UPN u SEPA
SEPA u programu Pantheon
 |
U ovom dokumentu su upute za početak korištenja novih platnih standarda ISO SEPA XML i ZBSXML. Platni nalozi UPN više nisu u upotrebi.
Za rad, kao što je opisano u nastavku, potrebno je koristiti verziju programa Pantheon 55.54.30 ili višu.
|
 |
U slučaju problema s izvozom i uvozom podataka provjerite također postoji li novija verzija bankarskog programa.
Put do novih verzija bankarskih programa:
|
|
Objašnjenja pojmova povezanih s UPN i SEPA možete pogledati ovdje. |
Moram li prije početka korištenja ISO SEPA XML i ZBSXML ispraviti npr. unesene brojeve računa kod subjekata?
Ne. Nema potrebe ispravljati unesene podatke. Ako prefiks IBAN nije unesen ili je unesen nepotpuno (samo SI), program automatski dodaje prefiks SI56. Zbog toga nikako ne dodajte prefiks SI56 unesenim transakcijskim računima!
U programu su mi se nakon nadogradnje pojavili novi subjekti. Zašto?
Uz nadogradnju na verziju 55.54.30 program automatski dodaje nove subjekte, to su banke koje djeluju u Sloveniji. Dodaju se samo one banke koje još nemate unesene. Ako već imate unesenu banku i za nju ispravnu SWIFT/BIC kodu, novi zapis se ne dodaje. Svakom subjektu, bankama, na kartici se dodaje i novi zapis u polje oznaka banke. Ova oznaka banke predstavlja prva dva broja transakcijskog računa i na temelju te oznake program pronalazi ispravnu BIC kodu prilikom kreiranja datoteke s platnim nalozima.
Kako uključujem kreiranje datoteka za elektronski platni promet prema standardima ISO SEPA XML i ZBSXML?
Uključivanjem korištenja UPN obrazaca u programu dobivamo mogućnost unosa kodova namjene plaćanja i korištenje reference SI ili RF. Podaci o kodu namjene plaćanja i referenci su obvezni prilikom kreiranja datoteka s platnim nalozima prema oba nova standarda.
Kreiranje datoteka s platnim nalozima prema novim standardima uključujemo u Administratorskoj konzoli (Postavke | Parametri programa | Novac | Platni nalozi | Slanje naloga):
Za svaki svoj transakcijski račun možete unijeti svoje postavke (put za spremanje, ime datoteke i strukturu podataka).
Možete birati između sljedećih struktura:
- TKDIS
- ZBSXML v2.1
- ZBSXML v2.2
- Halcom XML v3.2
- ISO SEPA XML
|
Za korištenje prikladni su ZBSXML v2.2 i ISO SEPA XML, jer se samo uz korištenje ta dva puni kod namjene plaćanja u datoteku s platnim nalozima.
|
|
Ime datoteke treba završavati s .xml, npr. placila.xml itd.
|
|
Platni nalozi koji su kreirani prije uključivanja UPN, morat ćete otvoriti i unijeti ispravnu kodu namjene plaćanja i odabrati pravu referencu (SI).
|
U donjoj tablici je popis banaka i podržanih standarda za uvoz i izvoz datoteka elektronskog platnog prometa (prema informacijama dobivenim do 28.12.2011):
|
Banka
|
ZbsXML v2.2
|
ISO SEPA XML
|
|
Abanka Vipa
|
da
|
da
|
|
Banka Celje
|
da
|
da
|
|
Banka Koper
|
da
|
ne
|
|
Banka Sparkasse
|
|
da
|
|
Banka Volksbank d.d.
|
da
|
u pripremi
|
|
BAWAG Banka
|
|
|
|
Deželna banka Slovenije
|
da
|
|
|
Factor Banka
|
da
|
da
|
|
Gorenjska banka
|
da
|
|
|
Hypo alpe adria
|
ne
|
da
|
|
KD Banka
|
|
da
|
|
NKBM
|
da
|
ne
|
|
NLB
|
da
|
da
|
|
PBS
|
|
da
|
|
PROBANKA
|
da
|
u pripremi
|
|
RAIFFEISEN BANKA
|
|
da
|
|
SKB
|
ne
|
da
|
|
SID
|
|
|
|
Unicredit banka
|
|
da
|
|
Delavska hranilnica
|
|
da
|
|
BKS Bank
|
|
da
|
Ispravno izrađen platni nalog u programu Pantheon trebao bi izgledati ovako:
Polja BIC nije moguće ručno uređivati, samo su prikazane vrijednosti. Ako jedna ili obje vrijednosti nedostaju, izvožena datoteka s platnim nalozima neće biti ispravna ili je neće biti moguće izvesti u bankarski program.
Poslije promjene strukture za izvoz podataka iz TKDIS u ISO SEPA XML ili ZBSXML v2.2 priprema datoteke s platnim nalozima radi na isti način kao i prije. Stoga premjestite naloge u plaćanje, unesite datum za kreiranje datoteke i kliknite gumb Datoteka. Kreiranu datoteku uvezite u bankarski program.
Hoće li biti potrebne promjene u samom bankarskom programu da bi se datoteka mogla uvesti, morate se raspitati kod svoje banke. Neki bankarski programi, npr. NLB Proklik v17 sami prepoznaju i uvoze datoteku s platnim nalozima.
Što moram promijeniti pri uvozu izvadaka?
Primljeni izvod za poslane uplate bit će (vjerojatno) u istom standardu kao i za poslane uplate. Stoga će biti potrebno na formi za uvoz izvadaka odabrati odgovarajuću strukturu podataka za uvoz (Struktura). Ako izvod sadrži kodove namjene plaćanja u datoteci, ti će se kodovi namjene prikazati u polju Veza:
Da bi program mogao uspješno pronaći odgovarajuće konte, subjekte itd. i prikazati ih na kartici Knjiženje, potrebno je u šifrantu vrsta dokumenata za uvoz izvadaka (npr. VD 410) postaviti umjesto vrste posla u poljima Šifra 1, Šifra 2 i Šifra 3, kodove namjene plaćanja u polju Koda namjena:
|
U verziji 55.55.00 program još ne dopušta da u jednom zapisu (vrstici) imamo unesene šifre (1, 2, 3) i Kodu namjene. Stoga morate dodati novi zapis s unesenom kodom namjene plaćanja.
U prvom sljedećem ispravku će ova ograničenja biti uklonjena.
|