| Akt. (aktivno) |
Označimo ako se kredit još otplaćuje. Na temelju tog polja i postavke u parametrima programa se također krediti i prikazuju (svi ili samo aktivni). |
| Otp. (otplaćen) |
Označimo ako je kredit več otplaćen. Na temelju tog polja i postavke u parametrima programa se također krediti i prikazuju (svi ili samo aktivni). |
| Prioritet |
Definiramo prioritet isplaćivanja kredita. Program najprije uvažava prioritet s obzirom na Tip kredita te nakon toga prema prioritetu koji je postavljen u ovom polju. |
| Kreditor |
Unesemo naziv poduzeća, za koje odvajamo dio plaće izabranog djelatnika (iz šifranta poslovnih partnera ) |
| Tečaj |
Izaberemo tečaj Kreditora na temelju kojeg se preračunava kredit u stranoj valuti u obračuna plaće. Predefinirano program uzima Srednji tečaj kojeg možemo promjeniti. Na raspolaganju imamo slijedeće mogućnosti:
koje program uvažava iz šifranta subjekata iz panela Banka.
|
| Broj |
Broj kredita/odbitka iz evidencije kreditora |
| Razdoblje Od |
Početno razdoblje otplate kredita (znači, godina i mjesec obračuna plaće kada djelatnik počinje otplaćivanje kredita). |
| Broj rata |
Broj rata koje djelatnik mora otplatiti. Ukoliko unesemo broj rata, koji je veći od 999, program javi grešku:
Broj unesenih rata prelazi maksimalan broj 999 rata!
|
| Razoblje Do |
Zaključno razdoblje otplate kredita (izračunava se iz podatka o početnom razdoblju i podatka o broju rata ili ga unosimo direktno). |
| Vrijednost rate |
Vrijednost rate za otplatu. |
| Valuta |
U slučaju da upotrijebimo to polje i unesemo šifru valute pri obračunu plaće će iznos rate iz polja Vrijednost rata pomnožiti s tečajem valute, koja je unijeta u tom polju. Tečaj se preuzima iz Subjekta, koji je definiran kao Kreditor, datum će biti jednak datumu obračuna, ako nema tečaja na taj datum uzima se prvi datum unijet prije datuma obračuna. Vrijednost neotplaćenih rata i kredit zapisat će se u istoj valuti kao rata. |
| Vrijednost |
Cjelokupna vrijednost kredita za otplatu. |
 |
Ukoliko se vrijednost kredita te vrijednost obroka i broj rata ne podudaraju, program javi poruku:
Vrijednost kredita se promjenila na XX. Popravim vrijednost kredita?
U tom slučaju popravimo podatke.
|
| Neobrač. rata |
Ispiše se broj još neotplaćenih odn. neobračunatih rata. Podatak se popunjava automatski nakon obračuna plaće pri čemu program smanjuje broj neobračunatih rata. Podatak ovdje ne možemo ručno unositi. |
| Neobrač. vrijednost |
Ispiše se vrijednost još neotplaćenih rata. Podatak se popunjava automatski nakon obračuna plaće pri čemu program smanjuje vrijednost neobračunatih rata. Podatak ovdje ne možemo ručno unositi. |
| Obračun. rata |
Ispiše se broj već otplaćenih rata. Podatak se popunjava automatski nakon obračuna plaće pri čemu program poveća broj obračunatih rata. Podatak ovdje ne možemo ručno unositi. |
| Obrač. vrijednost |
Ispiše se vrijednost već otplaćenih rata. Podatak se popunjava automatski nakon obračuna plaće pri čemu program poveća vrijednost obračunatih rata. Podatak ovdje ne možemo ručno unositi.
|
| Plaćene rate |
Polje plaćenih rata se puni automatski nakon obračuna plaće i dozvoljen je također ručni ispravak plaćenih rata, na vrijednost veću od postojeće. Plaćene rate upisujemo u prozor Plaćene rate.
|
| Vrij. plać. rata |
Polje vrijednost plaćenih rata se popunjava automatski nakon obračuna plaće dozvoljen je također ručni ispravak plaćenih rata, na vrijednost veću od postojeće. Plaćene rate upisujemo u prozor Plaćene rate. |
| Tip |
Tip kredita, definiramo ih u parametrima programa. Prema tipu kredita je određeno kako će se obustaviti u odnosu na zaštićeni/nezaštićeni dio plaće.
