PANTHEON™ navodila

 Kazalo
 Glavna stran - Dobrodošli v PANTHEON navodila
[Collapse]PANTHEON
 [Collapse]Vodiči za PANTHEON
  [Collapse]Vodič po PANTHEON-u
   [Expand]Pomoč
   [Expand]Nastavitve
   [Expand]Naročila
   [Expand]Blago
   [Expand]Proizvodnja
   [Expand]Servis
   [Collapse]Denar
    [Expand]Osnove knjiženja
    [Expand]Ročno knjiženje in temeljnica za knjiženje
    [Expand]Časovne razmejitve
    [Expand]Avtomatsko knjiženje
    [Expand]Računovodska konzola
     Pregled
    [Expand]Zapiranje
    [Expand]Osnovna sredstva
    [Expand]Krediti in leasingi
    [Expand]Pregled pozicij knjiženja
    [Expand]Obračuni
    [Expand]Poročila
     Konsolidirani finančni izkazi
    [Expand]Plačilni promet
    [Expand]Izterjava - staro
    [Expand]Opomini
    [Expand]Izterjava
    [Collapse]Obresti
     [Expand]Poljubni izračun obresti
      Obresti dobaviteljev
     [Expand]Obresti kupcev
     [Expand]Obračun obresti - dokument
     [Expand]Obračun obresti - plačila
     [Expand]Izpisi
      Primerjava obračuna po dokumentih in po plačilih
     [Expand]Sporočila programa obresti
    [Expand]Blagajna
    [Expand]Zaključek leta
    [Expand]Arhiv
     Načrtovanje
   [Expand]Kadri
   [Expand]Namizje
   [Expand]Analitika
   [Expand]Sporočila programa
   [Expand]Uradna pojasnila
   [Expand]Sistemsko okolje
   [Expand]Dodatni programi
    Slovar izrazov
   [Expand]Zastareli produkti
  [Expand]Vodič po PANTHEON Farming
  [Expand]Vodič po PANTHEON Retail
  [Expand]Vodič po PANTHEON Vet
 [Collapse]Uporabniški priročniki za PANTHEON
  [Expand]Uporabniški priročnik za PANTHEON
  [Expand]Uporabniški priročnik za PANTHEON Retail
  [Expand]Uporabniški priročnik za PANTHEON Vet
[Collapse]PANTHEON Web
 [Collapse]Vodiči za PANTHEON Web
  [Expand]Vodič po PANTHEON Web Light
  [Expand]Vodič za PANTHEON Web Terminal
  [Expand]Vodič za PANTHEON Web Legal
  [Expand]Arhiv starih izdelkov
 [Collapse]Uporabniški priročniki za PANTHEON Web
  [Expand]Kako začeti
  [Expand]Uporabniški priročnik za PANTHEON Web Light
   Uporabniški priročnik za PANTHEON Web Terminal
  [Expand]Arhiv starih izdelkov
  [Expand]Uporabniški priročnik za PANTHEON Web Legal
[Collapse]PANTHEON Granule
 [Collapse]Vodiči za PANTHEON Granule
  [Expand]Granula Kadri
  [Expand]Granula Potni nalogi
  [Expand]Granula Dokumenti in Opravila
  [Expand]Granula Nadzorna plošča
  [Expand]Granula B2B Naročanje
  [Expand]Granula Servis na terenu
  [Expand]Inventar fiksnih sredstev
  [Expand]Granula Inventura skladišča
 [Collapse]Uporabniški priročniki za PANTHEON Granule
   Začetek
   Primer uporabe PANTHEON Granul v namišljenem podjetju
  [Expand]PANTHEON Granule in aktivacija
  [Expand]Granula Kadri
  [Expand]Granula Potni nalogi
  [Expand]Granula Dokumenti in opravila
  [Expand]Granula B2B naročanje
  [Expand]Granula Nadzorna plošča
  [Expand]Granula Servis na terenu
  [Expand]Granula Inventura osnovnih sredstev
  [Expand]Granula Inventura skladišča
   PANTHEON Granule - pogosta vprašanja in odgovori
   Arhiv
[Expand]Uporabniške strani

