 | Loading… |
|
|
|
Obračun kamata - plaćanja
Obračun kamata - plaćanja
Obračun kamata - plaćanja
|
 |
 |
   
U panelu za izračunanje zateznih kamata, za razliku od izračunavanje po želji, glavnice ne unosimo neposredno, već ih očitamo neposredno iz izabrane konto kartice. Izračunavanje se obavi na osnovu pojedinačnog veznog dokumenta, po plaćanjima, te stoga izračunavanje uvaži sva eventualna djelimična plaćanja, odnosno sve promjene glavnice unutar razdoblja obračuna kamata.
Razliku izračuna odabiremo na vrsti dokumenta - Tip izračuna kamata:
Izračunavanje se obavi na osnovu pojedinog veznog dokumenta
Kamate obračunavamo kao kod izračunavanje po želji, na osnovu kamatnih stopa, koje smo prethodno unijeli u panelu za podešavanje kamatnih stopa.
Za obrazloženje kamatnih stopa pogledajte:
Osnovni podatci
|
| Vrsta ispisa |
izračun kamate jednostavno ispišemo na više načina:
Kamate detaljno:
Kamate - dokumenti detaljno:
Kamate - ispis računa:
U prikazanim primjerima su kamate izračunate sa konformnom kamatnom mjerom!
|
| Konto |
unesemo konto, s kojeg da se očita glavnica i promet za kamaćenje (Parametri | Novac | Osnovni podatci). |
| Vrsta izračunavanja |
izaberemo vrstu izračunavanje (odn. ponudi je program):
- Kupac - za obračun kamate od potraživanja do kupca
- Dobavljač - za obračun kamate na dugovanja dobavljačima
|
| Subjekt |
ispis, odnosno obračun možemo ograničiti na pojedinog partnera |
| Datum plačila (od - do) |
unesemo datumske granice, za koje bismo izračunali kamate. Kamate se izračunavaju od dana dospjeća potraživanja/obaveza do dana plaćanja, pri čemu prvi dan ne uzimamo u obzir. |
| Vrsta kamatne stope |
izaberemo tabelu kamatnih stopa, gdje smo zapiali podatke o pripadajućim kamatnim stopama (pogledajte postavke kamatnih stopa).
Pogledajte i prekidač "Upotrebi kamatnu stopu, upisanu kod partnera".
Podatak je obavezan. Unijeti ga moramo tu u primjeru, da upotrijebimo postavke kamatnih stopa iz šifranta partnera. U suprotnome primjeru program prikaže grešku (vidi Vrstu postavki kamatnih stopa moraš obavezno odrediti!).
|
| Tip subjekta |
ispis, odnosno obračun možemo ograničiti na pojedini tip partnera |
| Vezni dokument |
ispis, odnosno obračun možemo ograničiti na pojedini vezni dokument |
| Dokument |
ispis, odnosno obračun možemo ograničiti na pojedini dokument |
| Valuta |
pretpostavljena valuta je primarna valuta iz parametara programa . |
| Minimalni iznos kamate |
iz obračuna kamate možemo isključiti iznose, koji su niži od tu unesenog iznosa. Pretpostavljeno je vrijednost u ovom polju "-1" i znači, da se to ogranićenje ne koristi. |
| Minimalni broj dana prekoračenja |
iz obračuna kamate možemo isključiti izračunavanje kamate za iznos, koji bi se kamatio samo toliko (ili manje) dana, koliko ih odredimo u tom polju. Pretpostavljeno je vrijednost u ovom polju "-1" i znači, da se to ogranićenje ne koristi.
Primjer: ako unesemo vrijednost »5«, se obračuni kamate za iznose, koji se kamate 5 ili manje dana, neće se ispisivati. |
| Nominalna kamatna stopa |
u to polje unesemo nominalnu (godišnju) kamatnu stopu, koja da se upotrebi UMJESTO nominalne kamatne stope iz izabrane tabele (pogledajte postavke kamatnih stopa) .Opcija je korisna onda, kada neko potraživanja ili dugovanje kamatimo s poznatim revalorizacijskim kamatama i nekom fiksnom dogovorenom godišnjom kamatnom stopom. U tu svrhu nije potrebno oblikovati nove tabele za postavke kamate: upotrijebimo revalorizacijske kamate npr. iz tabele zateznih kamata, u to polje unesemo samo fiksnu godišnju nominalnu kamatnu stopu.
