Нов даден кредит - По план за отплата

Типот на документ Кредити и лизинг компанијата ја користи за управување со оние видови документи каде што компанијата дава кредити и заеми на други компании или поединци.

Во ова поглавје подготвивме пример за упатство за корисникот каде нашата компанија дава кредит и се пресметуваат ратите: Со план за отплата.

ОПИС НА ПРИМЕРОТ Одговорното лице сака да креира Документ за кредит. На 1 јули 2023 година Компанијата Текта а.д. на Alpha Trade CA Ltd. кредит во износ од 2.000.000 евра со рок на отплата од 36 месеци, при што првите 3 месеци се грејс период. Каматата се пресметува на 1% годишно и се додава на главниот долг. Отплатата се врши по грејс периодот во 35 стапки по план за плаќање. Ова се прави на следниов начин: Отворање на документ Даден кредит Внесување податоци во табот Заглавие Подготовка на рати

1. Отварање на документ даден кредит

Одговорното лице сака да креира нов кредитен документ. За таа цел, во модулот Финансии е избрана опцијата Кредити и лизинг | Дадено .

Формата на документот GKR0 - Дадени кредити се појавува на екранот.

За да создаде нов документ, одговорното лице кликнува на навигациската лента копче (Нов запис). Меѓу копчињата за навигација се појавува нов запис во полето 23-GKR0-??????, кое добива нов сериски број и се зачувува кога копчето (Сними промени) е кликнато.

Во следниот чекор се внесуваат податоците во заглавието на документот:

• Референт:Го внесуваимето на службеникот Адел Администратор, со впишување на првите букви од името на лицата или со избирање од списокот што програмата ја генерира врз основа на лица за контакт внесени во Шифрарникот на партнери .
• Датум на документ: Го одредува датумот на документот 1.07.2023.
• Статус: Го дефинира статусот на документот од списокот.
• Забелешка: Ја пишува белешката за овој конкретен документ

2. Внесување на податоци во заглавието на документот

Одговорното лице започнува да ги внесува податоците во таботЗадглавие:

• Партнер: Alpha Trade CA Ltd, субјектот на кој компанијата му го дала кредитот
• Датум на одобрување: 01.07.2023., датум на одобрување кредит, податоците наведени во договорот за кредит.
• Почеток на отплата: 01.10.2023 година, вистински датум на почеток на отплата на заемот.
• Почеток на заемот: 01.10.2023 година, датумот кога започнува пресметката на каматата.
• Months of Moratorium: 3 months, the number of months for moratorium on pay back of the principal.
• Каматна стапка: C1, ова е код што е избран од паѓачкото мени и претходно беше внесен во Означувања на каматна стапка
• Валута: ЕУР, бидејќи кредитот е во странска валута, одговорното лице го избира од паѓачкото мени.
• Главница: Внесува износ на главница на заемот
• Формат: Кредит, одШифрарникот на видови на документиr
• Тип на отплата: според планот за отплата, податоците наведени во договорот за кредит
• Начин на пресметување на каматната стапка: месечно. Избира за каков вид на рата ќе се користи. Во овој случај 12 месеци годишно.

Следниот чекор е креирање рати

3. Подготвување рати

Одговорното лице добило План за отплата во форма на ексел, договорено со Alpha Trade CA Ltd. За да ги има токму истите податоци во PANTHEON, одговорното лице избира опција: Со план за отплата.

После тоа, од менито Увоз/Извоз Податоци , одговорното лице ја избира опцијата Увези од XLS за поединечни рати.

На екранот се појавува следнава форма:

Патеката до ексел-датотеката е дефинирана со кликнување на 3 точки на десната страна од полето Пат на датотека (опција 1 на сликата Увези податоци). Excel датотеката е подготвена според структурата за увоз на барање.

Имињата на колоните во табелата на Excel (A: Ануитет; B: Камата; C: Отплата...) одговараат на дадените имиња во структурата Увоз. Оваа структура може да се види со кликнување на копчето Структура (опција 2 на сликата Увези податоци).

Откако ќе се увери дека структурата на датотеката е точна, одговорното лице кликнува на копчето Увез од датотека (опција 3 на сликата Увези податоци).

Податоците од ексел датотеката се подготвуваат и одговорното лице може да избере кои редови сака да ги пренесе во документот со нивно избирање.

Конечно, сè е подготвено за креирање рати со кликнување на копчето Подготви рати (опција 4 на сликата Увези податоци).

Сега, кредитот доделен на Alpha Trade CA Ltd ги има сите суштински податоци: Вкупен износ на кредит, Останува за плаќање и табот Рати во када ги има сите 36 рати, кои се пополнети врз основа на податоците од табелата на Excel.