 | Loading… |
|
|
|
Obračun kamata - plaćanja
Obračun kamata - plaćanja
U panelu za izračunavanje zateznih kamata po plaćanjima za razliku od izračunavanja po želji, glavnice ne unosimo, već ih očitamo neposredno iz izabrane konto kartice. Za razliku od obračuna kamata po dokumentima, kamate obračunavamo od određenih plaćanja dokumenata a ne od trenutnog iznosa glavnice dokumenta. Tako u slučaju delimičnih plaćanja pomoću obračuna po plaćanjima ne polazimo do istog iznosa kamata kao sa obračunom po dokumentima.
Izračun se obavi na osnovu određenog veznog dokumenta. Plaćanje kamatujemo od datuma dospeća dokumenta do datuma plaćanja, pri tome prvi dan (dan dospeća) ne uvažavamo u periodu za kamaćenje, ili drugačije: za dan dospeća kamate ne obračunavamo.
Obračunavamo kamate (kao kod izračuna po želji) na osnovu kamatnih stopa, koje smo prethodno uneli u panelu za podešavanje kamatnih stopa.
Za obrazloženje načina izračunavanja kamata pogledajte:
Osnovni podaci
|
| Vrsta ispisa |
izračun kamate možemo ispisati na više načina:
U prikazanih primerima su kamate izračunate sa konformnom kamatnom stopom
|
| Konto |
unesemo konto, sa koga da se očita glavnica i promet za kamaćenje. Preuzeto je to prvi konto kupca iz parametara (Parametri | Novac | Osnovni podaci). |
| Vrsta izračuna |
izaberemo vrstu izračuna (tj. ponudi je program):
- Kupac - za obračun kamate na potraživanja do kupca
- Dobavljač - za obračun kamate na obaveze ka dobavljačima
|
| Subjekt |
ispis tj. obračun možemo ograničiti na određenog partnera |
| Datum plaćanja (od - do) |
unesemo datumske granice plaćanja, za koje ćemo izračunati kamate. Kamate se izračunavaju od dana dospeća potraživanja/obaveza do dana plaćanja, pri čemu se prvi dan ne uvažava. |
| Vrsta kamatne stope |
izaberemo tabelu kamatnih mera, gde smo zapisali podatke o pripadajućim kamatnim stopama (pogledajte podešavanje kamatnih stopa).
Pogledajte opciju "Upotrebi kamatnu stopu, upisano kod partnera".
Podatak je obavezan. Uneti ga moramo u slučaju, da upotrebljavamokamatnu stopu iz šifarnika partnera. U suprotnom slučaju program prikaže grešku (pogledajte Vrstu kamatne stope moraš obavezno označiti!).
|
| Tip subjekta |
ispis tj. obračun možemo ograničiti na određeni tip partnera |
| Vezni dokument |
po potrebi možemo izračun ograničiti na određeni vezni dokument |
| Dokument |
po potrebi možemo izračun ograničiti na određeni dokument |
| Valuta |
preuzeta valuta je primarna valuta iz parametara programa . |
| Minimalni iznos kamate |
iz obračuna kamate možemo isključiti iznose, koji su niži od tu unetog iznosa. Preuzeto je vrednost u tom polju "-1" i znači, da se ta granica ne uvažava.
Primer: ako unesemo vrednost »100«, obračun kamate za ona dokumenta, gde su izračunate kamate niže od 100 RSD, neće ispisivati. |
| Minimalni broj dana prekoračenja |
iz obračuna kamate možemo isključiti izračun kamate za iznos, koji bi se kamatio samo toliko (ili manje) dana, koliko ih odredimo u tom polju. Preuzeto je vrednost u tom polju "-1" i znači, da se to ograničenje ne uvažava.
Primer: ako unesemo vrednost »5«, obračuni kamata za iznos, koji se kamatuje 5 ili manje dana, neće ispisati. |
| Nominalna kamatna stopa |
u to polje možemo uneti nominalnu (godišnju) kamatnu stopu, koja će se upotrebiti UMESTO nominalne kamatne stope iz izabrane tabele (pogledajte podešavanje kamatnih stopa) .Opcija je korisna npr. onda, kada neko potraživanje ili obavezu kamatimo sa poznatim revalorizacijskimi kamatama i nekom fiksno dogovorenom godišnjom kamatnom stopom. U tu svrhu nije potrebno oblikovati nove tabele za podešavanje kamata: upotrebimo revalorizacijske kamate npr. iz tabele zateznih kamata, u to polje unesemo samo fiksnu godišnju nominalnu kamatnu stopu.
