Нов предоставен кредит - по план за плащане

 Предоставени кредити и лизинги типът документ се използва за управление на видовете документи, при които компанията предоставя кредити и заеми на други компании или физически лица.

В тази глава сме подготвили пример за ръководство на потребителя, при който нашата собствена компания предоставя кредит, а вноските се изчисляват: По план за плащане.

Резюме на случая Отговорното лице желае да създаде документ за предоставен кредит. На 1 юли 2023 г. компанията Tecta a.d. предоставя на Alpha Trade CA Ltd. кредит в размер на 2,000,000 EUR, със срок за погасяване от 36 месеца, като първите 3 месеца са гратисен период. Лихвата се изчислява на 1% годишно и се добавя към основния дълг. Погасяването се извършва след гратисния период, в 35 вноски по план за плащане. Това се прави, както следва: Отваряне на документа за предоставен кредит Въвеждане на данни в раздела Заглавие  Подготовка на вноските

1. Отваряне на документа за предоставен кредит

Отговорното лице желае да създаде нов документ за кредит. За тази цел се избира опцията Кредити и лизинги | Предоставени в модула Финанси. Формата на документа

GKR0 – Предоставени кредити се появява на екрана. За да създаде нов документ, отговорното лице натиска бутона

на лентата с инструменти (Вмъкване на запис). Нов запис се появява в полето  23-GKR0-?????? , сред навигационните бутони, който получава нов сериен номер и се запазва, когато се натисне бутонът (Запис на редакция).В следващата стъпка данните се въвеждат в заглавието на документа:   Служител: Въвежда

името на служителя (Адел Администратор),

• като въвежда първите букви от името на лицето или го избира от списъка, който програмата е генерирала, въз основа на контактните лица, въведени в регистъра Субекти.Дата на документа: Посочва датата на документа, 1.07.2023. Статус: Определя
• статуса на документа от списъка.
• Бележка: Записва бележката за този конкретен документ. 2. Въвеждане на данни в раздела Заглавие
• Отговорното лице започва да въвежда данните в раздела Заглавие:

Субект: Alpha Trade CA Ltd, субектът, на когото компанията предоставя кредита.

Дата на одобрение: 01.07.2023, датата на одобрение на кредита, посочена в договора за кредит

• . Начало на погасяване:
• 01.10.2023, действителната дата на започване на погасяването на заема. Начало на кредита: 01.10.2023, датата, когато започва изчисляването на лихвата.Месеци на мораториум:
• 3 месеца, броят на месеците за мораториум върху погасяването на главницата. Лихвен процент: C1,
• това е код, който се избира от падащото меню и е предварително въведен в регистъра Лихвени надбавки
• . Валута: EUR,
• тъй като кредитът е в чуждестранна валута, отговорното лице го избира от падащото меню. Главница: Въвежда стойността на главницата на заема.Формат: Кредит,  
• от регистъра Видове документи
• . Тип на погасяване: По план за плащане,
• данните, посочени в договора за кредит. Метод за изчисляване на лихвения процент: Месечно. Избира какъв тип вноски са. В този случай, това са 12 месеца на година.Следващата стъпка е създаване на вноски.
• 3. Подготовка на вноските
• Отговорното лице е получило плана за плащане

,

който е договорен с Alpha Trade CA Ltd., във форма на Excel. За да има точно същите данни в PANTHEON, отговорното лице избира опцията

По план за плащане . След това отговорното лице избира Импортиране от XLS за индивидуални вноски, отменюто Импортиране/Експорт на данни 

. Следната форма се появява на екрана: Пътят до Excel файла е дефиниран чрез натискане на 3 точки от дясната страна на полето Път до файла (опция 1 на картинката Импортиране на данни). Excel файлът е подготвен според изискваната структура за импортиране.

Имената на колоните в Excel таблицата (

A: Анюитет ; B: Лихва ;

C: Погасяване...) съответстват на имената, дадени в структурата за импортиране. Тази структура може да се види чрез натискане на бутонаСтруктура (опция 2 на картинката Импортиране на данни).След като се увери, че структурата на файла е правилна, отговорното лице натиска бутона Импортиране от файл(опция 3 на картинката Импортиране на данни). Данните от Excel файла са подготвени и отговорното лице може да избере кои редове в документа желае да прехвърли, като ги избере. Накрая всичко е готово за създаване на вноски, чрез натискане на бутона  

Създаване на редове (опция 4 на картинката Импортиране на данни). Сега кредитът, предоставен на Alpha Trade CA Ltd., има всички основни данни:

Общ кредит 

, Остатък, и

разделът Вноски има всички36 вноски , които са попълнени въз основа на данните от Excel таблицата. Свързани теми: Кредити и лизинги Форма за кредити и лизинги Кредити и лизинги, which are filled in based on the data from the Excel table.