 | Loading… |
|
|
|
Obračun kamata - dokument
Obračun kamata - dokument
U panelu za izračunanje zateznih kamata, za razliku od izračunavanje po želji, glavnice ne unosimo neposredno, već ih očitamo iz izabrane konto kartice. Izračunavanje se obavi na osnovu pojedinačnog veznog dokumenta, te stoga izračunavanje uvaži sva eventualna delimična plaćanja, odnosno sve promene glavnice unutar perioda obračuna kamata. Kamate obračunavamo kao kod izračunavanja po želji, na osnovu kamatnih stopa, koje smo prethodno uneli u panelu za podešavanje kamatnih stopa. Za dokument obračunavamo kamatu od datuma dospeća do datuma plaćanja, pri čemu prvi dan (dan dospeća) ne obuhvatamo u periodu za koji se kamata računa odnosno, za dan dospeća se kamata ne obračunava.
Kamate obračunavamo (kao kod izračuna po želji) na osnovu kmatnih stopa, koje smo prethodno uneli u panel za podešavanje kamatnih stopa.
Kamate se podešavaju u Šifarniku vrsta dokumenata, panel Kamate, gde biramo tip izračuna kamata.
Za objašnjenje načina izračunavanja kamata pogledajte:
Osnovni podaci
|
| Konto |
unesemo konto, sa koga da se očita glavnica i promet za kamaćenje. Preuzeto je to prvi konto kupca iz parametara (Parametri | Novac | Osnovni podaci). |
| Vrsta izračuna |
izaberemo vrstu izračuna (tj. ponudi je program):
- Kupac - za obračun kamata za potraživanja od kupca
- Dobavljač - za obračun kamata na obaveze prema dobavljačima
|
| Subjekt |
ispis tj obračun možemo ograničiti na određenog partnera |
| Vrsta kamatne stope |
izaberemo tabelu kamatnih stopa, gde smo zapisali podatke o pripadajućim kamtnim merama (pogledati podešavanja kamatnih stopa).
Pogledajte i opciju "Upotrbi kamatnu stopu, upisanu kod partnera".
Podatak je obavezan. Uneti ga moramo u slučaju, da upotrebljavamo kamatnu stopu iz šifarnika subjekata. U suprotnom slučaju program javi grešku (pogledajte Vrstu kamatne stope moraš obavezno odrediti!).
|
| Tip subjekta |
ispis tj. obračun možemo ograničliti na određeni tip partnera |
| Vezni dokument |
po potrebi možemo izračun ograničiti na određeni vezni dokument |
| Dokument |
po potrebi možemo izračun ograničiti na određeni dokument |
| Valuta |
preuzeta valuta je primarna valuta iz parametara programa . |
| Minimalni iznos kamate |
iz obračuna kamata možemo isključiti iznose, koji su niži od tu unetog iznosa. Preuzeto je vrednost u tom polju "-1" i znači, da se to ograničenje ne uvažava.
Primer: ako unesemo vrednost »100«, obračuni kamate za ona dokumenta, gde su izračunate kamate niže od 100 RSD, neće se ispisivati. |
| Minimalno broj dana prekoračenja |
iz obračuna kamata možemo isključiti izračun kamata za iznose, koji bi se kamatovali samo toliko (ili manje) dana, od onih koji su označeni u tom polju. Preuzeto je vrednost u tom polju "-1" i znači, da se to ograničenje ne uvažava.
Primer: ako unesemo vrednost »5«, obračuni kamata za iznos, koji se kamatuje 5 ili manja dana, neće ispisivati. |
| Nominalna kamatna stopa |
u to polje možemo da unesemo nominalnu (godišnju) kamatnu stopu, koja će se upotrebiti UMESTO nominalne kamatne stope iz izabrane tabele (pogledajte podešavanje kamatnih stopa) . Opcija je korisna onda, kada neko potraživanja ili obavezu kamatimo s poznatim revalorizacijskim kamatama i nekom fiksnom dogovorenom godišnjom kamatnom stopom. U tu svrhu nije potrebno oblikovati nove tabele za postavke kamate: upotrebimo revalorizacijske kamate npr. iz tabele zateznih kamata, u to polje unesemo samo fiksnu godišnju nominalnu kamatnu stopu.
