UPN in SEPA v programu Pantheon

V tem dokumentu so na enem mestu zbrana navodila za začetek uporabe UPN in novih plačilnih standardov ISO SEPA XML in ZBSXML. Za delovanje, kot je opisano v nadaljevanju, je potrebno uporabljati verzijo programa Pantheon 55.54.30 ali višjo.

Pojasnila pojmov, povezanih z UPN in SEPA si lahko ogledate tukaj.

Ali moram pred začetkom uporabe UPN, ISO SEPA XML in ZBSXML popraviti npr. vnešene številke računov pri subjektih?

Ne. Nobenih vnešenih podatkov ni potrebno popravljati. Če predpona IBAN ni vnešena oz. je vnešena nepopolno (samo SI), program samodejno doda predpono SI56. Zaradi tega nikakor ne dodajajte predpone SI56 vnešenim transakcijskim računom!

V programu so se mi po nadgradnji pojavili novi subjekti. Zakaj?

Z nadgradnjo na verzijo 55.54.30 se v program samodejno dodajo novi subjekti, to so banke, ki delujejo v Sloveniji. Dodajo se samo tiste banke, ki jih še nimate vnešenih. Če že imate vnešeno banko in pri njej njeno pravilno SWIFT/BIC kodo, se nov zapis ne doda. Vsem subjektom, bankam, se na zavihku doda tudi nov zapis v polje oznaka banke. Ta oznaka banke predstavlja prvi dve številki transakcijskega računa in na podlagi te oznake program najde pravilno BIC kodo pri kreiranju datoteke s plačilnimi nalogi.

Kako vklopim uporabo obrazcev UPN?

Izpis na obrazce UPN vklopite v Administratorski konzoli (Nastavitve | Parametri programa | Denar | Plačilni nalogi | Privzete vrednosti in izpis), kjer nastavitev Vrsta obrazca prestavite na Obrazec UPN.

Ko vklopite to možnost, se na zavihkih za kreiranje plačilnih nalogov namesto polja Šifra vir. pojavi polje Koda namena (Koda) in novo polje Referenca (Ref.)

Referenca in koda namena plačila sta obvezna podatka na obrazcih UPN. Vse obstoječe kode namena plačila so v program dodane samodejno. Vse kode si lahko ogledate in urejate v šifrantu kod namena plačila. Do njega pridete z dvoklikom na polje Koda ali pa preko menija Nastavitve | Računovodstvo | Plačilni promet | Šifrant kod namenov nakazila.

V programu si lahko nastavite tudi privzeto kodo namena plačila za posamezen subjekt oz. račun subjekta ali posamezno vrsto dokumenta likvidature.

Program bo za polnjenje prvo poskušal napolniti kodo namena plačila iz šifranta subjektov, če je tam ne bo našel, jo bo poskusil poiskati še v šifrantu vrst dokumentov.

Enako velja tudi za oznako reference SI in RF, ki katere privzeto vrednost lahko določite v šifrantu subjektov ali na vrsti dokumenta za likvidaturo:

Z vklopljeno nastavitvijo za izpis UPN obrazcev se bo sedaj v programu izpisovali UPN obrazci namesto BN02 in PP02 obrazcev.
 

Kako vklopim kreiranje datotek za elektronski plačilni promet po standardih ISO SEPA XML in ZBSXML?

Z vklopom uporabe UPN obrazcev v programu dobimo možnost vnosa kod namena plačila in uporabo reference SI oz. RF. Podatki o kodi namena plačila in referenci so obvezni pri kreiranju datotek s plačilnimi nalogi po obeh novih standardih.

Kreiranje datotek s plačilnimi nalogi po novih standardih vklopimo v Administratorski konzoli (Nastavitve | Parametri programa | Denar | Plačilni nalogi | Pošiljanje nalogov):

Za vsak svoj transakcijski račun lahko vnesete svoje nastavitve (pot za shranjevanje, ime datoteke in strukturo podatkov).

Izbirati je mogoče med naslednjimi strukturami:

• TKDIS
• ZBSXML v2.1
• ZBSXML v2.2
• Halcom XML v3.2
• Halcom XML v4.0

Za uporabo primerna sta ZBSXML v2.2 in Halcom XML v4.0, saj se le ob uporabi teh dveh polni koda namena plačila v datoteko s plačilnimi nalogi.

Ime datoteke naj se konča z .xml, npr. placila.xml ipd.

Plačilne naloge, ki so bili kreirani pred vklopom UPN, boste morali odpreti in vnesti pravilno kodo namena plačila in izbrati pravo referenco (SI).

V spodnji tabeli je seznam bank in podprtih standardov za uvoz in izvoz datotek elektronskega plačilnega prometa (po informacijah, pridobljenih do 28.12.2011):

Pravilno izdelan plačilni nalog v programu Pantheon bi moral izgledati takole:

Polji BIC ni mogoče ročno urejati, sta le prikazani vrednosti. Če ene ali obeh vrednosti ni, izvožena datoteka s plačilnimi nalogi ne bo v redu oz. je ne bo mogoče izvoziti v bančni program.

Po spremembi strukture za izvoz podatkov iz TKDIS v Halcom XML v4.0 ali ZBSXML v2.2 priprava datoteke s plačilnimi nalogi deluje enako kot prej. Torej prestavite naloge v plačilo, vnesete datum za kreiranje datoteke in kliknete gumb Datoteka. Kreirano datoteko uvozite v bančni program.

Ali bodo potrebne spremembe v samem bančnem programu, da se bo datoteka lahko uvozila, se morate pozanimati pri svoji banki. Nekateri bančni programi, npr. NLB Proklik v17 sami prepoznajo in uvozijo datoteko s plačilnimi nalogi.