Tab Header

Subiect

În acest câmp, din meniul derulant de la Subiecte înregistrare, introdu sau selectează subiectul de la care ai primit împrumutul.

Nume 2

Introdu numele 2 al unui subiect, sau când selectezi un subiect în câmpul Subiect această valoare se completează automat.

Contact

Din meniul derulant de la Subiecte înregistrare, introdu sau alege persoana de contact de la creditor.

Contract extern nr.

Introdu numărul contractului pe care îl poți găsi în contract.

În cazul în care aceste date sunt utilizate la înregistrare, doar primele 35 de caractere vor fi introduse în jurnalul de înregistrare. 

Document 1/ Document 2

Câmp personalizat setat din tab-ul Tipuri de Documente Descrieri ale câmpurilor.

Câmpurile sunt destinate oricărei utilizări pentru document 1 și document 2. 

În cazul în care aceste date sunt utilizate la înregistrare, doar primele 35 de caractere vor fi introduse în jurnalul de înregistrare.

Data Aprobată

Introdu data aprobării împrumutului pe care o poți găsi pe contractul de împrumut.

Restituire. Sfârșit

Data de finalizare a împrumutului este calculată automat atunci când se introduc alte parametrii: începutul restituirii, numărul de rate și numărul de rate pe an.

Începere Restituire

Introdu data efectivă de început a restituirii împrumutului.

Final de plată.

Introdu data finală a restituirii împrumutului.

Începere Împrumut

Data când începe calculul dobânzii.

Luni de Moratoriu

Introdu numărul de luni pentru moratoriu la restituirea principalului. Câmpul gol înseamnă că nu există moratoriu asupra principalului.

O perioadă de moratoriu este o perioadă de timp în timpul termenului împrumutului când împrumutatul nu este obligat să efectueze o restituire. Este o perioadă de așteptare înainte de care restituirea prin EMIs începe. În mod normal, restituirea începe după ce împrumutul este acordat și plățile trebuie efectuate în fiecare lună.

Contactul Nostru

Introdu numele persoanei responsabile pentru împrumut în compania noastră.

Rata Dobânzii

Alege rata dobânzii din meniul derulant (de exemplu: Euribor pe trei luni). Al doilea câmp arată valoarea ratei dobânzii selectate. Valoarea ratei dobânzii nu poate fi schimbată manual în acest câmp. În cazul în care nu avem rata dobânzii în codul nostru și nu dorim să o adăugăm, putem lăsa câmpul gol și să introducem manual procentul în câmpul pentru rata dobânzii nominale (Câmp Procent).

SUGESTIE Câmpul rămâne colorat în roșu doar pentru a ne aminti că rata dobânzii din codul nostru nu este selectată.

Procentaj

Introdu rata dobânzii stabilită în contract. De exemplu: rata dobânzii nominale pentru împrumutul primit.

Monedă/ Curs de Schimb

Este moneda locală prin setările implicite. Când împrumutul este în valută străină, trebuie să o selectăm din meniul derulant.

Pregătește Ratele

Când introducem toți parametrii creditului, ar trebui să facem clic pe butonul Pregătește Ratele. PANTHEON va calcula ratele care trebuie plătite în funcție de parametrii selectați. Dacă schimbăm un parametru în antetul documentului, facem clic pe butonul Pregătește Ratele.

Refresh

Prin clic pe acest buton, câmpurile sunt actualizate.

Principal

Introdu valoarea principalului împrumutului.

Calculator Împrumut/Leasing 

Prin clic pe pictograma Calculator, poți calcula singur suma ratei și, de asemenea, recalcula toate ratele conform calculului.

Citeste mai mult în capitolul Calculator Împrumut/Leasing.

Depozit Osumă/Taxe de împrumut

Introdu suma depozitului dacă este convenită în contract.

Contr. Valoare/Tip de Taxă

Valoarea contractului va fi calculată automat. Valoarea contractului este principalul crescut cu suma depozitului.

Tip de Taxă

Alege tipul de taxă din meniul derulant. De exemplu: achiziția unei mașini de producție are tipul de taxă 2B.

Nr. de Rate

Introdu numărul total al ratelor convenite în contract.

Împrumutul pe termen scurt are un maxim de 12 rate, contractul pe termen lung are mai mult de 12 rate.

Tip de rată

Selectează pentru ce tip de rată este vorba:

• Anual: o rată pe an
• Lunar: 12 rate pe an

Credit Total

Creditul total este împrumutul și dobânda pe parcursul perioadei de restituire.

Plată Totală

 Este valoarea totală a plății creditului.

Restanță

Valoarea restantă este suma totală a creditului minus suma totală a plății.

Referință

Informațiile din caseta de referință sunt transferate în ordinul de plată atunci când se pregătesc plățile pentru restituirea principalului împrumutului sau a dobânzii.

TVA Datorat

Introdu data scadenței plății TVA-ului. De exemplu: leasing financiar pentru achiziția unei mașini de producție, unde TVA-ul este plătit furnizorului la plata primei rate.

TVA

Marchează dacă acesta este un credit cu TVA sau fără. Alege între:

• Incl. TVA – Dacă ai un leasing financiar (capital), este impozabil cu TVA.
• Excl. TVA - Împrumutul este în general scutit de TVA (excluzând TVA-ul).

Departament

Selectează un departament din meniul derulant.

Centru de Cost

Selectează un centru de cost din meniul derulant.

Data Schimbată

Introdu data când are loc schimbarea ratei dobânzii.

Rata Dobânzii

Introdu o nouă rată a dobânzii.

Format

Alege formatul creditului, fie că este un împrumut sau un leasing financiar sau leasing operațional sau garanție bancară. Alege între:

• Credit (împrumut)
• Leasing Financiar
• Leasing Operațional
• Garanție Bancară

 Pentru instrucțiuni detaliate urmează linkul registrul tipurilor de documente.

Tip de Restituire

Alege tipul de restituire. 

Alege între:

• Anuitate Egală
• Restituire Egală
• După planul de plată

SUGESTIE Dacă opțiunea După planul de plată este aleasă, apare un nou tab Plan de Plată.

Pentru instrucțiuni detaliate urmează linkul registrul tipurilor de documente.

Metoda de Calcul a Ratei Dobânzii

Alege o metodă de calcul a ratei dobânzii:

• Lunar (linear)
• Lunar – Zile Medii (30.42 zile pe lună)
• Compunere Continuă pe zi (în ultima zi a lunii)
• Compunere Continuă pe zi (în ziua dată)
• Compunere Continuă pe Lună 

Perioadă de Grație (în zile)

Introdu zilele suplimentare permise pentru întârzierea plății

Tipărește

Prin clic pe acest buton, se arată o previzualizare a raportului.