Novi primljeni kredit
Vrstu dokumenta Primljeni krediti i lizinzi koristimo za uređivanje onih vrsta dokumenata kada naše preduzeće uzme krediti i lizing od banke ili druge finansijske institucije.
U ovom poglavlju smo pripremili primer korisničkog uputstva gde naše preduzeće uzima kredit od banke.
 |
Opis primera
Odgovorna osoba želi da kreira dokument Primljenog kredita.1. jula 2022. godine, preduzeće Tecta RS d.o.o. je primilo kredit u iznosu od 20,000,000 EUR od Addiko banke sa rokom otplate od 36 meseci i periodom moratorijuma od prvih 12 meseci. Kamatna stopa j 1% godišnje i dodaje se glavnici. Otplaćivanje se vrši nakon perioda moratorijuma u 24 jednakih, mesečnih rata.
- Otvaranje dokumenta Primljenog kredita
- Unošenje podataka na kartici Zaglavlje
- Priprema rata
|
Odgovorna osoba želi da kreira novi dokument kredita. U tu svrhu, bira modul Novac iz menija i otvara Kredite i lizing | Primljeni odabirom kreirane vrste dokumenta DKR0 - Primljeni.
Dokument DKR0 - Primljeni krediti se pojavljuje na ekranu.
Da bi kreirala novi dokument, odgovorna osoba klikne na taster u redu sa alatima 
(Nov zapis). Među tasterima za navigaciju, pojavljuje se novo polje 23-DKR0-000001 
koji dobija novi serijski broj i čuva se, kada se klikne na taster (Snimi promene).
U narednom koraku, upisuju se podaci u zaglavlje dokumenta:
- Referent: Unosi ime referenta Anđela Administracija, upisivanjem prvog slova imena osobe ili izborom osobe sa liste koju je program generisao na osnovu kontaktnih osoba uneti u šifarnik Subjekata.
- Datum dokumenta: Određuje datum dokumenta 1.07.2023.
- Status: Definiše status dokumenta sa liste.
- Napomena: Upisuje napomenu za određeni dokument.
Odgovorna osoba počinje sa unošenjem podataka na kartici Zaglavlje:
- Subjekt: Addiko Bank a.d. banka iz koje preduzeće prima kredit.
- Datum odobrenja: 1.07.2022, datum odobrenja kredita iz ugovora o kreditu.
- Datum otplaćivanja: 01.07.2023 godine, stvarni datum početka otplate.
- Datum početka kredita: 01.07.2023, datum kada počinje obračun kamate.
- Br. meseci moratorijuma: 12 meseci, broj meseci perioda moratorijuma za otplatu glavnice.
- Kamatna stopa: C1, ovo je šifra koju odgovorna osoba bira iz padajućeg menija i prethodno je unesena u maržama kamatnih stopa.
Naredni korak je kreiranje rata.
Odgovorna osoba je primila Plan otplate od banke. Da bismo imali identične podatke u PANTHEON-u, izabrana je opcija Po planu otplate.
Nakon toga, iz menija Uvoz/Izvoz podataka, klikne na opciju Uvoz iz XLS za pojedinačne rate, kao što je prikazano na slici ispod:
Sledeći obrazac se pojavljuje na ekranu:
Odgovorna osoba mora da odredi putanju do excel datoteke klikom na 3 tačke na desnoj strani polja Putanja do datoteke (opcija 1 na slici Uvoz podataka). Excel datoteka je pripremljena na osnovu neophodne strukture uvoza.
Nazivi kolona u excel tabeli (A: Anuiteti; B: Kamata; C: Otplata...) korenspondiraju sa nazivima date strukture uvoza. Ova struktura se može pogledati klikom na taster Struktura (opcija 2 na slici Uvoz podataka).
Nakon uveravanja da je struktura datoteke ispravna, odgovorna osoba klikne na taster Uvoz iz datoteke (opcija 3 na slici Uvoz podataka). Podaci iz excel datoteke se pripremaju i odgovorna osoba može izabrati koje pozicije da prenese u dokument njihovim označavanjem.
Na kraju je sve spremno za kreiranje rata klikom na taster Kreiraj pozicije (opcija 4 na slici Uvoz podataka).
Sada, primljeni kredit od Addiko Banke ima sve neophodne podatke:
- Glavnica: 20.000.000,00
- Broj rata: 24
- Kartica Rate ima pripremljenih svih 24 rata od banke
