Neuer Gegebener Kredit – Gleichmäßige Rückzahlung

 Gegebene Kredite und Leasingverträge Dokumenttyp wird verwendet, um die Arten von Dokumenten zu verwalten, bei denen das Unternehmen Kredite und Darlehen an andere Unternehmen oder Einzelpersonen vergibt. In diesem Kapitel haben wir ein Benutzerhandbuch-Beispiel vorbereitet, bei dem unser eigenes Unternehmen einen Kredit mit einem Rückzahlungstyp vergibt: Gleichmäßige Rückzahlung.

Fallzusammenfassung Die verantwortliche Person möchte ein Dokument für einen Gegebenen Kredit erstellen. Am 1. Juli 2023 hat die Firma Tecta a.d. der Alpha Trade CA Ltd. einen Kredit in Höhe von 2.000.000 EUR gewährt, mit einer Laufzeit von 36 Monaten, wobei die ersten 3 Monate eine Karenzzeit sind. Die Zinsen werden mit 1 % pro Jahr berechnet und dem Hauptschuldbetrag hinzugefügt. Die Rückzahlung erfolgt nach der Karenzzeit in 24 gleichmäßigen Raten. Dies wird wie folgt durchgeführt: Öffnen des Dokuments für Gegebene Kredite Eingabe von Daten in die Kopfzeile Vorbereitung der Raten

1. Öffnen des Dokuments für Gegebene Kredite

Die verantwortliche Person möchte ein neues Kreditdokument erstellen. Zu diesem Zweck wird die Option Kredite und Leasingverträge | Gegeben im Finanzmodul ausgewählt. 

Das Dokumentformular GKR0 – Gegebene Kredite erscheint auf dem Bildschirm.

Um ein neues Dokument zu erstellen, klickt die verantwortliche Person auf die Symbolleiste Schaltfläche  (Datensatz einfügen). Ein neuer Datensatz erscheint unter den Aktionsschaltflächen, im Feld 23-GKR0-??????, das eine neue Seriennummer erhält und gespeichert wird, wenn die  (Bearbeitung abschließen) Schaltfläche geklickt wird.

Im nächsten Schritt werden die Daten in die Kopfzeile des Dokuments eingegeben:

• Sachbearbeiter: Die verantwortliche Person gibt den Namen des Sachbearbeiters (Adele Administrator) ein, indem sie die ersten Buchstaben des Namens eingibt oder ihn aus der Liste auswählt, die das Programm basierend auf den im Register der Subjekte eingetragenen Kontaktpersonen generiert hat.
• Dokumentdatum: Die verantwortliche Person gibt das Datum des Dokuments an; 01.07.2023.
• Status: Die verantwortliche Person definiert den Status des Dokuments aus der Liste.
• Notiz: Die verantwortliche Person schreibt eine Notiz für dieses spezifische Dokument.

2. Eingabe von Daten in die Kopfzeile

Die verantwortliche Person beginnt mit der Eingabe der Daten in die Kopfzeile Registerkarte:

• Subjekt: Alpha Trade CA Ltd, das Subjekt, dem das Unternehmen den Kredit gewährt hat.
• Genehmigungsdatum: 01.07.2023, das Datum der Kreditgenehmigung, wie im Kreditvertrag angegeben.
• Beginn der Rückzahlung: 01.10.2023, das tatsächliche Startdatum der Darlehensrückzahlung.
• Beginn des Darlehens: 01.10.2023, das Datum, an dem die Zinsberechnung beginnt.
• Monate des Moratoriums: 3 Monate, die Anzahl der Monate für das Moratorium auf die Rückzahlung des Hauptbetrags.
• Zinssatz: C1, dies ist ein Code, der aus dem Dropdown-Menü ausgewählt wird und zuvor im Register der Zinssatzaufschlägeeingetragen wurde.  
• Währung: EUR, da der Kredit in einer Fremdwährung ist, wählt die verantwortliche Person diese aus dem Dropdown-Menü aus.
• Hauptbetrag: Die verantwortliche Person gibt den Hauptbetrag des Darlehens ein.
• Format: Kredit, aus dem Register der Dokumenttypen.
• Rückzahlungstyp: Gleichmäßige Rückzahlung, die im Kreditvertrag angegebenen Daten.
• Methode der Zinsberechnung: Monatlich. Die verantwortliche Person wählt den Ratenzahlungstyp aus. In diesem Fall sind es 12 Monate pro Jahr.

Der nächste Schritt ist die Erstellung der Raten.

3. Vorbereitung der Raten

Nachdem sichergestellt wurde, dass alle Details in der Kopfzeile korrekt sind, klickt die verantwortliche Person auf die  (Raten vorbereiten) Schaltfläche. 

Nunhat der Kredit, der Alpha Trade CA Ltd gewährt wurde, alle wesentlichen Daten: Gesamtkredit, ausstehend, und die Registerkarte Raten, die alle 36 Raten mit Gleichmäßiger Rückzahlung enthält, wie im obigen Bild dargestellt.