Пояснения на използваните термини

UPN и SEPA - пояснение на термините

SEPA – Единна европейска платежна зона или единно пространство за плащания в евро е среда, в която всички субекти, извършващи платежен трафик в евро, трябва да действат при равни условия, права и задължения, в рамките на отделна държава или между държавите.

Повече на: http://www.sepa.si

UPN – универсален платежен нареждане, който от 1.1.2012 ще замени досегашните платежни нареждания BN02, PP02 и RP01. Въпреки че новото нареждане е адаптирано към изискванията на SEPA, то ще бъде в употреба само в Словения.

Повече на: http://www.zbs-giz.si/zdruzenje-bank.asp?StructureId=945

ISO SEPA XML – стандарт за форматиране на XML файлове с платежни нареждания, извлечения и т.н. в SEPA зоната. В Пантheon това се нарича Halcom XML (в версии до 55.63.00). Всъщност това е стандарт UNIFI/ISO 20022, който е предназначен и за употреба в не-SEPA зони или за плащания в чужди (нееврови) валути.

Стандартът ISO SEPA XML ще бъде официално одобрен като единственият използван стандарт в SEPA зоната, когато бъде одобрена регулацията на ЕС парламента и съвета 924/2009.

Повече на: http://www.zbs-giz.si/news.asp?StructureId=373&ContentId=3905; http:// http://www.halcom.si/index.php?section=98#

ZBSXML – стандарт, създаден от Сдружението на банките в Словения. Съществуват версии 2.0, 2.1 и 2.2. Актуална е само употребата на версия 2.2. Данъчният стандарт ZBSXML ще бъде отменен, когато бъде приета регулацията 924/2009 (виж пояснението за ISO SEPA XML по-горе).

Повече на: http://www.zbs-giz.si/zdruzenje-bank.asp?StructureId=885

Код на целта на плащането – това са четиризначни обозначения на различни цели на плащането. Общият брой на кодовете за цел на плащането е 125, 25 от които са предвидени като най-често използвани.

Референция SI и RF – с въвеждането на UPN е необходимо пред модела на справката да се запише и за каква референция става въпрос. Може да се използва SI и RF.

Освен ако не решите съзнателно да използвате референция RF, в голямото мнозинство случаи ще се използва референция SI. В този случай правилата за форматиране на модела и справката не се променят. Повече за правилата за употреба на моделите и справките на (http://www.zbs-giz.si/system/file.asp?FileId=624).

Предимство на употребата на референция RF е възможността за използване на справка с дължина до 25 знака, която включва и букви. В този случай стойността в полето Модел става контролен номер на създадената справка.

Повече на: http://www.zbs-giz.si/system/file.asp?FileId=3707

BIC (SWIFT) – Код за идентификация на банката, идентификационен номер на банката. Предназначен е за идентификация на финансови институции. Състои се от 8 или 11 знака (ако е включен и тризначен код на клон на банката). В вътрешния платежен трафик (източник: www.sepa.si) не трябва да бъде задължителен данни, но всички банкови програми изискват този данни.

IBAN – Международен номер на банковата сметка. В практиката това означава номер на транзакционна сметка с префикс на кода на страната и контролен номер. В Словения това винаги е SI56.