UPN u SEPA
SEPA u programu Pantheon
 |
U ovom dokumentu su uputstva za početak korištenja novih platnih standarda ISO SEPA XML i ZBSXML. Platni nalozi UPN više nisu u upotrebi.
Za rad, kao što je opisano u nastavku, potrebno je koristiti verziju programa Pantheon 55.54.30 ili višu.
|
 |
U slučaju problema sa izvozom i uvozom podataka provjerite također da li postoji novija verzija bankarskog programa.
Put do novih verzija bankarskih programa:
|
|
Objašnjenja pojmova povezanih sa UPN i SEPA možete pogledati ovdje. |
Moram li prije početka korištenja ISO SEPA XML i ZBSXML ispraviti npr. unesene brojeve računa kod subjekata?
Ne. Nema potrebe ispravljati unesene podatke. Ako prefiks IBAN nije unesen ili je unesen nepotpuno (samo SI), program automatski dodaje prefiks SI56. Zbog toga nikako ne dodajte prefiks SI56 unesenim transakcijskim računima!
U programu su mi se nakon nadogradnje pojavili novi subjekti. Zašto?
Sa nadogradnjom na verziju 55.54.30 program automatski dodaje nove subjekte, to su banke koje djeluju u Sloveniji. Dodaju se samo one banke koje još nemate unesene. Ako već imate unesenu banku i kod nje njenu ispravnu SWIFT/BIC šifru, novi zapis se ne dodaje. Svakim subjektima, bankama, na kartici se dodaje i novi zapis u polje oznaka banke. Ova oznaka banke predstavlja prva dva broja transakcijskog računa i na osnovu te oznake program pronalazi ispravnu BIC šifru prilikom kreiranja datoteke sa platnim nalozima.
Kako uključujem kreiranje datoteka za elektronski platni promet prema standardima ISO SEPA XML i ZBSXML?
Uključivanjem korištenja UPN obrazaca u programu dobijamo mogućnost unosa kodova namjene plaćanja i korištenje reference SI ili RF. Podaci o kodu namjene plaćanja i referenci su obavezni prilikom kreiranja datoteka sa platnim nalozima prema oba nova standarda.
Kreiranje datoteka sa platnim nalozima prema novim standardima uključujemo u Administratorskoj konzoli (Postavke | Parametri programa | Novac | Platni nalozi | Slanje naloga):
Za svaki svoj transakcijski račun možete unijeti svoje postavke (putanju za čuvanje, ime datoteke i strukturu podataka).
Možete birati između sljedećih struktura:
- TKDIS
- ZBSXML v2.1
- ZBSXML v2.2
- Halcom XML v3.2
- ISO SEPA XML
|
Za korištenje su prikladni ZBSXML v2.2 i ISO SEPA XML, jer se samo uz korištenje ovih dvaju puni kod namjene plaćanja u datoteku sa platnim nalozima.
|
|
Ime datoteke treba se završavati sa .xml, npr. placila.xml itd.
|
|
Platni nalozi koji su kreirani prije uključivanja UPN, morat ćete otvoriti i unijeti ispravnu šifru namjene plaćanja i odabrati pravu referencu (SI).
|
U donjoj tabeli je spisak banaka i podržanih standarda za uvoz i izvoz datoteka elektronskog platnog prometa (prema informacijama dobijenim do 28.12.2011):
|
Banka
|
ZbsXML v2.2
|
ISO SEPA XML
|
|
Abanka Vipa
|
da
|
da
|
|
Banka Celje
|
da
|
da
|
|
Banka Koper
|
da
|
ne
|
|
Banka Sparkasse
|
|
da
|
|
Banka Volksbank d.d.
|
da
|
u pripremi
|
|
BAWAG Banka
|
|
|
|
Deželna banka Slovenije
|
da
|
|
|
Factor Banka
|
da
|
da
|
|
Gorenjska banka
|
da
|
|
|
Hypo alpe adria
|
ne
|
da
|
|
KD Banka
|
|
da
|
|
NKBM
|
da
|
ne
|
|
NLB
|
da
|
da
|
|
PBS
|
|
da
|
|
PROBANKA
|
da
|
u pripremi
|
|
RAIFFEISEN BANKA
|
|
da
|
|
SKB
|
ne
|
da
|
|
SID
|
|
|
|
Unicredit banka
|
|
da
|
|
Delavska hranilnica
|
|
da
|
|
BKS Bank
|
|
da
|
Ispravno izrađen platni nalog u programu Pantheon trebao bi izgledati ovako:
Polja BIC nije moguće ručno uređivati, prikazane su samo vrijednosti. Ako jedna ili obje vrijednosti nisu prisutne, izvožena datoteka sa platnim nalozima neće biti u redu ili je neće biti moguće izvesti u bankarski program.
Poslije promjene strukture za izvoz podataka iz TKDIS u ISO SEPA XML ili ZBSXML v2.2 priprema datoteke sa platnim nalozima funkcioniše isto kao i prije. Stoga premjestite naloge u plaćanje, unesite datum za kreiranje datoteke i kliknite na dugme Datoteka. Kreiranu datoteku uvezite u bankarski program.
Da li će biti potrebne promjene u samom bankarskom programu da bi se datoteka mogla uvesti, morate se raspitati kod svoje banke. Neki bankarski programi, npr. NLB Proklik v17 sami prepoznaju i uvoze datoteku sa platnim nalozima.
Šta moram promijeniti pri uvozu izvadaka?
Primljeni izvod za poslane uplate će (vjerovatno) biti u istom standardu kao i za poslane uplate. Stoga će biti potrebno na formi za uvoz izvadaka odabrati odgovarajuću strukturu podataka za uvoz (Struktura). Ako izvod sadrži kodove namjene plaćanja u datoteci, ti kodovi namjene će se prikazati u polju Veza:
Da bi program mogao uspješno pronaći odgovarajuće konte, subjekte itd. i prikazati ih na kartici Knjiženje, potrebno je u šifrantu vrsta dokumenata za uvoz izvadaka (npr. VD 410) postaviti umjesto vrste posla u poljima Šifra 1, Šifra 2 i Šifra 3, kodove namjene plaćanja u polju Koda namjena:
|
U verziji 55.55.00 program još ne dopušta da u jednom zapisu (red) imate unesene šifre (1, 2, 3) i Kodu namjene. Stoga morate dodati novi zapis sa unesenom kodom namjene plaćanja.
U prvom sljedećem ispravku će ova ograničenja biti uklonjena.
|