Nov dani kredit – Po plačilnem načrtu
Tip dokumenta Dani krediti in leasingi podjetje uporablja za urejanje takih dokumentov, kjer podjetje kredite in posojila da drugim podjetjem ali posameznikom.
V tem poglavju smo pripravili primer iz uporabniškega priročnika, kjer naše podjetje da kredit, obroke pa se izračuna po plačilnem načrtu.
 |
Opis primera
Odgovorna oseba želi ustvariti dokument Dani kredit. Podjetje Tecta a.d. je 1. julija 2023 podjetju Alpha Trade CA Ltd dala kredit v višini 2.000.000,00 EUR, s 36-mesečno dobo odplačevanja, kjer so prvi trije meseci obdobje mirovanja dolga. Obresti znašajo 1% na leto, in se dodajo glavnici dolga. Odplačilo se opravi po obdobju mirovanja v 35 obrestnih merah po plačilnem načrtu. To se naredi po sledečem postopku:
- Odpiranje dokumenta Dani kredit
- Vnašanje podatkov v glavo dokumenta
- Priprava obrokov
|
Odgovorna oseba želi ustvariti dokument za novi kredit. Za ta namen odgovorna oseba iz modula Denar izbere Krediti in leasingi | Dani .
Na zaslonu se prikaže vrsta dokumenta GKR0 – Dani krediti.
Za kreiranje novega dokumenta odgovorna oseba klikne gumb 
(Vnesi zapis) v orodni vrstici. Med navigacijskimi gumbi se v polju 23-GKR0-?????? pojavi nov zapis, kateremu se dodeli novo serijsko številko, in je shranjen, ko odgovorna oseba klikne gumb 
(Shrani spremembe).
V naslednjem koraku odgovorna oseba podatke vnese v glavo dokumenta.
- Referent: odgovorna oseba vnese ime referenta (Adela Administracija) tako, da vnese prve črke imena osebe ali pa ga izbere iz seznama, ki ga je program ustvaril na podlagi kontaktnih oseb, ki so vneseni v Šifrant subjektov.
- Datum dokumenta: odgovorna oseba navede datum kreiranja dokumenta, 1.07.2023.
- Status: odgovorna oseba s seznama izbere status dokumenta.
- Opomba: odgovorna oseba vnese opombo za ta specifičen dokument.
Odgovorna oseba začne v glavo vnašati podatke.
- Subjekt: Alpha Trade CA Ltd, subjekt, kateremu je podjetje dalo kredit.
- Datum odobritve: 1.7.2023, datum odobritve kredita; podatek, ki je naveden v kreditni pogodbi.
- Začetek odplačevanja: 1.10.2023, dejanski datum začetka odplačevanja posojila.
- Datum začetka kredita: 1.10.2023, datum začetka obračuna obresti.
- Št. mesecev moratorija: 3 meseci; število mesecev moratorija pri odplačevanju zneska glavnice.
- Obrestna mera: C1, to je šifra, ki se jo izbere s spustnega seznama in je bila predhodno vnesena v Šifrant pribitkov.
- Valuta/tečaj: EUR, ker je kredit v tuji valuti, odgovorna oseba valuto izbere s spustnega seznama.
- Znesek glavnice: odgovorna oseba vnese znesek glavnice posojila.
- Oblika: kredit (posojilo), iz Šifranta vrst dokumentov.
- Način odplačevanja: po plačilnih načrtih; podatek, ki je naveden v kreditni pogodbi.
- Način izračuna obr. mere: mesečni. Odgovorna oseba izbere vrsto obroka. V tem primeru je to 12 obrokov na leto.
Naslednji korak je kreiranje obrokov.
Odgovorna oseba je plačilni načrt, ki je bil potrjen s strani podjetja Alpha Trade CA Ltd, prejela v obliki Excel dokumenta. Da bodo podatki v PANTHEONU enaki odgovorna oseba izbere možnost: po plačilnih načrtih.
Nato odgovorna oseba v meniju Uvoz/izvoz podatkov izbere Uvoz iz XLS za posamezne obroke.
Na zaslonu se prikaže naslednji obrazec:
Pot do Excel datoteke je bila definirana s klikom na tri pike na desni strani polja Pot do datoteke (1. možnost na sliki Uvoz podatkov). Excel datoteka je pripravljena glede na izbran način uvoza.
Nazivi stolpcev v Excel tabeli (A: Anuiteta; B: Obresti; C: Odplačilo...) se ujemajo z imeni podanimi v Uvozni strukturi. To strukturo je mogoče videti s klikom na gumb Struktura (2. možnost na sliki Uvoz podatkov).
Po tem, ko se prepriča, da je struktura datoteke pravilna, odgovorna oseba klikne gumb Uvoz iz datoteke (3. možnost na sliki Uvoz podatkov).
Podatki iz Excel datoteke so pripravljeni, in odgovorna oseba lahko izbere, katere pozicije želi prenesti v dokument, tako da jih izbere.
Končno je vse pripravljeno za kreiranje obrokov, s pritiskom na gumb Kreiraj pozicije (4. možnost na sliki Uvoz podatkov).
Zdaj ima kredit, dan podjetju Alpha Trade CA Ltd, vse potrebne podatke: Skupni znesek kredita, Ostane za plačilo, in pa zavihek Obroki, ki ima vseh 36 obrokov, ki so izpolnjeni glede na podatke v Excelovi tabeli.