După cum s-a menționat, există două moduri în care poți calcula dobânda pentru conturile subiecte/registrul general folosind PANTHEON. 

Este mai corect să folosești prima metodă, unde dobânzile sunt calculate doar după ce documentul a fost închis.

1. Calculul dobânzii prin documente

Este mai bine să calculezi dobânda folosind această metodă!

O caracteristică esențială a calculului dobânzii prin documente constă în faptul că dobânda se calculează DOAR DUPĂ ce plata documentului a fost acoperită complet.

Calculul se efectuează pe baza documentului legat astfel încât orice plăți parțiale, adică toate modificările principalului care apar în perioada de dobândă sunt considerate în calcul. Dobânda pe document se calculează de la data scadentă (excluzând prima dată scadentă) până la data plății.

2. Calculul dobânzii prin plăți

Această metodă de calculare a dobânzii ajută la verificarea calculului dobânzilor emise de orice subiect folosind aceeași metodă!

O caracteristică esențială a calculului dobânzii prin plăți constă în faptul că poți calcula dobânda pe document atunci când este cel puțin parțial reglată.

Spre deosebire de calculul dobânzii prin documente, calculezi dobânda pe plăți individuale și nu pe suma curentă a principalului așa cum este înregistrată în document. De aceea nu putem obține aceleași rezultate ca prin utilizarea calculului dobânzii prin documente.

Calculul se efectuează pe baza documentului legat. 

Dobânda pe plată se calculează de la data scadentă a documentului (excluzând prima zi) până la data de plată.

Exemplu:

Documentul 07300000005 a fost reglat în trei sume parțiale, așa cum se poate observa mai jos:

1. Calculul dobânzii prin documente

Hai să folosim mai întâi o metodă mai potrivită și mai corectă pentru calcularea dobânzii. Adică, calculând prin documente, sau mai precis pentru documentele care au fost plătite sau complet închise în perioada de la 1 martie 2007 până la 31 martie 2007.

Dobânzile se calculează până la prima plată parțială pe principalul original de 3200 €. La 22.02.01) principalul se reduce cu suma datorată.

2. Calculul dobânzii prin plăți

Să prezentăm și un calcul comparativ pe plăți, adică pentru plățile efectuate de la 01.01.01 până la 30.05.01.

Se calculează, așadar, dobânda pentru plată: de la ziua scadenței principalului până la ziua plății. 

Dacă factura ar fi fost plătită integral, calculul între ele nu ar fi diferit (vezi exemplul din capitolele Calculul - document și Calculul - plăți, unde discutăm același exemplu).

Dacă este vorba de o plată parțială, atunci dobânzile calculate astfel diferă. Diferența, desigur, crește cu principalul (suma restantă neplătită) și cu numărul de zile de dobândă (numărul de zile până la următoarea plată).