Novi primljeni kredit
Vrsta dokumenta Primljeni krediti i leasing koristi se za upravljanje vrstama dokumenata u kojima naša vlastita kompanija uzima kredite i pozajmice od banaka i drugih finansijskih institucija. Ovo poglavlje opisuje sljedeće korisničke primjere:
U ovom poglavlju smo pripremili korisničke primjere u kojem naša vlastita kompanija uzima kredit od banke.
 |
Opis primjera
Osoba odgovorna želi kreirati dokument o primljenom kreditu. Prvog marta 2024.. godine, kompanija Tecta d.o.o. primila je od Adiko banke kredit u iznosu od500.000,04 KM sa rokom otplate od 9 mjeseci, pri čemu su prva 3 mjeseci period odgode. Kamata se računa po stopi od 1% godišnje i dodaje se na osnovni dug. Otplate se vrše nakon perioda odgode u 24 jednakih mjesečnih rata.
- Otvaranje dokumenta Primljeni kredit
- Unos podataka na tabu Glava
- Priprema rata
|
Osoba odgovorna želi kreirati novi dokument kredita. Za tu svrhu, ona bira modul Novac iz menija i otvara Krediti i leasing | Primljeni birajući kreiranu vrstu dokumenta DKR0 / Primljeni krediti.
Otvara se forma dokumenta DKR0 – Primljeni krediti .
Kako bi kreirala novi dokument, odgovorna osoba klikne na alatnoj traci dugme 
(Novi zapis). Među navigacijskim dugmadima pojavljuje se novi zapis u polju 24-DKR0-000002, koji dobija novi serijski broj i sačuva ga klikom na dugme 
(Sačuvaj) .d.
U sljedećem koraku unosi podatke u glavu dokumenta:
- Referent: Unosiime referenta Adela Administrator, tako što upisuje prva slova imena osobe ili odabirom iz liste koju je program generisao na osnovu kontakt osoba unesenih u Šifrantu subjekata.
- Datum dokumenta: Definiše datum dokumenta 1.03.2024.
- Status: Definiše status dokumenta sa liste.
- Napomena: Upisuje napomenu koja se odnosi na ovaj dokument
Odgovorna osoba počinje sa unosom na tabu Glava
- Subjekt: Addiko Bank d.o.o, banka od koje je kompanija primila kredit
- Datum odobrenja: 01.03.2024., datum kad je kredit odobren, datum je naveden u ugovoru kredita.
- Početak otplate: 01.03.2025., datum početka otplate kredita
- Datum početka kredita: 01.10.2025., datum kada počinje izračun rata.
- Br. mjesečnog moratorija: 12 mjeseci, broj mjeseci moratorija za vraćanje glavnice
- Kamatna stopa: C1, ovo je vrsta koja se odabere sa padajuće liste menija i prethodno je unesena u Postavljanje kamatnih stopa
Sljedeći korak je kreiranje rata.
Odgovorna osoba je primila Plan otplate od banke. Kako bi imali tačno iste podatke u PANTHEON-u, bira opciju: Po planu otplate.
Nakon toga, iz menija Uvoz/ Izvoz Podataka , bira opciju Uvoz iz XLS za pojedinačne rate kako je prikazano na slici:
Pojavljuje se sljedeća forma:
Odgovorna osoba mora odrediti putanju do Excel datoteke klikom na 3 tačke s desne strane polja Putanja datoteke (opcija 1 na slici Uvoz podataka). Excel datoteka je pripremljena prema zatraženoj strukturi uvoza.
Nazivi kolona u excel tabeli (A: Anuitet; B: Kamate; C: Iznos otplate...) odgovaraju datim nazivima u Strukturi uvoza. Ova struktura može se vidjeti klikom na dugme Struktura (oppcija 2 ina slici Uvoz podataka).
Nakon što je sigurna da je struktura datoteke ispravna, odgovorna osoba klikne na dugme Uvoz iz datoteke (opcija 3 na slici Uvoz podataka). Podaci iz Excel datoteke su pripremljeni i osoba odgovorna može odabrati koje linije prenijeti u dokument odabirom istih.
Konačno, sve je spremno za pripremu rata, prema tome klikne na Pripremi rate (opcija 4 na slici Uvoz podataka).
Sada kredit primljen od Addiko banke sadrži sve bitne podatke:
- Glavnica: 20.000.000,00
- Br. rata: 36
- i tab Rate sadrži svih 24 rata koje je primila banka.
