 | Loading… |
|
|
|
Poljubni izračun obresti
Poljubni izračun obresti
V panelu za poljuben izračun obresti lahko vnesemo poljubno vrednost glavnice in jo nato obrestujemo na osnovi obrestnih mer, ki smo jih predhodno vnesli v panelu za nastavitev obrestnih mer.
Pozicije - podatki za izračun obresti
|
|
Dokument |
številka dokumenta, za katerega izračunavamo obresti. Če navajamo več delnih plačil osnovne glavnice, naj imajo isto številko dokumenta (primer na zgornji sliki). |
|
Datum |
datum spremembe glavnice. Če gre za glavnico, je to datum zapadlosti glavnice, če gre za plačilo, pa je to datum plačila. |
|
Terjatev/obveznost |
vnesemo znesek glavnice, ki predstavlja povečanje terjatve do kupca ali povečanje obveznosti do dobavitelja |
|
Plačilo
Opomba
|
vrednost (delnega ali dokončnega) plačila za posamezen dokument. Če izračunavamo obresti za terjatve, je to plačilo kupca, če pa izračunavamo obresti za obveznosti, je to plačilo dobavitelju.
pri posamezni poziciji je omogočen vnos in nato tiskanje opombe pri Lista po dokumentih
|
Ostali podatki
|
|
Vrsta obrestne mere |
izberemo tabelo obrestnih mer, kamor smo zapisali podatke o pripadajočih obrestnih merah (nastavitev obrestnih mer ). Podatek je obvezen. Če ga ne vnesemo, program vrne napako (glej Vrsto obrestne mere moraš obvezno določiti!). |
|
Nominalna obrestna mera |
privzeta vrednost tega polje je "-1" in pomeni, da se uporabi letna nominalna obrestna mera iz tabele nastavitev obrestnih mer. Če je nominalna letna obrestna mera za nek obračun fiksno določena (se ne spreminja po obdobjih), lahko tako obrestno mero vnesemo neposredno v to polje.V takem primeru se:
-
pri konformnem načinu obrestovanja: uporabi temeljna obrestna mera iz tabele (glej opis prejšnje kolone), nominalna obrestna mera iz te kolone pa se pri obračunu "preskoči" in uporabi tam vnešena letna obrestna mera. Glej tudi primer v poglavju Zaokrožena in nezaokrožena mesečna obrestna mera .
-
pri proporcionalnem (navadnem) načinu obrestovanja pa se uporabi samo tako vpisana nominalna obrestna mera.
|
|
Datum DO |
datum, do VKLJUČNO katerega obrestujemo. Na ta dan se obresti še obračunavajo.
-
če izračunavamo obresti za terjatve/obveznosti, ki so še odprte, se bodo le-te obrestovale do tega datuma
-
terjatve/obveznosti, ki so že zaprte, se obresti običajno zaračunavajo le do datuma, ko so dokončno zaprte. Take terjatve/obveznosti se bodo zato obračunavale do tu vnešenega datuma le, če obkljukamo polje "Izračun za zaprte do datuma".
|
|
Izračun za zaprte do datuma |
pove, ali naj se uporabi podatek "Datum DO" za zaprte terjatve (glej opis prejšnjega polja) |
|
Subjekt |
izberemo subjekt, za katerega izračunavamo obresti. Podatek bo koristen, če bomo izračun obresti izpisali v obliki dokumenta ali če bomo izdelali račun za obresti. |
PODATKI O PREPLAČILIH IN PREDPLAČILIH
za isti vezni dokument in kako naj jih obračun obresti upošteva. Če je preplačilo/predplačilo vezano na isti vezni dokument, bo seveda ne glede na izbrano opcijo vplivalo na vrednost glavnice, ki se obrestuje. Ali se ta znesek obrestuje ali ne in na kakšen način vpliva na končni obračun obresti pa je v praksi stvar dogovora med pogodbenima strankama. Za primere glej Podatki o predplačilih in preplačilih.
|
|
Izpis preplačil |
podatek o znesku predplačila/preplačila in datumu se izpiše v samostojni vrstici obračuna obresti |
|
Izračun obresti preplačil |
znesek predplačila/preplačila bomo obrestovali z negativnimi obrestmi in jih torej odšteli od skupnega zneska dolgovanih obresti |
|
Zmanjšanje glavnice za obresti preplačil |
Pri uporabi proporcionalne obrestne mere ta opcija ni smiselna in je obračun tudi ne upošteva!
Izračunane negativne obresti za preplačilo/predplačilo bomo tudi odšteli od glavnice.
|
|
Izpiši dejanske datume zapadlosti |
ker se dan zapadlosti ne všteva v dobo za obrestovanje, se tudi na izpisu obračuna obresti obrestovalna doba privzeto izpiše začenši s prvim dnem po zapadlosti dokumenta.
Če obkljukamo opcijo "izpiši dejanske datume zapadlosti", pa se na izpisu izpiše obrestovalna doba vključno z datumom zapadlosti, čeprav se le-ta v obrestovalno dobo ne všteva.
Primer za dokument 345 z zapadlostjo 1.1.2000:
-
če opcijo obkljukamo, se kot obdobje obrestovanja izpiše "1.1.2000 do 5.2.2000"
-
če opcije ne obkljukamo, se kot obdobje obrestovanja izpiše dejansko obdobje, za katerega obračunavamo obresti, torej "2.1.2000 do 5.2.2000"
|
|
Pripisovanje obresti glavnici |
Preklopnika sta smiselna in se uporabljata samo pri konformnem načinu obrestovanja!
nekatere pogodbene klavzule določajo, da se obresti izračunavajo mesečno, vendar pa se v naslednjem obdobju obrestovanja NE pripisujejo glavnici. Za take primere lahko izberemo, da se revalorizacijske, realne ali obe vrsti obresti ne pripisujejo glavnici.
-
Pripiši revalorizacijske - privzeto je opcija obkljukana. Glavnici se v naslednjem obdobju obrestovanja (mesecu) pripišejo revalorizacijske obresti
-
Pripiši realne - privzeto je opcija obkljukana. Glavnici se v naslednjem obdobju obrestovanja (mesecu) pripišejo realne obresti
|
Izpisi
|
|
Izpis |
v panelu za izpisovanje lahko izberemo obliko izpisa izračuna obresti:
|
|
Kreiranje dokumentov |
v panelu za kreiranje dokumentov (računov) za obresti vnesemo parametre za kreiranje računa za obračun obresti:
 |
 |
s klikom na ta gumb sprožimo izpis obračuna obresti na izbrani obrazec |
 |
s klikom na ta gumb sprožimo kreiranje računa za obresti |
| Loading… |
| Loading… |
|
|
|
|