Preuzeto je vrednost u tom polju "-1" i znači, da se upotrebljavaju nominalne kamatne stope iz tabele za podešavanje kamatnih stopa. |
PODACI O PRETPLATAMA I AVANSIMA
za isti vezni dokument i kako da ih obračun kamata koristi. Da li se taj iznos kamati ili ne i na koji način utiče na konačni obračun kamata je u praksi stvar dogovora između ugovornih strana. Za primere pogledajte Podaci o pretplatama i plaćanjima .
|
| Ispis pretplata |
podatak o iznosu pretplate/avansa i datumu se ispiše u posebnom redu obračuna kamata. Sa tim još nismo označili, na šta da se obračunaju kamate! Ako polje označimo, u obračunu kamata se ispisuje:
- iznos pretplate - ako je faktura plaćena u iznosu, višem od potraživanja
- iznosi avansa - ako je faktura plaćena sa avansom i već smo uradili zatvaranje avansa sa čime smo ustanovili, da ima avansno plaćanje isti broj veznog dokumenta. Pri zatvaranju avana za datum naloga za knjiženje upotrebimo onaj datum, od koga želimo, da se avansirani iznos kamatuje!
|
| Izračun kamate od pretplate |
iznos pretplate/avansa ćemo kamatiti sa negativnim kamatama i oduzeti od ukupnog iznosa dugovnih kamata |
| Smanjenje glavnice za kamate pretplata |
Pri uporabi proporcionalne obrestne mere ta opcija ni smiselna in je obračun tudi ne upošteva!
Pri uporabi konformne obrestne mere pa moramo pri tovrstnem obračunu to opcijo obkljukati vsakič, ko obkljukamo zgoraj opisano ("Izračun obresti preplačil")
|
| Izpiši dejanske datume zapadlosti |
ker se dan zapadlosti ne všteva v dobo za obrestovanje, se tudi na izpisu obračuna obresti obrestovalna doba privzeto izpiše začenši s prvim dnem po zapadlosti dokumenta.
Če obkljukamo opcijo "izpiši dejanske datume zapadlosti", pa se na izpisu izpiše obrestovalna doba vključno z datumom zapadlosti, čeprav se le-ta v obrestovalno dobo ne všteva.
Primer za dokument 345 z zapadlostjo 1.1.2000 in plačilom dne 5.2.2000:
- če opcijo obkljukamo, se kot obdobje obrestovanja izpiše "1.1.2000 do 5.2.2000"
- če opcije ne obkljukamo, se kot obdobje obrestovanja izpiše dejansko obdobje, za katerega obračunavamo obresti, torej "2.1.2000 do 5.2.2000"
|
| Uporabi obrestno mero, vpisano pri partnerju |
če smo v šifrant kupcev (v primeru, da smo za vrsto izračuna izbrali "Kupec") ali dobaviteljev (v primeru, da smo za vrsto izračuna izbrali "Dobavitelj") vnesli obrestno mero, ki naj se uporablja za obrestovanje zamud pri plačilih teh partnerjev, bo obračun obresti:
- če ta preklopnik obkljukamo, uporabil tabelo obrestnih mer, vpisano v šifrantu partnerjev. Če je preklopnik obkljukan, pa partner nima vnešene tabele obrestnih mer, se bo uporabil tabelo obrestnih mer iz polja "Vrsta obrestne mere" in tudi upošteval morebitni zapis v polju "Nominalna obrestna mera".
- če ta preklopnik NI obkljukan, bo uporabil tabelo obrestnih mer iz polja "Vrsta obrestne mere" in tudi upošteval morebitni zapis v polju "Nominalna obrestna mera".
|
Ostali podatki
|
| Pripisovanje obresti glavnici |
Preklopnika sta smiselna le pri konformnem načinu obrestovanja!
- Pripiši revalorizacijske - privzeto je opcija obkljukana. Glavnici se v naslednjem obdobju obrestovanja (mesecu) pripišejo revalorizacijske obresti
- Pripiši realne - privzeto je opcija obkljukana. Glavnici se v naslednjem obdobju obrestovanja (mesecu) pripišejo realne obresti
|
| Ponoven izračun obresti |
obkljukamo, če želimo ponovno izračunati obresti.
Pogosto namreč želimo izračun obresti samo izpisati na različne oblike izpisov, uporabimo pa isti izračun - v takem primeru polja ni potrebno obkljukati. |
| Izračun za zaprte do datuma |
izberemo, ali naj se od dneva, ko je dokument zaprt, do konca obdobja za obračun (datum DO), obračunavajo zamudne obresti NA zamudne obresti, ki so bile obračunane za to obdobje.
- polje obkljukamo, če želimo obračunati zamudne obresti na zamudne obresti od dne, ko je bil dokument zaprt, do datuma iz polja "Datum DO"
- polja ne obkljukamo, če naj se zamudne obresti obračunavajo samo do dne, ko je bil dokument zaprt (primerno za zamudne obresti)
|
| Izračun postavk brez subjekta |
praviloma obračunavamo obresti na saldakontih in za znanega partnerja, zato je pogoj, da je v poziciji knjižbe in njenega zapiranja partner naveden.
Za obračune zamudnih in pogodbenih obresti na kontih, kjer partner ne nastopa (ker ne gre za saldakonte), obkljukamo ta preklopnik zato, da se obračun obresti opravi tudi za take zapise. Izračun je primernejši pri obračunu po dokumentih, ker je ta pravilnejši.
|
| Loading… |
| Loading… |
|
|
|
|