Novi dati kredit - po planu otplate
Vrstu dokumenta Krediti i leasing kompanije koriste za upravljanje dokumentima gdje kompanija daje kredite i pozajmice drugim kompanijama ili pojedincima.
U ovom poglavlju smo pripremili primjer korisničkog priručnika gdje naša vlastita kompanija daje kredit, a rate se izračunavaju Po planu otplate.
 |
Opis primjera
Osoba odgovorna želi kreirati dokument o Datom kreditu. Dana 1. marta 2024. godine, kompanija Tectad.o.o.. dala je Alpha Trade CA d.o.o. kredit u iznosu od 500.000,04 KM s rokom otplate od 36 mjeseci, pri čemu su prva 3 mjeseca razdoblje odgode (grace period). Kamata se obračunava po stopi od 1% godišnje i dodaje se na glavnicu duga. Otplate se vrše nakon razdoblja odgode u 36 rata prema planu otplate. To će uraditi prema sljedećim koracima:
- Otvaranje dokumenta Dati kredit
- Unos podataka na tabu Glava
- Priprema rata
|
Osoba odgovorna želi kreirati novi dokument o datom kreditu. Za tu svrhu, u modulu Novac bira Krediti i leasing | Dati .
Forma dokumenta 0000 – Dati krediti se otvara.
Kako bi kreirala novi dokument, odgovorna osoba klikne na alatnoj traci na dugme 
(Novi zapis). Među navigacijskim dugmadima pojavljuje se novi zapis u polju 24-0000-000001, koji dobija novi serijski broj i sačuva ga klikom na 
(Sačuvaj) .
U sljedećem koraku unosi podatke u glavu dokumenta:
- Referent: Unosi ime referenta Adela Administrator, tako što upisuje prva slova imena osobe ili odabirom iz liste koju je program generisao na osnovu kontakt osoba unesenih u Šifrantu subjekata.
- Datum dokumenta: : Definiše datum dokumenta 1.03.2024.
- Status: Definiše status dokumenta sa liste.
- Napomena: Upisuje napomenu koja se odnosi na ovaj dokument
Odgovorna osoba počinje sa unosom podataka u tab Glava:
- Subjekt: Alpha Trade CA Ltd., subjekt kojem je preduzeće dalo kredit
- Datum odobrenja: 01.03.2024., datum kad je kredit odobren, datum je naveden u ugovoru kredita.
- Datum otplate: 01.06.2024., datum početka otplate kredita.
- Datum početka kredita: 01.06.2024., datum kada počinje izračun rata.
- Br. mjesečnog moratorija: 3 mjeseca, broj mjeseci moratorija za vraćanje glavnice.
- Kamatna stopa: C1, ovo je vrsta koja se odabere sa padajuće liste menija i prethodno je unesena u Postavljanje kamatnih stopa.
- Valuta/kurs, budući da je kredit u stranoj valuti, odgovorna osoba može odabrati istu sa padajuće liste šifranta.
- Iznos glavnice: Unosi vrijednost glavnice kredita
- Oblik: Kredit (pozajmica), iz šifranta vrste dokumenata
- Način otplate: Po planu otplate, podaci su specificirani u ugovoru kredita
- Način izračuna kamatne stope: Mjesečni. Označava koja vrsta rate je u pitanju. U ovom slučaju, 12 mjeseci godišnje.
Sljedeći korak je kreiranje rata
Odgovorna osoba je primila Plan otplate u excel formi. To je dogovoreno s Alpha Trade CA Ltd, kako bi se imali tačno isti podaci u PANTHEON-u, osoba odgovorna odabire opciju: Po planu otplate.
Nakon toga, iz menija Uvoz/ Izvoz Podataka , odgovorna osoba bira opciju Uvezi iz XLS za pojedinačne rate.
Pojavljuje se sljedeća forma:
Putanja do Excel datoteke definirana je klikom na 3 tačke s desne strane polja Putanja datoteke (opcija 1 na slici Uvoz podataka). Excel datoteka je pripremljena prema zatraženoj strukturi uvoza.
Nazivi kolona u excel tabeli (A: Anuitet; B: Kamate; C: Iznos otplate...) odgovaraju nazivi koji su u strukturi Uvoza. Ovu strukturu može vidjeti tako što klikne na Struktura (opcija 2 na slici Uvoz podataka).
Nakon što se uvjeri da je struktura datoteke ispravna, osoba odgovorna klikne na Uvezi iz File-a (opcija 3 na slici Uvoz podataka).
Podaci iz Excel datoteke su pripremljeni, i osoba odgovorna može odabrati koje pozicije želi prenijeti u dokument odabirom istih.
Konačno, sve je spremno za pripremu rata, prema tome klikne na Pripremi rate (opcija 4 na slici Uvoz podataka).
Sada, dati kredit preduzeću Alpha Trade CA d.o.o. ima sve osnovne podatke: Ukupni iznos kredita, Otvoreno dok tab Rate ima 36 rata, a sve je popunjeno na osnovu podataka iz excel tabele.