Pretpostavljeno je vrednost u tom polju "-1" i znači da se koriste nominalne kamatne stope iz tabele za postavljanje kamatnih stopa. |
PODACI O PRETPLATAMA i AVANSIMA
za isti vezni dokument i kako da ih obračun kamata koristi. Ako je preplata/avans vezan na isti vezni dokument, svakako će bez obzira na izabranu opciju uticati na vrednost glavnice, koja se kamati . Da li se taj iznos kamati ili ne i na koji način utiče na konačni obračun kamate, u praksi je stvar dogovora među strankama. Za primere pogledajte isti vezni dokument i kako ih obračun kamata uvažava. Za primere pogledajte Podaci o pretplatama i avansima.
|
| Ispis pretplata |
podatak o iznosu preplate/avansa i datumu se ispiše u posebnom redu obračuna kamate. Sa time moramo još označiti na što da se obračunavaju kamate.
Ako polje označimo, u obračunu kamata se ispiše:
- iznos pretplate - ako je faktura plaćena u iznosu, višem od potraživanja
- iznos pretplate - ako je faktura plaćena sa avansom i još nismo uradili zatvaranje avansa, sa čime smo obezbedili, da avansna uplata ima isti broj veznog dokumenta.
Kod zatvaranje avansa za datum naloga za knjiženje upotrebimo onaj datum, od koga želimo, da se avansirani iznos kamatuje!
|
| Izračun kamata od pretplata |
iznos avansa/preplate ćemo kamatiti sa negativnimi kamatama i oduzimati od ukupnog iznosa dugovanih kamata |
| Smanjenje glavnice za kamate pretplata |
Pri upotrebi proporcionalne kamatne stope ta opcija nije smislena i obračun je ne uvažava!
izračunavanje te negativne kamate za preplatu/avanse ćemo oduzeti od glavnice.
|
| Ispiši stvarne datume dospeća |
s obzirom da se dan dospeća ne koristi u periodu za kamaćenje, i na ispisu obračuna kamate kamatno razdoblje se ispiše počevši sa prvim danom nakon dospeća dokumenta.
Ako označimo opciju "ispiši stvarne datume dospeća", na ispisu se ispiše kamatno razdoblje uključno s datumom dospeća, iako se taj datum ne koristi..
Primer za dokument sa dospećem 3.1.2005.:
- ako opciju označimo, se kao razdoblje kamaćenja ispiše "3.1.2005. do 5.2.2005."
- ako opcije ne označimo, se kao razdoblje kamaćenja ispiše stvarno razdoblje, za kojeg obračunavamo kamate, dakle "4.1.2005. do 5.2.2005."
|
| Uptrebi kamatnu stopu, upisanu kod partnera |
ako smo u šifrarniku kupaca (u slučaju, da smo za vrstu izračunavanje izabrali "Kupac") ili dobavljača uneli kamatnu stopu, koja da se koristi za kamaćenje zateznih kamata na plaćanje tih partnera, obračun kamate će:
- ako prekidač označimo, upotrebiti tabelu kamatnih stopa, upisanu u šifarniku partnera. Ako je polje za potvrdu označeno, a partner nema unesene tabele kamatnih stopa, će se upotrebiti tablica kamatnih stopa iz polja "Vrsta kamatne stope" i koristi će se mogući zapis u polju "Nominalna kamatna stopa".
- Ako prekidač NIJE označen, ako upotrebi tabelu kamatnih stopa iz polja "Vrsta kamatne stope" i koristiti zapis u polju "Nominalna kamatna stopa".
|
Ostali podaci
|
| Pripisivanje kamate glavnici |
Opcija ima smisla kod konformnog načina kamatovanja!
neke ugovorne klauzule određuju, da se kamate izračunaju mesečno, ili da se u sledećem razdoblju kamaćenja NE pripisuju glavnici. Za takve primere izaberemo, da se revalorizacijske, realne ili obe vrste kamate ne pripisuju glavnici.
