Neuer Erhaltener Kredit

 Erhaltene Kredite und Leasingverträge Der Dokumenttyp wird verwendet, um die Arten von Dokumenten zu verwalten, bei denen unser eigenes Unternehmen Kredite und Darlehen von Banken und anderen Finanzinstituten aufnimmt.

In diesem Kapitel haben wir ein Benutzerhandbuch-Beispiel vorbereitet, wenn unser eigenes Unternehmen einen Kredit von einer Bank aufnimmt.

Fallzusammenfassung Die verantwortliche Person möchte ein Dokument für erhaltene Kredite erstellen. Am 1. Juli 2022 erhielt das Unternehmen Tecta a.d. einen Kredit in Höhe von 20.000.000 EUR von der Addiko Bank mit einer Laufzeit von 36 Monaten, wobei die ersten 12 Monate eine tilgungsfreie Zeit sind. Die Zinsen werden mit 1 % pro Jahr berechnet und dem Hauptschuldbetrag hinzugefügt. Die Rückzahlung erfolgt nach der tilgungsfreien Zeit in 24 gleichen monatlichen Raten. Öffnen des Dokuments für erhaltene Kredite Eingabe von Daten in die Registerkarte Kopf Vorbereitung der Raten

1. Öffnen des Dokuments für erhaltene Kredite

Die verantwortliche Person möchte ein neues Kreditdokument erstellen. Zu diesem Zweck wählt er/sie das Finanzen Modul aus dem Menü und öffnet Kredite und Leasing | Erhalten, indem er/sie den erstellten DKR0 / Erhaltene Kredite Dokumenttyp auswählt.

Das Dokumentformular DKR0 – Erhaltene Kredite erscheint auf dem Bildschirm.

Um ein neues Dokument zu erstellen, klickt die verantwortliche Person auf die Symbolleiste Schaltfläche  (Datensatz einfügen). Ein neuer Datensatz erscheint unter den Navigationsschaltflächen im Feld 23-DKR0-??????, das eine neue Seriennummer erhält und gespeichert wird, wenn die Schaltfläche   (Bearbeitung abschließen) geklickt wird.

Im nächsten Schritt werden die Daten in den Kopf eingegeben:

• Sachbearbeiter: Die verantwortliche Person gibt den Namen des Sachbearbeiters (Adele Administrator) ein , indem sie die ersten Buchstaben des Namens eingibt oder ihn aus der Liste auswählt, die das Programm basierend auf den eingegebenen Kontaktpersonen im Subjekte Register generiert hat.
• Dokumentdatum: Die verantwortliche Person gibt das Datum des Dokuments an, 01.07.2022.
• Status: Die verantwortliche Person definiert den Status des Dokuments aus der Liste.
• Notiz: Die verantwortliche Person schreibt eine Notiz für dieses spezifische Dokument.

​ 2. Eingabe von Daten in die Registerkarte Kopf

Die verantwortliche Person beginnt mit der Eingabe von Daten in den Kopf:

• Subjekt: Addiko Bank Plc., die Bank, von der das Unternehmen den Kredit erhalten hat.
• Genehmigungsdatum: 01.07.2022, das Datum der Kreditgenehmigung aus dem Darlehensvertrag.
• Beginn der Rückzahlung: 01.07.2023, das tatsächliche Startdatum der Darlehensrückzahlung.
• Beginn des Darlehens: 01.10.2023, das Datum, an dem die Zinsberechnung beginnt.
• Monate des Moratoriums: 12 Monate, die Anzahl der Monate für das Moratorium auf die Rückzahlung des Hauptbetrags. 
• Zinssatz: C1, dies ist ein Code, den die verantwortliche Person aus dem Dropdown-Menü auswählt und der zuvor in die Zinssatzaufschlägeeingetragen wurde.

Der nächste Schritt ist die Erstellung von Raten.

3. Vorbereitung der Raten

Die verantwortliche Person hat einen Zahlungsplan von der Bank erhalten. Um genau die gleichen Daten in PANTHEON zu haben, wird die Option Nach Zahlungsplan ausgewählt.

Danach wird die Import aus XLS für einzelne Raten Option aus dem Import/Export Daten Menü ausgewählt, wie im Bild unten dargestellt:

Das folgende Formular erscheint auf dem Bildschirm:

Die verantwortliche Person muss den Pfad zur Excel-Datei bestimmen, indem sie auf die 3 Punkte auf der rechten Seite des Dateipfad Feldes (Option 1 im Bild Daten importieren) klickt. Die Excel-Datei wurde gemäß der angeforderten Importstruktur vorbereitet.

Die Namen der Spalten in der Excel-Tabelle (A: Annuität; B: Zinsen; C: Rückzahlung...) entsprechen den in der Importstruktur angegebenen Namen. Diese Struktur kann durch Klicken auf die Struktur Schaltfläche (Option 2 im Bild Daten importieren) eingesehen werden. 

Nachdem sichergestellt wurde, dass die Dateistruktur korrekt ist, klickt die verantwortliche Person auf die Import aus Datei Schaltfläche (Option 3 im Bild Daten importieren). Daten aus der Excel-Datei werden vorbereitet, und die verantwortliche Person kann Zeilen auswählen, die in das Dokument übertragen werden sollen, indem sie diese auswählt.

Schließlich ist alles bereit für die Erstellung von Raten durch Klicken auf die Zeilen erstellen Schaltfläche (Option 4 im Bild Daten importieren).

Nun hat der von der Addiko Bank erhaltene Kredit alle wesentlichen Daten:

•  Hauptbetrag,20.000.000,00
•  Anzahl der Raten, 24
• und die Raten Registerkarte enthält alle 24 Raten, die von der Bank erhalten wurden.