 | Loading… |
|
|
|
Calcularea dobânzii - Listă după documente
Calcularea dobânzii - Listă după documente
Calcularea dobânzii - Listă după documente
În comparație cu calculul personalizat, nu puteți introduce sume principale în panoul
pentru calcularea dobânzii de întârziere după documente dar acestea sunt citite
din cardul de cont selectat. Calculul se efectuează pe baza
documentului legat. De aceea, orice plăți parțiale sau toate
modificările făcute la suma principală în perioada purtătoare de dobândă apar în calcul. Dobânzile sunt calculate de la data scadenței (excluzând
această dată) până la data plății: dobânzile nu sunt calculate pentru data
scadenței.
Dobânzile sunt calculate (similar, ca în calculul personalizat) pe baza
ratelor dobânzii care au fost introduse în panoul pentru configurarea ratelor
dobânzii.
Pentru o tratare mai detaliată a metodelor utilizate în calcularea dobânzii, consultați:
General
|
Cont
|
Introduceți contul din care sunt citite tranzacțiile principale și de dobândă.
Implicit, este primul cont de client care poate fi găsit în
parametri (Panoul de administrare |
Setări | Parametri program | Finanțe | General).
| Tip de calcul
| Selectați tipul de
calcul care va fi utilizat (adică, vi se oferă unul):
- Client - pentru a calcula dobânzi la creanțele de la
clienți
- Furnizor - pentru a calcula dobânzi la datoriile către furnizori
| Subiect
|
Restricționați raportul la un subiect individual.
| Tip de rată a dobânzii
| Deschideți
tabelul ratelor dobânzii care conține date despre ratele corespunzătoare (consultați
configurarea ratelor dobânzii).
Consultați
 Utilizați
Rata dobânzii de la subiect.
Nu puteți lăsa câmpul gol. Trebuie să îl introduceți chiar și în cazul în care
utilizați rata dobânzii din registrul subiectelor. În caz contrar, se
returnează o eroare (consultați Tipul ratei dobânzii trebuie să fie
specificat!).
| Tip de subiect
|
Restricționați raportul la un tip de subiect individual.
| Document legat
| Dacă este necesar,
restricționați raportul la un document legat individual.
| Document
|
Dacă este necesar, restricționați raportul la un document individual.
| Valută
| Valuta
setată este implicit valuta principală din
parametrii programului .
| Suma min. (pe
document/pe subiect)
|
Excludeți sumele mai mici decât cea introdusă aici din calculul dobânzii. Valoarea este setată implicit la "-1", ceea ce înseamnă
că această restricție nu va fi utilizată.
Exemplu: Dacă introduceți »100«, calculele dobânzii pentru acele documente unde
dobânzile calculate sunt mai mici de 100 euro, nu vor fi afișate.
| Perioada de grație
| Excludeți
suma din calculul dobânzii pentru care dobânda va fi
calculată doar pentru atâtea (sau mai puține) zile cât sunt setate în câmp. Valoarea
este setată implicit la "-1", ceea ce înseamnă că această
restricție nu va fi utilizată.
Exemplu: Dacă introduceți »5«, calculele dobânzii pentru acele documente unde
dobânzile sunt calculate pentru 5 sau mai puține zile nu vor fi afișate.
| Rata nominală a dobânzii
|
Aici puteți introduce rata nominală (anuală) a dobânzii care va fi utilizată
ÎN LOCUL celei din tabel (consultați
ratele dobânzii) . Este potrivită, de exemplu, atunci când încercați să
calculați dobânzi la creanțe sau datorii utilizând dobânda de reevaluare introdusă și o rată anuală fixă a dobânzii. În acest scop, nu este necesar să creați un nou tabel de dobânzi:
de exemplu, utilizați dobânda de reevaluare care poate fi găsită în tabelul de dobânzi implicite și introduceți doar rata anuală nominală fixă a dobânzii.
Valoarea este setată implicit la "-1", ceea ce înseamnă că ratele nominale ale dobânzii din tabelul ratelor dobânzii sunt utilizate. |
Plăți în exces și plăți anticipate
Acestea sunt afișate pentru același document legat. Cu toate acestea, trebuie să fie
specificat modul în care acestea vor fi afișate în calculul dobânzii. Dacă
plata în exces/plata anticipată este legată de același document, aceasta
afectează suma principală, pe care se calculează dobânzile.
Indiferent dacă dobânzile sunt calculate pe această sumă sau nu, și în ce mod
afectează în final calculul total al dobânzii, poate fi convenit în utilizarea practică între părțile contractuale. Pentru exemple, consultați Plăți anticipate și plăți în exces.
|
 Afișează plăți în exces
|
Suma plății anticipate/plății în exces este afișată într-o linie separată a
calculului dobânzii împreună cu data. În acest mod, nu este marcat
dacă dobânzile vor fi calculate pe plăți anticipate/plăți în exces sau nu!
