Neuer Gegebener Kredit

 Gegebene Kredite und Leasingverträge Der Dokumenttyp wird verwendet, um die Arten von Dokumenten zu verwalten, bei denen das Unternehmen Kredite und Darlehen an andere Unternehmen oder Einzelpersonen vergibt. In diesem Kapitel haben wir ein Benutzerhandbuch-Beispiel vorbereitet, in dem unser eigenes Unternehmen einem anderen Unternehmen einen Kredit gewährt.

Fallzusammenfassung Die verantwortliche Person möchte ein Dokument für einen Gegebenen Kredit erstellen. Am 1. Juli 2023 gewährte das Unternehmen Tecta a.d. der Alpha Trade CA Ltd. einen Kredit in Höhe von 2.000.000 EUR mit einer Rückzahlungsfrist von 36 Monaten, wobei die ersten 3 Monate eine tilgungsfreie Zeit sind. Die Zinsen werden mit 1 % pro Jahr berechnet und dem Hauptschuldbetrag hinzugefügt. Die Rückzahlung erfolgt nach der tilgungsfreien Zeit in 24 gleichen monatlichen Raten. Dies wird wie folgt durchgeführt: Öffnen des Dokuments für Gegebene Kredite Eingabe von Daten in den Kopfbereich Vorbereitung der Raten

1. Öffnen des Dokuments für Gegebene Kredite

Die verantwortliche Person möchte ein neues Kreditdokument erstellen.

Zu diesem Zweck wird im Finanzmodul die Option Kredite und Leasingverträge | Gegeben ausgewählt. 

Das Dokumentformular GKR0 – Gegebene Kredite erscheint auf dem Bildschirm.

Um ein neues Dokument zu erstellen, klickt die verantwortliche Person auf die Symbolleiste Schaltfläche  (Datensatz einfügen). Ein neuer Datensatz erscheint unter den Navigationsschaltflächen im Feld 23-GKR0-??????, das eine neue Seriennummer erhält und gespeichert wird, wenn die Schaltfläche   (Bearbeitung abschließen) geklickt wird.

Im nächsten Schritt werden die Daten in den Kopfbereich des Dokuments eingegeben:

• Sachbearbeiter: Die verantwortliche Person gibt den Namen des Sachbearbeiters (Adele Administrator) ein, indem sie die ersten Buchstaben des Namens eingibt oder ihn aus der Liste auswählt, die das Programm basierend auf den im Subjekte Register eingetragenen Kontaktpersonen generiert hat.
• Dokumentdatum: Die verantwortliche Person gibt das Datum des Dokuments an: 01.07.2023.
• Status: Die verantwortliche Person definiert den Status des Dokuments aus der Liste.
• Notiz: Die verantwortliche Person schreibt eine Notiz für dieses spezifische Dokument.

2. Eingabe von Daten in den Kopfbereich

Die verantwortliche Person beginnt mit der Eingabe der Daten in den Kopfbereich Tab:

• Subjekt: Alpha Trade CA Ltd, das Subjekt, dem das Unternehmen den Kredit gewährt hat.
• Genehmigungsdatum: 01.07.2023, das Datum der Kreditgenehmigung, wie im Kreditvertrag angegeben.
• Beginn der Rückzahlung: 01.10.2023, das tatsächliche Startdatum der Darlehensrückzahlung.
• Beginn des Darlehens: 01.10.2023, das Datum, an dem die Zinsberechnung beginnt.
• Monate des Moratoriums: 3 Monate, die Anzahl der Monate für das Moratorium auf die Rückzahlung des Kapitals.
• Zinssatz: C1, dies ist ein Code, der aus dem Dropdown-Menü ausgewählt wird und zuvor in Zinssatzaufschlägeeingetragen wurde.  
• Währung: EUR, da der Kredit in einer Fremdwährung ist, wählt die verantwortliche Person diese aus dem Dropdown-Menü aus.
• Kapital: Die verantwortliche Person gibt den Wert des Darlehenskapitals ein. 
• Format: Kredit, aus dem Dokumenttyp-Register.
• Rückzahlungsart: Gleiche Annuität, die im Kreditvertrag angegebenen Daten.
• Zinsberechnungsmethode: Monatlich. Die verantwortliche Person wählt die Ratenart aus. In diesem Fall sind es 12 Raten pro Jahr.

Durch Klicken auf die Schaltfläche des Rechners werden die untenstehenden Felder ausgefüllt.

Der nächste Schritt ist die Erstellung der Raten.

3. Vorbereitung der Raten

Nachdem sichergestellt wurde, dass alle Details im Kopfbereich korrekt sind, klickt die verantwortliche Person auf die  (Raten vorbereiten) Schaltfläche.

Nun hat der Kredit, der der Alpha Trade CA Ltd gewährt wurde, alle wesentlichen Daten: Gesamtkredit, Ausstehend, und die Raten Tab, die alle 36 Raten enthält.