 | Loading… |
|
|
|
Obračun kamata - dokumenti
Obračun kamata - dokumenti
|
 |
 |
   
U panelu za izračunanje zateznih kamata, za razliku od izračunavanje po želji, glavnice ne unosimo neposredno, već ih očitamo iz izabrane konto kartice. Izračunavanje se obavi na osnovu pojedinačnog veznog dokumenta, te stoga izračunavanje uvaži sva eventualna djelimična plaćanja, odnosno sve promjene glavnice unutar razdoblja obračuna kamata.
Razliku izračuna odabiremo na vrsti dokumenta - Tip izračuna kamata:
Kamate obračunavamo kao kod izračunavanja po želji, na osnovu kamatnih stopa, koje smo prethodno unijeli u panelu za podešavanje kamatnih stopa.
Za obrazloženje izračunavanja kamata pogledajte:
Osnovni podaci
|
| Konto |
unesemo konto, s kojeg da se očita glavnica i promet za kamaćenje (Parametri | Novac | Osnovni podatci). |
| Vrsta izračuna |
izaberemo vrstu izračunavanja (odnosno ponudi je program):
- Kupac - za obračun kamata za potraživanja od kupca
- Dobavljač - za obračun kamata na dugovanja prema dobavljaču
|
| Subjekt |
ispis, odnosno obračun možemo ograničiti na pojedinog partnera. |
| Vrsta obrestne mere |
izaberemo tabelu kamatnih stopa, gdje smo zapisali podatke o pripadajućim kamatnim stopama (pogledajte postavke kamatnih stopa).
Pogledajte i prekidač "Upotrebi kamatnu stopu, upisanu kod partnera".
Podatak je obavezan. Moramo unijeti u slučaju da koristimo kamatnu stopu iz šifranta poslovnih partnera. U suprotnom, program javi grešku (pogledajte Vrstu kamatne stope moraš obavezno odrediti!).
|
| Tip subjekta |
ispis, odnosno obračun ograničimo na pojedini tip partnera |
| Vezni dokument |
po potrebi izračunavanje ograničimo na pojedini vezni dokument. |
| Dokument |
po potrebi izračunavanje ograničimo na pojedini dokument. |
| Valuta |
pretpostavljena valuta je primarna valuta iz parametara programa . |
| Minimalni iznos kamate |
iz obračuna kamate možemo isključiti iznose, koji su niži od tu unesenog iznosa. Pretpostavljeno je vrijednost u ovom polju "-1" i znači, da se to ograničenje ne koristi.
Primjer: ako se unese vrijednost "100" obračuni kamate za one dokumente gdje su izračunate kamate manje od 100 kn, neće se ispisivati. |
| Minimalni br. dana prekoračenja |
iz obračuna kamate možemo isključiti izračunavanje kamate za iznos, koji bi se kamatio samo toliko (ili manje) dana, koliko ih odredimo u tom polju. Pretpostavljeno je vrijednost u ovom polju "-1" i znači, da se to ograničenje ne koristi.
Primjer: ako unesemo vrijednost »5«, se obračuni kamate za iznose, koji se kamate 5 ili manje dana, neće se ispisivati. |
| Nominalna kamatna stopa |
u to polje unesemo nominalnu (godišnju) kamatnu stopu, koja da se upotrebi UMJESTO nominalne kamatne stope iz izabrane tabele (pogledajte postavke kamatnih stopa) . Opcija je korisna onda, kada neko potraživanja ili dugovanje kamatimo s poznatim revalorizacijskim kamatama i nekom fiksnom dogovorenom godišnjom kamatnom stopom. U tu svrhu nije potrebno oblikovati nove tabele za postavke kamate: upotrijebimo revalorizacijske kamate npr. iz tabele zateznih kamata, u to polje unesemo samo fiksnu godišnju nominalnu kamatnu stopu.
Pretpostavljeno je vrijednost u tom polju "-1" i znači da se koriste nominalne kamatne stope iz tabele za postavljanje kamatnih stopa. |
PODACI O PREPLATAMA I AVANSIMA
za isti vezni dokument i kako da ih obračun kamata koristi. Ako je preplata/avans vezan na isti vezni dokument, svakako će bez obzira na izabranu opciju utjecati na vrijednost glavnice, koja se kamati . Da li se taj iznos kamati ili ne i na koji način utječe na konačni obračun kamate, u praksi je stvar dogovora među strankama. Za primjere pogledajte Ispise.
|
| Ispis preplata |
podatak o iznosu preplate/avansa i datumu se ispiše u posebnom redu obračuna kamate. Sa time moramo još označiti na što da se obračunavaju kamate.
|
| Izračunavanje kamate od preplata |
iznos avansa/preplate ćemo kamatiti s negativnimi kamatama i oduzimati od ukupnog iznosa dugovanih kamata. |
| Smanjenje glavnice za kamate peplata |
izračunavanje te negativne kamate za preplatu/avanse ćemo oduzeti od glavnice. |
| Ispiši stvarne datume dospjeća |
s obzirom da se dan dospjeća ne koristi u periodu za kamaćenje, i na ispisu obračuna kamate kamatno razdoblje se ispiše počevši s prvim danom nakon dospjeća dokumenta.
Ako označimo opciju "ispiši stvarne datume dospjeća", na ispisu se ispiše kamatno razdoblje uključno s datumom dospjeća, iako se taj datum ne koristi.