Load Time: 500,0095 ms
"
  1371 | 1752 | 19658 | Review
Label

Obračun obresti - dokument

Obračun obresti - dokument

Obračun obresti - dokument

010381.gif010411.gif010382.gif010383.gif

V panelu za izračunavanje zamudnih obresti po dokumentih za razliko od poljubnega izračuna glavnic ne vnašamo, temveč jih odčitamo neposredno iz izbrane konto kartice. Izračun se opravi na osnovi posameznega veznega dokumenta, zato torej izračun upošteva vsa morebitna delna plačila oziroma vse spremembe glavnice znotraj obdobja obrestovanja. Dokument obrestujemo od datuma zapadlosti do datuma plačila, pri tem pa prvega dne (dneva zapadlosti) ne vštevamo v obdobje za obrestovanje ali drugače: za dan zapadlosti obresti ne obračunavamo.

 Obrestujemo pa (tako kot pri poljubnem izračunu) na osnovi obrestnih mer, ki smo jih predhodno vnesli v panelu za nastavitev obrestnih mer.

Za obrazložitev načina izračunavanja obresti glej:

21770.jpg

Osnovni podatki

Konto
vnesemo konto, s katerega naj se odčita glavnica in promet za obrestovanje. Privzeto je to prvi konto kupca  iz parametrov (Parametri | Denar | Osnovni podatki). 
Vrsta izračuna
izberemo vrsto izračuna (oz. jo ponudi program):
  • Kupec - za obračun obresti od terjatev do kupca
  • Dobavitelj - za obračun obresti na obveznosti do dobaviteljev
Subjekt
izpis oz. obračun lahko omejimo na posameznega partnerja
Vrsta obrestne mere
izberemo tabelo obrestnih mer, kamor smo zapisali podatke o pripadajočih obrestnih merah (glej nastavitev obrestnih mer).

Glej tudi preklopnik "Uporabi obrestno mero, vpisano pri partnerju".

Podatek je obvezen. Vnesti ga moramo tudi v primeru, da uporabljamo obrestno mero iz šifranta partnerjev. V nasprotnem primeru program vrne napako (glej Vrsto obrestne mere moraš obvezno določiti!).

Tip subjekta
izpis oz. obračun lahko omejimo na posamezen tip partnerja
Vezni dokument
po potrebi lahko izračun omejimo na posamezen vezni dokument
Dokument
po potrebi lahko izračun omejimo na posamezen dokument
Valuta
privzeta valuta je primarna valuta iz parametrov programa .
Minimalni znesek obresti
iz obračuna obresti lahko izključimo znesek, ki so nižji od tu vnešenega zneska. Privzeto je vrednost v tem polju "-1" in pomeni, da se ta omejitev ne upošteva.
Primer: če vnesemo vrednost »100«, se obračuni obresti za tiste dokumente, kjer so izračunane obresti nižje od 100 SIT, ne bodo izpisovali.
Minimalno št. dni prekoračitve
iz obračuna obresti lahko izključimo izračun obresti za znesek, ki bi se obrestoval le toliko (ali manj) dni, kot jih določimo v tem polju. Privzeto je vrednost v tem polju "-1" in pomeni, da se ta omejitev ne upošteva.
Primer: če vnesemo vrednost »5«, se obračuni obresti za znesek, ki se obrestujejo 5 ali manj dni, ne bodo izpisovali.
Nominalna obrestna mera
v to polje lahko vnesemo nominalno (letno) obrestno mero, ki naj se uporabi NAMESTO nominalne obrestne mere iz izbrane tabele (glej nastavitev obrestnih mer) . Opcija je uporabna npr. takrat, ko neko terjatev ali obveznost obrestujemo z znanimi revalorizacijskimi obrestmi in neko fiksno dogovorjeno letno obrestno mero. V ta namen ni potrebno oblikovati nove tabele za nastavitev obresti: uporabimo revalorizacijske obresti npr. iz tabele zamudnih obresti, v to polje pa vnesemo samo fiksno letno nominalno obrestno mero.
Privzeto je vrednost v tem polju "-1" in pomeni, da se uporabljajo nominalne obrestne mere iz tabele za nastavitev obrestnih mer.

