Pojasnila uporabljenih pojmov

UPN in SEPA - pojasnilo pojmov

SEPA – Single European Payment Area ali enotno območje plačil v evrih je okolje, v katerem naj bi vsi subjekti opravljani plačilni promet v evrih pod enakimi pogoji, pravicami in obveznostmi, znotraj posamezne države ali med državami.

Več na: http://www.sepa.si

UPN – univerzalni plačilni nalog, ki bo s 1.1.2012 zamenjal dosedanje plačilne naloge BN02, PP02 in RP01. Čeprav gre pri novem nalogu prilagoditev SEPA zahtevam, bo ta nalog v uporabi samo v Sloveniji.

Več na: http://www.zbs-giz.si/zdruzenje-bank.asp?StructureId=945

ISO SEPA XML – standard za oblikovanje XML datotek s plačilnimi nalogi, izpiski itd. v Sepa območju. V Pantheonu je to imenovano Halcom XML (v verzijah do 55.63.00). V bistvu je to UNIFI/ISO 20022 standard, ki je namenjen tudi v uporabi v ne-SEPA območjih oz. za plačila v tujih (neevrskih) valutah.

ISO SEPA XML standard bo uradno potrjen za edini uporabljeni standard v SEPA območju, ko bo potrjena uredba EU parlamenta in sveta 924/2009.

Več na: http://www.zbs-giz.si/news.asp?StructureId=373&ContentId=3905; http:// http://www.halcom.si/index.php?section=98#

ZBSXML – standard, ki ga je oblikovalo Združenje bank Slovenije. Obstajajo različice 2.0, 2.1 in 2.2. Aktualna je le uporaba verzije 2.2. Podatkovni standard ZBSXML bo ukinjen, ko bo sprejeta uredba 924/2009 (glej pojasnilo ISO SEPA XML zgoraj).

Več na: http://www.zbs-giz.si/zdruzenje-bank.asp?StructureId=885

Koda namena plačila – so štiričrkovne oznake različnih namenov plačila. Vseh kod namena plačila je 125, 25 je predvidenih kot najpogosteje uporabljenih.

Referenca SI in RF – z uvedbo UPN je pred modelom sklica zapisati tudi, za kakšno referenco gre. Možna je uporaba SI in RF.

Razen, če se ne boste zavestno odločili za uporabo reference RF, bo v veliki večini v uporabi referenca SI. V tem primeru se pravila za oblikovanje modela in sklica ne spremenijo. Več o pravilih uporabe modelov in sklicev na (http://www.zbs-giz.si/system/file.asp?FileId=624).

Prednost uporabe reference RF je v možnosti uporabe do 25 znakov dolgega sklica, ki vsebuje tudi črke. V tem primeru vrednost v polju Model postane kontrolna številka kreiranega slica.

Več na: http://www.zbs-giz.si/system/file.asp?FileId=3707

BIC (SWIFT) – Bank Identification Code, identifikacijska številka banke. Namenjena je identifikaciji finančnih institucij. Sestavljena je iz 8 ali 11 znakov (če je vključena tudi trimestna oznaka podružnice banke). V notranjem plačilnem prometu (vir: www.sepa.si) naj ne bi bila obvezen podatek, vendar vsi bančni programi zahtevajo ta podatek.

IBAN – International Bank Account Number, mednarodna številka bančnega računa. V praksi to pomeni številka transakcijskega računa s predpono oznake države in kontrolne številke. V Sloveniji je to vedno SI56.