Primjer za dokument s dospjećem 3.1.2020.:
- ako opciju označimo, se kao razdoblje kamaćenja ispiše "3.1.2020. do 5.2.2020."
- ako opcije ne označimo, se kao razdoblje kamaćenja ispiše stvarno razdoblje, za kojeg obračunavamo kamate, dakle "4.1.2020. do 5.2.2020."
|
| Upotrebi kamatnu stopu, upisanu kod partnera |
ako smo u šifrant kupaca (u slučaju, da smo za vrstu izračunavanje izabrali "Kupac") ili dobavljača unijeli kamatnu stopu, koja da se koristi za kamaćenje zateznih kamata na plaćanje tih partnera, obračun kamate će:
- ako prekidač označimo, upotrijebiti tabelu kamatnih stopa, upisanu u šifrantu partnera. Ako je polje za potvrdu označeno, pa a partner nema unesene tabele kamatnih stopa, će se upotrijebiti tablica kamatnih stopa iz polja "Vrsta kamatne stope" i koristiti će se mogući zapis u polju "Nominalna kamatna stopa".
- Ako prekidač NIJE označen, ako upotrijebiti tabelu kamatnih stopa iz polja "Vrsta kamatne stope" i koristiti zapis u polju "Nominalna kamatna stopa".
|
| Pripisivanje kamate glavnici |
neke ugovorne klauzule određuju, da se kamate izračunaju mjesečno, ili da se u slijedećem razdoblju kamaćenja NE pripisuju glavnici. Za takve primjere izaberemo, da se revalorizacijske, realne ili obe vrste kamate ne pripisuju glavnici.
- Pripiši revalorizacijske - pretpostavljeno je opcija označena. Glavnici se u slijedećem razdoblju kamaćenja (mjesecu) pripišu revalorizacijske kamate.
- Pripiši realne - opcija je pretpostavljeno označena. Glavnici se u slijedećem razdoblju kamaćenja (mjesecu) pripišu realne kamate.
|
| Status dokumenta |
izaberemo:
- Otvoreni – ako izračunamo kamate za otvoreno stanje.
- Zatvoreni – ako izračunamo kamate za zatvorene stavke. Najčešći izbor za izračunavanje zateznih kamata.
- Svi - ako želimo izračunati kamate bez obzira na status zatvoreni/otvoreni.
|
| Datum (od-do) |
unesemo datumske granice razdoblja za kamaćenje. Ovi imaju različito značenje u odnosu na to, koji status dokumenata smo izabrali:
- za dokumente sa statusom "Otvoreni" - unesene datumske granice s datumima dospjeća dokumenata (od-do). Izračunavate kamate su kamate od dokumenata, koji odgovaraju prethodnom kriteriju, i dakle SAMO za izabrano razdoblje (od-do). Pri tom načinu izračunanja moramo za "Datum od" obavezno izabrati prvi dan u mjesecu, "Datum do" zadnji dan u mjesecu.
- za dokumente sa statusom "Zatvoreni" - datumske granice su datumi plaćanja dokumenta, odnosno datumi, kada je dokument zatvoren. Izračunavate kamate su kamate od dokumenata, koje odogovaraju prethodnom kriteriju, i dakle za CJELOKUPNI vezni dokument, od dospjeća do dana, kada je zatvoren.
- za "Sve" dokumente - datumske granice su
- za otvorene dokumente - datumi dospjeća
- za zatvorene dokumente- datumi plaćanja, odnosno datumi, kada je dokument zatvoren
Izračunavate kamate su kamate od dokumenata, koji odgovaraju prethodnom kriteriju, i dakle SAMO za izabrano razdoblje (od-do). Pri tom načinu izračunanja moramo za "Datum od" obavezno izabrati prvi dan u mjesecu, a za "Datum do" zadnji dan u mjesecu.
|
| Ponovi izračun kamate |
označimo, ako želimo ponovno izračunati kamate.
Često naime želimo izračunavanje kamata samo ispisati na različite oblike ispisa, a upotrijebimo isti izračunavanje - u tom slučaju polja nije potrebno označiti |
| Izračune za zatvorene do datuma |
ako obračunavamo kamate za dokumente sa statusom Zatvoreni ili Svi, nastupa pitanje, da li da se od dana, kada je dokument zatvoren, do kraja razdoblja za obračun (datum DO), obračunavaju zatezne kamate NA zatezne kamate, koje su bile obračunate za to razdoblje.
- polje označimo, ako želimo obračunati zatezne kamate na zatezne kamate od dana, kada je dokument zatvoren, do datuma iz polja "Datum DO".
- polja ne označimo, ako se zatezne kamate obračunavaju samo do dana, kada dokument zatvoren (primjereno za zatezne kamate).
|
| Izračun stavki bez subjekta |
pravilno obračunavamo kamate na saldakontima i za znanog partnera, zato je uvjet, da je u poziciji knjiženja i njenog zatvaranja partner naveden.
Za obračune zateznih i ugovorenih kamata na kontima, gdje partner ne postoji (jer nemamo saldakonte), označimo prekidač zato, da se obračun kamate obavi i za takve zapise. Primjer upotrebe je npr. izračunavanje zateznih kamata za dospele neplaćene obaveze od države. Uvjet je, da je vezni dokument knjiženja i njegovog mogućeg zatvaranja pravilno unešen.
|
| Oblik ispisa |
izračunavanje kamate ispišemo na više načina:
|
| Loading… |
| Loading… |
|
|
|
|