PODATKI O PREPLAČILIH IN PREDPLAČILIH 

za isti vezni dokument in kako naj jih obračun obresti upošteva. Če je preplačilo/predplačilo vezano na isti vezni dokument, bo seveda ne glede na izbrano opcijo vplivalo na vrednost glavnice, ki se obrestuje. Ali se ta znesek obrestuje ali ne in na kakšen način vpliva na končni obračun obresti pa je v praksi stvar dogovora med pogodbenima strankama. Za primere glej Podatki o predplačilih in preplačilih.

Izpis preplačil
podatek o znesku predplačila/preplačila in datumu se izpiše v samostojni vrstici obračuna obresti. S tem še nismo označili, naj se od preplačil tudi obračunajo obresti! Če polje obkljukamo, se v obračunu obresti izpišejo:
  • zneski preplačil - če je faktura plačana v znesku, višjem od terjatve
  • zneski predplačil - če je faktura plačana z avansom in smo že izvedli zapiranje avansov, s čimer smo zagotovili, da ima avansirano plačilo enako številko veznega dokumenta.

Pri zapiranju avansov za datum temeljnice uporabimo tisti datum, od katerega želimo, da se avansirani znesek obrestuje!

Izračun obresti od preplačil
znesek predplačila/preplačila bomo obrestovali z negativnimi obrestmi in jih torej odšteli od skupnega zneska dolgovanih obresti
Zmanjšanje glavnice za obresti preplačil
Pri uporabi proporcionalne obrestne mere ta opcija ni smiselna in je obračun tudi ne upošteva!

izračunane negativne obresti za preplačilo/predplačilo bomo tudi odšteli od glavnice

Izpiši dejanske datume zapadlosti
ker se dan zapadlosti ne všteva v dobo za obrestovanje, se tudi na izpisu obračuna obresti obrestovalna doba privzeto izpiše začenši s prvim dnem po zapadlosti dokumenta.
Če obkljukamo opcijo "izpiši dejanske datume zapadlosti", pa se na izpisu izpiše obrestovalna doba vključno z datumom zapadlosti, čeprav se le-ta v obrestovalno dobo ne všteva.

Primer za dokument 345 z zapadlostjo 1.1.2000 in plačilom dne 5.2.2000:

  • če opcijo obkljukamo, se kot obdobje obrestovanja izpiše "1.1.2000 do 5.2.2000"
  • če opcije ne obkljukamo, se kot obdobje obrestovanja izpiše dejansko obdobje, za katerega obračunavamo obresti, torej "2.1.2000 do 5.2.2000"
Uporabi obrestno mero, vpisano pri partnerjuče smo v šifrant kupcev (v primeru, da smo za vrsto izračuna izbrali "Kupec") ali dobaviteljev (v primeru, da smo za vrsto izračuna izbrali "Dobavitelj") vnesli obrestno mero, ki naj se uporablja za obrestovanje zamud pri plačilih teh partnerjev, bo obračun obresti:
  • če ta preklopnik obkljukamo, uporabil tabelo obrestnih mer, vpisano v šifrantu partnerjev. Če je preklopnik obkljukan, pa partner nima vnešene tabele obrestnih mer, se bo uporabil tabelo obrestnih mer iz polja "Vrsta obrestne mere" in tudi upošteval morebitni zapis v polju "Nominalna obrestna mera".
  • če ta preklopnik NI obkljukan, bo uporabil tabelo obrestnih mer iz polja "Vrsta obrestne mere" in tudi upošteval morebitni zapis v polju "Nominalna obrestna mera".

Ostali podatki

Pripisovanje obresti glavnici
Preklopnika sta smiselna le pri konformnem načinu obrestovanja!

nekatere pogodbene klavzule določajo, da se obresti izračunavajo mesečno, vendar pa se v naslednjem obdobju obrestovanja NE pripisujejo glavnici. Za take primere lahko izberemo, da se revalorizacijske, realne ali obe vrsti obresti ne pripisujejo glavnici.

