|
Oblika
|
Izberemo vrsto dokumenta. Izbiramo lahko med:
- Kredit (posojilo): Posojilo je dejanje posojanje denarja s strani enega posameznika, organizacije ali subjekta drugemu posamezniku, organizaciji ali subjektu po obrestni meri.
- Finančni Leasing: Finančni ali kapitalski najem je vrsta najema, pri kateri je podjetje v času trajanja najema pravni lastnik sredstva, medtem ko najemnik nima le operativnega nadzora nad sredstvom, temveč ima poleg tega tudi znaten delež ekonomskih tveganj in donosov zaradi spremembe vrednotenja osnovnega sredstva (OS). Najemnik bo to OS uporabljal med trajanjem najema in bo za uporabo tega OS plačeval vrsto obrokov najemnine, najemnik pa ima možnost pridobiti lastništvo nad OS (npr. s plačilom zadnje najemnine ali z možnostjo nakupa po nabavni ceni).
- Operativni leasing: Operativni leasing (poslovni najem) je najem, katerega trajanje je kratko v primerjavi z uporabno dobo sredstva ali dela opreme, ki je dana v najem. Običajno se uporablja za razmeroma kratkoročno nabave opreme. Ob koncu poslovnega najema ima najemnik več možnosti: vrnitev opreme, nakup opreme po njeni tržni vrednosti, najem opreme.
- Bančna garancija: Bančna garancija je garancija posojilne institucije, ki zagotavlja, da bodo dolžnikove obveznosti izpolnjene. Z drugimi besedami, če dolžnik ne poravna dolga, ga bo krila banka.
|
|
Način odplačevanja
|
Izberemo način odplačevanja posojila:
- Enaka anuiteta: Znesek odplačila je sestavljen iz glavnice in obresti. Znesek anuitete ostaja enak vsak mesec v celotnem obdobju odplačevanja.
- Enaka razdolžitev: Enak del glavnice v celotnem obdobju odplačevanja.
- Po plačilnih načrtih: Pripravi se plačilni načrt, v skladu s katerim se določijo obroki za odplačevanje.
|
|
Način izračuna obr. mere
|
Izberemo način izračuna obrestne mere:
- Mesečni
- Mesečni - povpr. št. dni
- Zvezno obrestovanje
- Zvezno obrestovanje (EOD)
- Zvezno obrestovanje po mesecih
|
|
Z našega računa
|
Privzeti račun za plačevanje plačilnega naloga.
|
|
Domača likvidatura
|
Privzeta vrsta dokumenta za transakcije v domači valuti.
|
|
Tuja likvidatura
|
Privzeta vrsta dokumenta za transakcije v tuji valuti.
|
|
Polnjenje sklica DB
|
Izbiramo med:
- N-Nič
- T-Tuja številka pogodbe
- 1-Dokument 1
- 2-Dokument 2
- S-Sklic
Pri izbiri je treba zagotoviti, da uporabljena referenca ustreza veljavni referenci plačila.
|
|
Sklicu dodaj številko obroka
|
V referenco doda številko obroka.
|
|
Polnjenje sklica KR
|
Izbiramo med:
- N-Nič
- T-Tuja številka pogodbe
- 1-Dokument 1
- 2-Dokument 2
- S-Sklic
Pri izbiri je treba zagotoviti, da uporabljena referenca ustreza veljavni referenci plačila.
|
|
Sklicu dodaj številko obroka
|
V referenco doda številko obroka.
|
|
Koda namena
|
Koda namena za novo kreirane plačilne naloge.
|
|
VD za kreiranje računov
|
Privzeta vrsta dokumenta za kreiranje računov.
|
|
Ident za obresti kredita/leasinga
|
Vnesemo ident za obresti kredita/leasinga.
|
|
Ident za pogod. vredn. kredita/leasinga
|
Vnesemo ident za pogodbeno vrednost kredita/leasinga.
|
|
Valuta
|
Vnesemo valuto za novo kreirane dokumente.
|
|
Banka tečaj
|
Banka in menjalni tečaj, ki se uporabi pri najemu kredita, če se ta razlikuje od primarne valute.
|
|
Vir tečaja
|
Izbiramo med:
- Datum dokumenta
- Datum obdobja
- Tečaj dokumenta
|
|
Akontacija zavarovanja
|
Vnesemo zavarovanje, ki se pomnoži na posamezne obroke.
|
|
Stroški vodenja
|
Vnesemo strošek vodenja, ki se pomnoži na posamezne obroke.
|
|
Št. obrokov
|
Vnesemo število obrokov za trenutne dokumente, ki ga lahko pozneje spremenimo.
|