Nov prejeti kredit

Vrsta dokumenta Prejeti krediti in leasingi se uporablja za upravljanje takih dokumentov, kjer naše lastno podjetje prejme kredite in leasinge od bank in drugih finančnih institucij.

V tem poglavju smo pripravili primer iz uporabniškega priročnika, kjer naše podjetje prejme kredit od banke.

Opis primera Odgovorna oseba želi kreirati dokument za prejeti kredit. Podjetje Tecta a.d. je 1. julija 2022 od Addiko Bank prejela kredit v višini 20.000.000 EUR, s 36-mesečno dobo odplačevanja, kjer je prvih 12 mesecev obdobje mirovanja dolga. Obresti znašajo 1% na leto, in se dodajo glavnemu dolgu. Odplačilo se opravi po obdobju mirovanja, v 24 enakih mesečnih obrokih. Odpiranje dokumenta Prejeti kredit Vnašanje podatkov v glavo dokumenta Priprava obrokov

1. Odpiranje dokumenta Prejeti kredit

Odgovorna oseba želi kreirati dokument za novi prejeti kredit. Zato v meniju izbere modul Denar in odpre Krediti in leasingi | Prejeti, tako da izbere vrsto dokumenta DKR0 – Prejeti krediti.

Na zaslonu se prikaže vrsta dokumenta DKR0 – Prejeti krediti.

Za kreiranje novega dokumenta odgovorna oseba klikne gumb (Vnesi zapis) v orodni vrstici. Med navigacijskimi gumbi se v polju 23-DKR0-?????? pojavi nov zapis, ki dobi novo serijsko številko in je shranjen, ko odgovorna oseba klikne gumb (Shrani spremembe).

V naslednjem koraku odgovorna oseba v glavo dokumenta vnese podatke:

• Referent: odgovorna oseba vnese ime referenta (Adela Administracija) tako, da vnese prve črke imena osebe ali pa ga izbere iz seznama, ki ga je program ustvaril na podlagi kontaktnih oseb, ki so vneseni v Šifrant subjektov.
• Datum dokumenta: odgovorna oseba navede datum kreiranja dokumenta, 1.07.2022.
• Status: odgovorna oseba s seznama izbere status dokumenta.
• Opomba: odgovorna oseba vnese opombo za ta specifičen dokument.

2. Vnašanje podatkov v glavo zavihka

Odgovorna oseba začne vnašati podatke v zavihek Glava.

• Subjekt: Addiko Bank Plc., banka, od katere je podjetje prejelo kredit.
• Datum odobritve: 1.7.2022, datum odobritve kredita; podatek, ki je naveden v kreditni pogodbi.
• Začetek odplačevanja: 1.7.2023, dejanski datum začetka odplačevanja posojila.
• Datum začetka kredita: 1.10.2023, datum začetka obračuna obresti.
• Št mesecev moratorija: 12 mesecev; število mesecev moratorija pri odplačevanju zneska glavnice.
• Obrestna mera: C1, to je šifra, ki jo odgovorna oseba izbere s spustnega seznama in je bila predhodno vnesena v Šifrant pribitkov.

Naslednji korak je kreiranje obrokov.

3. Priprava obrokov

Odgovorna oseba je od banke prejela plačilni načrt. Da bodo podatki točno taki kot v PANTHEONU, odgovorna oseba izbere možnost Po plačilnih načrtih.

Potem v meniju Uvoz/Izvoz podatkov izbere možnost Uvoz iz XLS za posamezne obroke, in to klikne, kot je prikazano na spodnji sliki.

Na zaslonu se prikaže naslednji obrazec:

Odgovorna oseba mora določiti pot do Excel datoteke, tako da klikne na tri pike na desni strani polja Pot do datoteke (1. možnost na sliki Uvoz podatkov). Excel datoteka je pripravljena glede na izbran način uvoza.

Nazivi stolpcev v Excel tabeli (A: Anuiteta; B: Obresti; C: Odplačilo...) se ujemajo z imeni podanimi v Uvozni strukturi. To strukturo je mogoče videti s klikom na gumb Struktura (2. možnost na sliki Uvoz podatkov).

Po tem, ko se prepriča, da je struktura datoteke pravilna, odgovorna oseba klikne gumb Uvoz iz datoteke (3. možnost na sliki Uvoz podatkov). Podatki iz Excel datoteke so pripravljeni, in odgovorna oseba lahko izbere, katere pozicije želi prenesti v dokument, tako da jih izbere.

Končno je vse pripravljeno za kreiranje obrokov, s pritiskom na gumb Kreiraj pozicije (4. možnost na sliki Uvoz podatkov).

Zdaj ima prejeti kredit od Addiko banke vse potrebne podatke:

• Znesek glavnice, 20.000.000,00
• Št. obrokov, 24
• Zavihek Obroki pa ima vseh 24 obrokov, prejetih od banke.