|
Ako je tip kredita definiran kao interna obustava neće se provoditi kontrola zaštićenog dijela plaće. |
|
| Račun |
Redni broj računa Kreditora iz panela Kunski računi šifranta subjekata. Predefinirano program ponudi prvi uneseni kunski račun.
|
| Poziv |
Unesemo poziv ako je zahtjevan na platnom nalogu za doznaku rate. Ukoliko pustimo polje Poziv prazno, program poziv popuni u skladu s postavkama koje smo definirali u Admin. konzoli| ...| Krediti u prozoru Popunjavanje poziva ukoliko je prazan. |
| Jedinica banke |
Unesemo jedinicu banke koja se koristi pri izvoz u Zbirni centar. Polje je troznamenkasto.
|
| Šifra |
šifra virmana.
Ako šifra virmana nije unesena, upotrebljava se šifra virmana iz zadane vrsta dokumenta likvidature, kojeg smo izabrali u parametrima.
Platni nalog za plaćanje odbitka (alimentacija, članarina, administrativnih zabrana itd.) mora imati istu šifru izdatka (šifra 2) kao zarada, od koje se odbija. Zato se iz šifranta virmana za kredit upotrebljava šifra 3 i naziv isplate.
Primjer:
- djelatniku smo obračunali 12.000 KN neto plaće sa šifrom izdatka 43 (naknada za bolovanja). Virman za otplatu kredita će imati šifru izdatka 43.
- djelatniku smo obračunali 9.000 KN neto plaće sa šifrom izdatka 43 (naknada za bolovanja) i 3.000 KN neto plaće sa šifrom izdatka 40 (plaća za redoviti rad). Šifre izdataka u tom slučaju program dodjeljuje na dva načina:
- otplata kredita u vrijednosti 3.000 KN će imati šifru izdatka 40, jer će program potražiti najnižu šifru izdatka, od kojeg se kredit otplaćuje u cijelosti.
- otplata kredita u vrijednosti 4.000 KN će imati šifru izdatka 43, jer će program potražiti najviši iznos po šifri virmana, od kojeg se kredit oduzima u cijelosti.
Ako se ni na jedan način ne može otplatiti odbitak u jednom iznosu, program će iznos razdijeliti na obje šifre izdatka i zato će kreirati dva virmana za otplatu.
Ovakvo izračunavanje predstavljeno je u rekapitulaciji po šiframa virmana.
Slično važi, ako je šifra virmana navedena u šifrantu vrsta zarada za zarade iz faze H .
|
| Šifra namjene |
Izabere se svrha doznake, odnosno šifra namjene koja s koristi u Zbrinom centru.
Ovo polje se razlikuje ovisno o postavkama Zadanih vrijednosti pod Novac / Platni nalozi u Administratorskoj konzoli. Ako je zadana vrsta obrasca HUB 1 polje u kreditima će biti "Svrha doznake", a ako je zadan HUB 3 ili HUB 3A biti će polje "Šifra namjene"
|
| Vrsta posla |
Unesemo jedinicu banke, koja se koristi u Zbirnom centru. U slučaju da polje nije označeno, kredit se ne izvozi u datoteku Zbirnog centra. |
| Olakšica |
izaberemo tip olakšice za tu otplatu, koja može biti:
- N – Nema olakšica (koristimo npr. za administrativne zabrane djelatnika)
- S – Samodoprinos (koristimo za samodoprinose – takav odbitak se iskazuje u odgovarajućim rubrikama izvještaja o dohodku )
- O – Ostale olakšice (koristimo za ostale odbitke, u koje spadaju između ostalog porezne olakšice, npr. sindikalne članarine, dodatno osiguranje). U izvještaju o dohotku ta vrsta odbitka se ispiše kao komentar.
|
| Formula |
Možemo unijeti formulu za izračunavanje obustave, ukoliko je varijabilan. Rata je umnožak vrijednosti formule i rate, kako je prikazano u primjeru.
|
| Obračunato u VD |
Iz izborne tabele definiramo u kojim vrstama obračuna želimo da se kredit obračunava. |
| Napomena |
Upišemo napomenu npr. razlog nastanka obustave... |