- Pripiši revalorizacijske - pretpostavljeno je opcija označena. Glavnici se u sledećem razdoblju kamaćenja (mesecu) pripišu revalorizacijske kamate.
- Pripiši realne - opcija je pretpostavljeno označena. Glavnici se u sledećem razdoblju kamaćenja (mesecu) pripišu realne kamate.
|
| Status dokumenta |
izaberemo:
- Otvoreni – ako izračunavamo kamate za otvorene stavke
- Zatvoreni – ako izračunavamo kamate za zatvorene stavke.
- Svi - ako želimo izračunati kamate ne gledajući na status zatvoreni/otvoreni
|
Period kamatovanja
|
| Datum (od-do) |
unesemo datumska ograničenje perioda za kamaćenje. oni imaju različit značaj u odnosu na to koji status dokumenta smo izabrali:
- za dokumenta sa statusom "Otvoreni" - unete datumske granice s datumima dospeća dokumenata (od-do). Izračunate kamate su kamate od dokumenata, koji odgovaraju prethodnom kriterijumu, i dakle SAMO za izabrano razdoblje (od-do). Pri tom načinu izračunavanja moramo za "Datum od" obavezno izabrati prvi dan u mesecu, "Datum do" zadnji dan u mesecu.
- za dokumenta sa statusom "Zatvoreni" - datumske granice su datumi plaćanja dokumenta, odnosno datumi, kada je dokument zatvoren. Izračunate kamate su kamate od dokumenata, koje odogovaraju prethodnom kriterijumu, i dakle za CLOKUPNI vezni dokument, od dospeća do dana, kada je zatvoren.
- za "Sve" dokumente - datumske granice su
- za otvorena dokumenta - datumi dospeća
- za zatvorena dokumenta- datumi plaćanja tj. datumi, kada je bio dokument zatvoren
Izračunate kamate su kamate od dokumenata, koji odgovaraju prethodnom kriterijumu, i dakle SAMO za izabrano razdoblje (od-do). Pri tom načinu izračunavanja moramo za "Datum od" obavezno izabrati prvi dan u mesecu, a za "Datum do" zadnji dan u mesecu
|
| Ponovni izračun kamate |
označimo, ako želimo ponovno izračunati kamate.
Često naime želimo izračunavanje kamata samo ispisati na različite oblike ispisa, a upotrebimo isto izračunavanje - u tom slučaju polje nije potrebno označiti |
| Izračun za zatvorene do datuma |
ako obračunavamo kamate za dokumente sa statusom Zatvoreni ili Svi, postavlja se pitanje, da li da se od dana, kada je dokument zatvoren, do kraja razdoblja za obračun (datum DO), obračunavaju zatezne kamate NA zatezne kamate, koje su bile obračunate za to razdoblje.
- polje označimo, ako želimo obračunati zatezne kamate na zatezne kamate od dana, kada je dokument zatvoren, do datuma iz polja "Datum DO".
- polja ne označimo, ako se zatezne kamate obračunavaju samo do dana, kada dokument zatvoren (primereno za zatezne kamate).
|
| Izračun stavki bez subjekta |
pravilno obračunavamo kamate na saldakontima i za znanog partnera, zato je uslov, da je u poziciji knjiženja i njenog zatvaranja partner naveden.
Za obračune zateznih i ugovorenih kamata na kontima, gde partner ne postoji (jer nemamo saldakonte), označimo prekidač zato, da se obračun kamate obavi i za takve zapise. Primer upotrebe je npr. izračunavanje zateznih kamata za dospele neplaćene obaveze od države. Uslov je, da je vezni dokument knjiženja i njegovog mogućeg zatvaranja pravilno unešen.
|
| Oblika ispisa |
izračun kamata možemo da ispišemo na više načina:
U svim unetim primerima su kamate obračunate sa konformnom kamatnom stopom, za zatvorena dokumenta!
|
| Loading… |
| Loading… |
|
|
|
|