Novi primljeni kredit
Vrsta dokumenta Primljeni krediti i leasingi se koristi za upravljanje onim dokumentima kojima je naše poduzeće primilo kredite i zajmove od banaka i ostalih financijskih institucija.
U ovom poglavlju je opisan korisnički primjer uzimanja kredita od banke.
 |
Opis primjera
Odgovorna osoba želi kreirati dokument Primljenog kredita. Na dan 01. srpnja 2022. godine je poduzeće Tecta d.d. primilo kredit u iznosu od 20.000.000 EUR od Addiko banke s rokom otplate od 36 mjeseci s razdobljem počeka prvih 12 mjeseci. Kamata se obračunava po stopi od 1% godišnje i dodaje se glavnici. Otplata se vrši nakon počeka u 24 jednake mjesečne rate.
- Otvaranje dokumenta Primljenog kredita
- Unos podataka u karticu Glava
- Priprema rata
|
Odgovorna osoba želi kreirati novi dokument kredita. U tu svrhu iz izbornika odabere modul Novac i otvori Krediti i leasingi | Primljeni odabirom kreirane vrste dokumenta DKR0 - Primljeni krediti.
Obrazac dokumenta DKR0 - Primljeni krediti se prikaže na zaslonu.
Kako bi kreirala novi dokument, odgovorna osoba klikne na gumb 
(Novi zapis) u alatnoj traci. Među navigacijskim gumbima se prikaže novi zapis u polju 24-DKR0-?????? koji dobiva novi serijski broj i pohrani se klikom na gumb 
(Snimi promjene).
U sljedećem koraku se podaci unose u zaglavlje dokumenta:
- Referent: Unese ime referenta Adela Administrator unosom prvog slova imena ili odabirom osobe s popisa koji je program generirao temeljem kontaktnih osoba unesenih u šifrant Subjekata.
- Datum dokumenta: Definira datum dokumenta - 01.07.2024.
- Status: Definira status dokumenta s popisa.
- Napomena: Zapiše napomenu na specifični dokument.
Odgovorna osoba započne s unosom podataka u karticu Glava:
- Subjekt: Addiko banka d.d., banka od koje je poduzeće primilo kredit.
- Datum odobrenja: 01.07.2024., datum odobrenja kredita iz ugovora o kreditu.
- Početak otplaćivanja: 01.07.2024., stvarni datum početka otplaćivanja kredita.
- Početak kredita: 01.10.2024., datum kada započinje obračun kamate.
- Br. mjeseci moratorija: 12 mjeseci, razdoblje moratorija na otplatu glavnice, izraženo u mjesecima.
- Kamatna stopa: C1, ovo je šifra koju odgovorna osoba odabire sa silaznog izbornika, a prethodno je unesena u šifrant Kamatnih stopa.
Sljedeći korak je kreiranje rata.
Odgovorna osoba je od banke zaprimila otplatni plan. Kako bi identične podatke imala u PANTEHON-u, odabere opciju: Po otplatnom planu.
Nakon toga, iz izbornika Uvoz/izvoz podataka odabere opciju Uvoz iz XLS za pojedine rate, što je rpikazano na slici dolje:
Sljedeći obrazac se prikaže na zaslonu:
Odgovorna osoba mora definirati put do excel dokumenta klikom na 3 točke s desne strane polja Put do datoteke (opcija 1 na slici Uvoz podataka). Excel datoteka je pripremljena temeljem zahtijevane uvozne strukture.
Nazivi stupaca u excel tablici (A: Anuitet; B: Kamata; C: Otplata, ...) odgovaraju imenima u Uvoznoj strukturi. Ova struktura može biti vidljiva klikom na gumb Struktura (opcija 2 na slici Uvoz podataka).
Nakon provjere ispravnosti strukture dokumenta, odgovorna osoba klikne na gumb Uvoz iz datoteke (opcija 3 na slici Uvoz podataka). Podaci iz excel datoteke su spremni i odgovorna osoba može odabrati koje pozicije želi prenijeti u dokument.
Konačno je sve spremno za kreiranje rata klikom na gumb Kreiraj pozicije (opcija 4 na slici Uvoz podataka).
Sada kredit primljen od Addiko banke ima sve nužne podatke:
- Glavnica: 20.000.000
- Broj rata: 24
- a kartica 'Rate' ima sve 24 rate primljene od banke.