  • Pripiši revalorizacijske - privzeto je opcija obkljukana. Glavnici se v naslednjem obdobju obrestovanja (mesecu) pripišejo revalorizacijske obresti
  • Pripiši realne - privzeto je opcija obkljukana. Glavnici se v naslednjem obdobju obrestovanja (mesecu) pripišejo realne obresti
Status dokumenta
izberemo:
  • Odprti – če izračunavamo obresti za odprte postavke
  • Zaprti – če izračunavamo obresti za zaprte postavke. Po pojasnilih ZFR je to tudi najustreznejši način za izračun zamudnih obresti.
  • Vsi - če želimo izračunati obresti ne glede na status zaprti/odprti

Obdobje obrestovanja

Datum (od-do)
vnesemo datumske meje obdobja za obrestovanje. Te pa imajo različen pomen glede na to, kakšen status dokumentov smo izbrali:
  • za dokumente s statusom "Odprti" - vnešene datumske meje so datumi zapadlosti dokumentov (od-do). Izračunane obresti so obresti od dokumentov, ki ustrezajo prejšnjemu kriteriju, in sicer SAMO za izbrano obdobje (od-do). Pri tem načinu izračunavanja moramo za "Datum od" obvezno izbrati prvi dan v mesecu, "Datum do" pa zadnji dan v mesecu.
    002984.gif
  • za dokumente s statusom "Zaprti" - datumske meje so datumi plačila dokumenta oz. datumi, ko je bil dokument zaprt. Izračunane obresti so obresti od dokumentov, ki ustrezajo prejšnjemu kriteriju, in sicer za CELOTEN vezni dokument, od zapadlosti do dneva, ko je bil zaprt.
    002985.gif
  • za "Vse" dokumente - datumske meje so
    • za odprte dokumente - datumi zapadlosti
    • za zaprte dokumente- datumi plačila oz. datumi, ko je bil dokument zaprt

    002986.gif
    Izračunane obresti so obresti od dokumentov, ki ustrezajo prejšnjemu kriteriju, in sicer SAMO za izbrano obdobje (od-do). Pri tem načinu izračunavanja moramo za "Datum od" obvezno izbrati prvi dan v mesecu, "Datum do" pa zadnji dan v mesecu.

Ponoven izračun obresti
obkljukamo, če želimo ponovno izračunati obresti.
Pogosto namreč želimo izračun obresti samo izpisati na različne oblike izpisov, uporabimo pa isti izračun - v takem primeru polja ni potrebno obkljukati.
Izračun za zaprte do datuma
če obračunavamo obresti za dokumente s statusom Zaprti ali Vsi, nastopi vprašanje, ali naj se od dneva, ko je dokument zaprt, do konca obdobja za obračun (datum DO), obračunavajo zamudne obresti NA zamudne obresti, ki so bile obračunane za to obdobje.
  • polje obkljukamo, če želimo obračunati zamudne obresti na zamudne obresti od dne, ko je bil dokument zaprt, do datuma iz polja "Datum DO"
  • polja ne obkljukamo, če naj se zamudne obresti obračunavajo samo do dne, ko je bil dokument zaprt (primerno za zamudne obresti)
Izračun postavk brez subjektapraviloma obračunavamo obresti na saldakontih in za znanega partnerja, zato je pogoj, da je v poziciji knjižbe in njenega zapiranja partner naveden.

Za obračune zamudnih in pogodbenih obresti na kontih, kjer partner ne nastopa (ker ne gre za saldakonte), obkljukamo ta preklopnik zato, da se obračun obresti opravi tudi za take zapise. Primer uporabe je npr. izračun zamudnih obresti za zapadle neplačane obveznosti do države. Pogoj pa je, da je vezni dokument knjižbe in njenega morebitnega zapiranja pravilno vnešen.

Oblika izpisa
izračun obresti lahko izpišemo na več načinov:

V vseh tu naštetih primerih so obresti obračunane s konformno obrestno mero, za zaprte dokumente!

 

000001.gif Za splošen opis funkcij ukazne vrstice glej Ukazna vrstica.



 

Ali so bila ta navodila uporabna?
Vaše povratne informacije bodo prispevale k boljši pomoči.
Komentarji
Komentarji so izpostavljeni tudi na forumu.