UPN in SEPA
SEPA v programu Pantheon
 |
V tem dokumentu so navodila za začetek uporabe novih plačilnih standardov ISO SEPA XML in ZBSXML. Plačilni nalogi UPN niso več v uporabi.
Za delovanje, kot je opisano v nadaljevanju, je potrebno uporabljati verzijo programa Pantheon 55.54.30 ali višjo.
|
 |
V primeru težav z izvozom in uvozom podatkov preverite tudi, ali obstaja novejša verzija bančnega programa.
Poti do novih verzij bančnih programov:
|
|
Pojasnila pojmov, povezanih z UPN in SEPA si lahko ogledate tukaj. |
Ali moram pred začetkom uporabe ISO SEPA XML in ZBSXML popraviti npr. vnešene številke računov pri subjektih?
Ne. Nobenih vnešenih podatkov ni potrebno popravljati. Če predpona IBAN ni vnešena oz. je vnešena nepopolno (samo SI), program samodejno doda predpono SI56. Zaradi tega nikakor ne dodajajte predpone SI56 vnešenim transakcijskim računom!
V programu so se mi po nadgradnji pojavili novi subjekti. Zakaj?
Z nadgradnjo na verzijo 55.54.30 se v program samodejno dodajo novi subjekti, to so banke, ki delujejo v Sloveniji. Dodajo se samo tiste banke, ki jih še nimate vnešenih. Če že imate vnešeno banko in pri njej njeno pravilno SWIFT/BIC kodo, se nov zapis ne doda. Vsem subjektom, bankam, se na zavihku doda tudi nov zapis v polje oznaka banke. Ta oznaka banke predstavlja prvi dve številki transakcijskega računa in na podlagi te oznake program najde pravilno BIC kodo pri kreiranju datoteke s plačilnimi nalogi.
Kako vklopim kreiranje datotek za elektronski plačilni promet po standardih ISO SEPA XML in ZBSXML?
Z vklopom uporabe UPN obrazcev v programu dobimo možnost vnosa kod namena plačila in uporabo reference SI oz. RF. Podatki o kodi namena plačila in referenci so obvezni pri kreiranju datotek s plačilnimi nalogi po obeh novih standardih.
Kreiranje datotek s plačilnimi nalogi po novih standardih vklopimo v Administratorski konzoli (Nastavitve | Parametri programa | Denar | Plačilni nalogi | Pošiljanje nalogov):
Za vsak svoj transakcijski račun lahko vnesete svoje nastavitve (pot za shranjevanje, ime datoteke in strukturo podatkov).
Izbirati je mogoče med naslednjimi strukturami:
- TKDIS
- ZBSXML v2.1
- ZBSXML v2.2
- Halcom XML v3.2
- ISO SEPA XML
|
Za uporabo primerna sta ZBSXML v2.2 in ISO SEPA XML, saj se le ob uporabi teh dveh polni koda namena plačila v datoteko s plačilnimi nalogi.
|
|
Ime datoteke naj se konča z .xml, npr. placila.xml ipd.
|
|
Plačilne naloge, ki so bili kreirani pred vklopom UPN, boste morali odpreti in vnesti pravilno kodo namena plačila in izbrati pravo referenco (SI).
|
V spodnji tabeli je seznam bank in podprtih standardov za uvoz in izvoz datotek elektronskega plačilnega prometa (po informacijah, pridobljenih do 28.12.2011):
|
Banka
|
ZbsXML v2.2
|
ISO SEPA XML
|
|
Abanka Vipa
|
da
|
da
|
|
Banka Celje
|
da
|
da
|
|
Banka Koper
|
da
|
ne
|
|
Banka Sparkasse
|
|
da
|
|
Banka Volksbank d.d.
|
da
|
v pripravi
|
|
BAWAG Banka
|
|
|
|
Deželna banka Slovenije
|
da
|
|
|
Factor Banka
|
da
|
da
|
|
Gorenjska banka
|
da
|
|
|
Hypo alpe adria
|
ne
|
da
|
|
KD Banka
|
|
da
|
|
NKBM
|
da
|
ne
|
|
NLB
|
da
|
da
|
|
PBS
|
|
da
|
|
PROBANKA
|
da
|
v pripravi
|
|
RAIFFEISEN BANKA
|
|
da
|
|
SKB
|
ne
|
da
|
|
SID
|
|
|
|
Unicredit banka
|
|
da
|
|
Delavska hranilnica
|
|
da
|
|
BKS Bank
|
|
da
|
Pravilno izdelan plačilni nalog v programu Pantheon bi moral izgledati takole:
Polji BIC ni mogoče ročno urejati, sta le prikazani vrednosti. Če ene ali obeh vrednosti ni, izvožena datoteka s plačilnimi nalogi ne bo v redu oz. je ne bo mogoče izvoziti v bančni program.
Po spremembi strukture za izvoz podatkov iz TKDIS v ISO SEPA XML ali ZBSXML v2.2 priprava datoteke s plačilnimi nalogi deluje enako kot prej. Torej prestavite naloge v plačilo, vnesete datum za kreiranje datoteke in kliknete gumb Datoteka. Kreirano datoteko uvozite v bančni program.
Ali bodo potrebne spremembe v samem bančnem programu, da se bo datoteka lahko uvozila, se morate pozanimati pri svoji banki. Nekateri bančni programi, npr. NLB Proklik v17 sami prepoznajo in uvozijo datoteko s plačilnimi nalogi.
Kaj moram spremeniti pri uvozu izpiskov?
Prejeti izpisek za poslana plačila bo (verjetno) v enakem standardu kot za poslana plačila. Zato bo potrebno na formi za uvoz izpiskov izbrati ustrezno strukturo podatkov za uvoz (Struktura). Če bo izpisek vseboval kode namena plačila plačil v datoteki, se bodo te kode namena prikazale v polju Veza:
Da bi program lahko uspešno poiskal ustrezne konte, subjekte itd. in jih prikazal na zavihku Knjiženje, je potrebno v šifrantu vrst dokumentov za uvoz izpiskov (npr. VD 410) nastaviti namesto vrste posla v poljih Šifra 1, Šifra 2 in Šifra 3, kode namena plačila v polju Koda namena:
|
V verziji 55.55.00 program še ne dopušča, da bi v enem zapisu (vrstici) imeli vnešene šifre (1, 2, 3) in Kodo namena. Zato morate dodati nov zapis z vnešeno kodo namena plačila.
V prvem naslednjem popravku bo ta omejitev odpravljena.
|