera Odgovorna oseba želi knjižiti obrok za dokument Prejeti kredit 23-DKR0-000003. Dokument prikazuje kredit, ki ga je naše podjetje prejelo od Addiko banke. Obroki so izračunani v EUR, knjiženje pa je opravljeno v lokalni valuti, določeni glede na prodajni tečaj Addiko banke. To se stori po naslednjih korakih: Nastavljanje banke za menjalni tečaj v Šifrantu vrst dokumentov Vnašanje menjalnega tečaja Addiko banke v Šifrant subjektov. Odpiranje dokumenta Prejeti kredit Plačilo obroka Avtomatsko knjiženje KL

1. Nastavljanje banke za menjalni tečaj v Šifrantu vrst dokumentov

Odgovorna oseba v meniju izbere modul Nastavitve in odpre Program | Vrste dokumentov | Denar | Krediti in leasingi | Prejeti, in nato izbere kreirano vrsto dokumenta DKR0 – Prejeti krediti.

Odgovorna oseba v polju Banka tečaj izbere Addiko Bank a.d.

2. Vnašanje menjalnega tečaja Addiko banke v Šifrant subjektov

Naslednji korak je vnašanje menjalnega tečaja. Odgovorna oseba v meniju izbere modul Nastavitve in odpre Šifrant subjektov. Odgovorna oseba za lociranje Addiko banke uporabi navigacijske gumbe v orodni vrstici.

Izbrani subjekt se odpre na zaslonu. Odgovorna oseba izbere panel Banka in vnese menjalni tečaj za datum 07.10.2023.

3. Odpiranje dokumenta Prejeti kredit

Odgovorna oseba v meniju izbere modul Denar in odpre Krediti in leasingi | Prejeti, in nato izbere kreirano vrsto dokumenta DKR0 – Prejeti krediti.

Na zaslonu se odpre vrsta dokumenta DKR0 – Prejeti krediti. Odgovorna oseba za lociranje specifičnega dokumeta 23-DKR0-000004 uporabi navigacijske gumbe v orodni vrstici.

Izbrani dokument 23-DKR0-000004 se odpre na zaslonu. Lahko vidimo, da je menjalni tečaj za Addiko Bank dne 7.7.2023 119.00, kar se ujema s podatkom v Šifrantu subjektov.

NAMIG Za navodila kako kreirati zgornji dokument za Prejeti kredit preberite poglavje Nov prejeti kredit.

NAMIG Naše podjetje je 7. julija 2023 od Addiko banke prejelo 10.000.000,00 EUR, menjalni tečaj banke 7.7.2023 pa je bil 119.00. Na bančnem izpisku knjiženja imamo naslednjo situacijo:

4. Plačilo obroka

NAMIG Za navodila kako kreirati plačila poglejte poglavje Kreiranje plačil.

Odgovorna oseba ^7. oktobra želi opraviti plačilo prvega obroka. To naredi tako, da kurzor postavi na pozicijo izbranega obroka in klikne gumb Kreiraj plačilni nalog.

Ustvari se dokument 23-LI00-000003. Znesek prvega obroka znaša 1.004,59 EUR, kar je v našem primeru potem:

1.004,59 * 120,00 (menjalni tečaj na dan 7.10.2023) = 120.550,80 RSD.

5. Avtomatsko knjiženje KL

Za knjiženje dokumenta odgovorna oseba izbere zavihek Knjižbe in klikne gumb Knjiženje, in na zaslonu se bo prikazal obrazec za Avtomatsko knjiženje KL.

NAMIG Za navodila kako kreirati knjiženje obrokov kreditov in leasingov poglejte poglavje Knjiženje prejetega kredita.

Po tem ko izpolni vse potrebne podatke, odgovorna oseba izbere pozicijo s plačanim obrokom in klikne gumb Knjiži. Na zaslonu se prikaže naslednji dokument:

Program za izračun obresti je znesek izračunal glede na menjalni tečaj 120,00, kar je bil menjalni tečaj Addiko banke na dan 7.10.2023.