Credit Nou Acordat - Prin Plan de Plată
Credite și Leasinguri Acordate tipul de document este utilizat pentru gestionarea tipurilor de documente în care compania acordă credite și împrumuturi altor companii sau persoane fizice.
În acest capitol, am pregătit un exemplu de manual de utilizare, în care propria noastră companie acordă un credit, iar ratele sunt calculate: Prin plan de plată.
 |
Rezumatul cazului
Persoana responsabilă dorește să creeze un document de Credit Acordat. Pe 1 iulie 2023, compania Tecta a.d. a acordat Alpha Trade CA Ltd. un credit în valoare de 2.000.000 EUR, cu un termen de rambursare de 36 de luni, și cu primele 3 luni fiind o perioadă de grație. Dobânda este calculată la 1% pe an și este adăugată la datoria principală. Rambursarea se face după perioada de grație, în 35 de rate conform planului de plată. Acest lucru se face astfel:
- Deschiderea documentului de Credit Acordat
- Introducerea datelor în fila Antet
- Pregătirea ratelor
|
Persoana responsabilă dorește să creeze un document nou de credit. În acest scop, opțiunea Credite și Leasinguri | Acordate este selectată în modulul Financiar .
Forma documentului GKR0 – Credite Acordate apare pe ecran.
Pentru a crea un document nou, persoana responsabilă face clic pe butonul bara de instrumente (Inserare înregistrare). 
O nouă înregistrare apare în câmpul 23-GKR0-?????? , printre butoanele de navigare, care primește un nou număr de serie și este salvată când se face clic pe butonul(Post edit). 
În pasul următor, datele sunt introduse în antetul documentului: Funcționar:
Introduce numele funcționarului (Adele Administrator),
- prin tastarea primelor litere ale numelui persoanei sau prin selectarea acestuia din lista generată de program, pe baza persoanelor de contact introduse în Registrul Subiecți. Data documentului: Specifică data documentului, 1.07.2023. Status:
- Definește statusul documentului din
- listă. Notă: Scrie nota pentru acest document specific. 2.
- Introducerea Datelor în fila Antet Persoana responsabilă începe să introducă datele în fila
Antet :
Subiect: Alpha Trade CA Ltd, subiectul căruia compania a acordat creditul. Data Aprobării:
- 01.07.2023, data aprobării creditului, specificată în contractul de credit
- . Începerea Rambursării: 01.10.2023, data efectivă de începere a rambursării împrumutului.Începerea Creditului:
- 01.10.2023, data de la care începe calculul dobânzii. Luni de Moratoriu:
- 3 luni, numărul de luni de moratoriu pentru rambursarea principalului. Rata Dobânzii: C1,
- acesta este un cod selectat din meniul derulant, și a fost introdus anterior în Marcaje Rata Dobânzii
- . Valută: EUR, deoarece creditul este în valută străină, persoana responsabilă o selectează din meniul derulant.Principal:
- Introduce valoarea principalului împrumutului. Format: Credit,
- din Registrul Tipuri de Documente
- . Tip Rambursare: Prin plan de plată, datele specificate în contractul de credit.Metoda de Calcul a Ratei Dobânzii: Lunar.
- Selectează tipul de rată. În acest caz, este 12 luni pe an. Pasul următor este crearea ratelor.
- 3. Pregătirea Ratelor
Persoana responsabilă a primit
Planul de plată care
a fost convenit cu Alpha Trade CA Ltd., în formă Excel. Pentru a avea exact aceleași date în PANTHEON, persoana responsabilă selectează opțiunea Prin plan de plată . După aceea, persoana responsabilă selectează Import din XLS pentru rate individuale,din
Meniul Import/Export Date . Următoarea formă apare pe ecran: Calea către fișierul Excel a fost definită prin clic pe cele 3 puncte din partea dreaptă a câmpului Calea fișierului
(opțiunea 1 din imaginea Import Date). Fișierul Excel a fost pregătit conform structurii de import solicitate. Numele coloanelor din tabelul Excel ( A: Anuitate ;
B: Dobândă;C: Rambursare ...) corespund numelor date în Structura de Import. Această structură poate fi văzută prin clic pe butonulStructură (opțiunea 2 din imaginea Import Date).După ce se asigură că structura fișierului este corectă, persoana responsabilă face clic pe butonul Import din Fișier (opțiunea 3 din imaginea Import Date).
Datele din fișierul Excel sunt pregătite, iar persoana responsabilă poate selecta ce linii din document dorește să transfere, prin selectarea acestora. În final, totul este pregătit pentru crearea ratelor, prin clic pe butonul Creare linii
(opțiunea 4 din imaginea Import Date).
Acum, creditul acordat Alpha Trade CA Ltd are toate datele esențiale: Credit Total ,
Restanță, și filaRate are toate 36 Rate , care sunt completate pe baza datelor din tabelul Excel. Subiecte conexe: Credite și LeasinguriFormular Credite și Leasinguri