|
Oblik
|
Bira se oblik za vrstu dokumenta. Može se birati između:
- Kredit (pozajmica): Kredit je pozajmljivanje novca od pojedinca, organizacije ili entiteta drugom pojedincu, organizaciji ili entitetu uz kamatu.
- Finansijski lizing: Finansijski lizing ili kapitalni lizing je vrsta zakupa u kojem je kompanija zakonski vlasnik imovine tokom trajanja lizinga, dok zakupac nema samo operativnu kontrolu nad sredstvom, ali i značajan deo ekonomskog rizika i prinosa od promene u proceni osnovnog sredstva. Zakupac će koristiti tu imovinu tokom zakupa i plaćaće niz rata zakupnina za korišćenje tog sredstva. Zakupac ima opciju da stekne vlasništvo na sredstvom (npr. plaćanjem poslednje zakupnine ili povoljne kupovne cene).
- Operativni lizing: Operativni lizing je zakup čiji je rok kratak u poređenju sa vekom trajanja sredstva ili komada opreme koji se iznajmljuje. Obično se koristi za nabavku opreme na relativno kratkoročnoj osnovi. Po isteku operativnog lizinga, zakupac ima nekoliko mogućnosti: vraćanje opreme, kupovina opreme po tržišnoj vrednosti, iznajmljivanje opreme.
- Bankarska garancija: To je garancija kreditne institucije koja osigurava da će obavezne dužnika biti ispunjene. Drugim rečim, ako dužnik ne izmiri dug, banka će ga pokriti.
|
|
Način otplaćivanja
|
Korisnik bira način otplaćivanja:
- Isti anuiteti: Ovo je iznos otplate koji se sastoji od principijala i kamate. Iznos anuiteta je isti svakog meseca tokom perioda otplate.
- Ista razduženja: Jednak deo glavnice u periodu otplate.
- Po planu otplate: Plan plaćanja koji se utvrđuje na osnovu rata za otplatu.
|
|
Način izračuna kam. stope
|
Bira se način izračuna kamatne stope:
- Mesečno
- Mesečni - pros. br dana
- Kontinuirano
- Kontinuirano (na zadnji dan)
- Kontinuirano po mesecima
|
|
Sa našeg računa:
|
Podrazumevani konto za isplatu naloga za plaćanje.
|
|
Domaća likvidatura
|
Podrazumevano je to vrsta dokumenta za transakcije u lokalnoj valuti.
|
|
Dev. likvidatura
|
Podrazumevano je to vrsta dokumenta za stranu valutu.
|
|
Punjenje poziva DB
|
Bira se između:
- N - Ništa
- T - Tuđi broj ugovora
- 1- Dokument 1
- 2 - Dokument 2
- S - Poziv
Prilikom odabra, važno je utvrditi da korišćena referenca odgovara važećoj referenci plaćanja.
|
|
Pozivu dodaj broj rata
|
Opcija za dodavanje broja rata pozivu.
|
|
Punjenja poziva KR
|
Bira se između:
- N - Ništa
- T - Tuđi broj ugovora
- 1- Dokument 1
- 2 - Dokument 2
- S - Poziv
Prilikom odabra, važno je utvrditi da korišćena referenca odgovara važećoj referenci plaćanja.
|
|
Pozivu dodaj broj rata
|
Opcija za dodavanje broja rata pozivu.
|
|
Šifra namene
|
Šifra namene za novokreirane naloge za plaćanje.
|
|
VD za kreiranje računa
|
Podrazumevana vrsta dokumenta za kreiranje faktura.
|
|
Ident za kamate kredita/lizinga
|
Unosi se ident za kamatu na kredite.
|
|
Ident za ugovor. vrednost kredita/lizinga
|
Unosi se ident za ugovor vredan kredita/lizinga.
|
|
Valuta
|
Unosi se valuta za novokreirane dokumente.
|
|
Banka za uvoz kursa
|
Banka i devizni kurs koji će se koristiti za kredit i lizinga ako nije u primarnoj valuti.
|
|
Izvor kursa
|
Bira se između:
- Datuma dokumenta
- Ciljnog datuma
- Kursa dokumenta
|
|
Akontacija osiguranja
|
Unosi se osiguranje koje će se množiti na pojedinačne rate.
|
|
Troškovi obrade
|
Unosi se naknada za održavanje koja će se množiti na pojedinačne rate.
|
|
Br. rata
|
Unosi se broj rata za postojeće dokumente koje se kasnije mogu promeniti.
|