Pretpostavljena je vrijednost u tom polju "-1" i znači, da se upotrebljavaju nominalne kamatne stope iz tabele za postavke kamatnih stopa. |
PODACI O PREPLATAMA I AVANSIMA
za isti vezni dokument i kako da ih obračun kamata koristi. Da li se taj iznos kamati ili ne i na koji način utječe na konačni obračun kamata je u praksi stvar dogovora sa strankama. Za primjere pogledajte Ispise.
|
| Ispisa preplata |
podatak o iznosu preplate/avansa i datumu se ispiše u posebnom redu obračuna kamate. Sa time moramo još označiti na što da se obračunaju kamate:
- iznose preplata
- iznose avansa
|
| Izračunavanje kamata od preplata |
iznosa preplata/avansa ćemo kamatiti s negativnim kamatama i dakle oduzeti od dugovnog iznosa kamate |
| smanjenje glavnice za kamate preplata |
kod ovog obračuna moramo tu opciju označiti svaki put , kada označimo prije opisano polje("Izračunavanje kamata preplata") |
Ispiši stvarne datume dospjeća
|
jer se dan dospjeća ne koristi u periodu za kamaćenje, se i na ispisu obračuna kamate kamatno razdoblje ispiše počevši s prvim danom nakon dospjeća dokumenta.
Ako označimo opciju "ispiši stvarne datume dospjeća", se na ispisu ispiše kamatno razdoblje uključno s datumom dospjeća, iako se taj datum ne koristi.
Primjer za dokument 345 s dospjećem 1.1.2020:
- ako opciju označimo, se kao razdoblje kamaćenja ispiše "1.1.2020 do 5.2.2020"
- ako opcije ne označimo, se kao razdoblje kamaćenja ispiše stsigurno razdoblje, za ojeg obračunavamo kamate, dakle "2.1.2020 do 5.2.2020"
|
| Upotrebi kamatnu stopu, upisanu u partneru |
ako smo u šifrant kupaca (u slučaju, da smo za vrstu izračunavanje izabrali "Kupac") ili dobavljač unijeli kamatnu stopu, koja da se koristi za kamaćenje zateznih kamata na plaćanje tih partnera, će obračun kamate:
- ako prekidač označimo, upotrijebiti tabelu kamatnih stopa, upisanu u šifrantu partnera. Ako je polje za potvrdu označeno, pa a partner nema unesene tabele kamatnih stopa, će se upotrijebiti tablica kamatnih stopa iz polja "Vrsta kamatne stope" i koristiti će se mogući zapis u polju "Nominalna kamatna stopa".
- Ako prekidač NIJE označen, ako upotrijebiti tabelu kamatnih stopa iz polja "Vrsta kamatne stope" i koristiti zapis u polju "Nominalna kamatna stopa".
|
Ostali podatci
|
| Pripisivanje kamate glavnici |
neke ugovorne klauzule određuju, da se kamate izračunaju mjesečno, ili da se u slijedećem razdoblju kamaćenja NE pripisuju glavnici. Za takve primjere izaberemo, da se revalorizacijske, realne ili obe vrste kamate ne pripisuju glavnici.
- Pripiši revalorizacijske - pretpostavljeno je opcija označena. Glavnici se u slijedećem razdoblja kamaćenja (mjesecu) pripišu revalorizacijske kamate
- Pripiši realne - opcija je pretpostavljeno označena. Glavnici se u slijedećem razdoblju kamaćenja (mjesecu) pripišu realne kamate
|
| Ponovni izračunavanje kamata |
označimo, ako želimo ponovno izračunati kamate.
Često naime želimo izračunavanje kamata samo ispisati na različite oblike ispisa, a upotrijebimo isti izračunavanje - u tom slučaju polja nije potrebno označiti. |
| Izračunavanje za zatvorene do datuma |
izaberemo, dali da se od dana, kada je dokument zatvoren, do kraja razdoblja za obračun (datum DO), obračunavaju zatezne kamate NA zatezne kamate, koje su obračunate za to razdoblje.
- polje označimo, ako želimo obračunati zatezne kamate na zatezne kamate od dana, kada je dokument zatvoren, do datuma iz polja "Datum DO"
- polja ne označimo, ako se zatezne kamate obračunavaju samo do dana, kada dokument zatvoren (primjereno za zatezne kamate)
|
| Izračunavanje stavki bez subjekta |
pravilno obračunavamo kamate na saldakontima i za znanog partnera, zato je uvjet, da je u poziciji knjiženja i njenog zatvaranja partner naveden.
Za obračune zateznih i ugovorenih kamata na kontima, gdje partner ne postoji (jer nemamo saldakonte), označimo prekidač zato, da se obračun kamate obavi i za takve zapise. Primjer upotrebe je npr. izračunavanje zateznih kamata za dospele neplaćene obaveze do države. Uvjet je, da je vezni dokument knjiženja i njegovog mogućeg zatvaranja pravilno unešen.
|
| Loading… |
| Loading… |
|
|
|
|