Pentru a face acest lucru, verificați câmpul:
- plată în exces - Dacă factura a fost achitată într-o sumă mai mare decât
cea emisă în creanță
- plată anticipată - Dacă factura a fost achitată cu plata anticipată și având
închise plățile anticipate, în acest mod asigurând că suma plății anticipate este
atribuită aceluiași număr de document legat.
La închiderea plăților anticipate, selectați data de la care doriți să
calculați dobânzi ca dată de înregistrare în jurnal!
|
 Calculează dobânzi pentru plăți în exces
| Dobânzile pentru
plata anticipată/plata în exces vor fi calculate în sume negative, astfel
scăzându-le din suma totală.
|
 Scade suma principală cu
dobânzile pentru plăți în exces
|
Nu este recomandat să verificați acest lucru atunci când utilizați rata variabilă a dobânzii (metoda proporțională)!
Dobânzile negative calculate pentru plata în exces/plata anticipată vor fi
scăzute din suma principală.
|
 Afișează datele reale de scadență
| Deoarece data scadenței
nu este considerată ca făcând parte din perioada purtătoare de dobândă, raportul de calcul al dobânzii afișează prima zi după data scadenței.
Dacă este bifat, raportul afișează totuși perioada purtătoare de dobândă, inclusiv
data scadenței.
Consultați exemplu al unui document 345 cu data scadenței pe 1 ianuarie 2000
și plata efectuată pe 5 februarie 2000:
- Dacă este bifat, afișează "1.1.2000 până la 5.2.2000" ca perioadă purtătoare de dobândă.
- Dacă este lăsat nebifat, afișează perioada reală pentru care calculați dobânzi, adică "2.1.2000 până la 5.2.2000"
|
 Utilizați rata dobânzii de la subiect |
Dacă ați introdus o rată a dobânzii care va fi utilizată în calcularea dobânzii de întârziere
pentru plăți în registrul clienților (în cazul în care ați
selectat Client pentru tipul de calcul) sau
Furnizor
((în cazul în care ați selectat Furnizor pentru tipul de calcul)
dobânzile vor fi calculate în următorul mod:
- Dacă este bifat, tabelul ratelor dobânzii din registrul subiectelor va
fi utilizat. Dar dacă nu ați introdus niciun tabel de rate ale dobânzii, datele
din Tipuri de rate ale dobânzii
și Rata nominală a dobânzii
sunt utilizate.
- Dacă este nebifat, datele din Tipuri de rate ale dobânzii
și Rata nominală a dobânzii
sunt utilizate.
|
Altele
|
Adaugă dobânzi la suma principală
| Este recomandat să
utilizați aceste casete de bifare doar în cazul ratei fixe a dobânzii (conformă)!
În unele clauze contractuale este specificat că dobânzile sunt calculate pe
bază lunară; dar ele NU sunt adăugate la suma principală în următoarea
perioadă purtătoare de dobândă. În astfel de cazuri, puteți selecta ca dobânzile de reevaluare
sau reale, sau ambele tipuri de dobânzi să nu fie adăugate la suma principală.
- Adaugă dobânzi de reevaluare -
Este bifat implicit. Dobânzile de reevaluare vor fi adăugate la
suma principală în următoarea perioadă purtătoare de dobândă.
- Adaugă dobânzi reale -
Este bifat implicit. Dobânzile reale vor fi adăugate la suma principală
în următoarea perioadă purtătoare de dobândă.
| Statusul documentului
| Selectați dintre următoarele:
- Deschis– Când se calculează dobânzi pentru elementele restante.
- Închis– Când se calculează dobânzi pentru elementele închise. În
conformitate cu explicația oferită de publicul profesionist, aceasta este
cea mai adecvată metodă utilizată în calcularea dobânzilor de întârziere.
- Toate - Când doriți să calculați dobânzi pentru toate documentele
|
Perioada purtătoare de dobândă
| Restanță/plătită/finalizată (De la - Până la)
| Introduceți limitele de dată ale
perioadei purtătoare de dobândă. Acestea sunt aplicate în moduri diferite,
în funcție de statusul documentului pe care l-ați selectat:
|
 Dacă încercați să calculați
dobânzi pentru documentele închise sau cele când ați selectat Toate, apare
întrebarea dacă dobânzile de întârziere ar trebui să fie calculate pe
dobânzile de întârziere pentru perioada de la ziua în care documentul a fost
închis până la sfârșitul perioadei incluse în raport
(data Până la).
| Dacă este bifat, dobânzile de întârziere vor fi calculate pe dobânzile de întârziere
de la ziua în care documentul a fost închis până la data din câmpul
- Până la .
Dacă este nebifat, dobânzile de întârziere vor fi calculate doar până la ziua
în care documentul a fost închis (Este potrivit pentru calcularea dobânzilor
de întârziere).
- Calculează linii fără
subiect
|
 De obicei, dobânzile sunt calculate pe conturile subiectului unde un
subiect este specificat. Adică, este necesar să îl setați în linia de
postare și închidere. |
Pentru a calcula dobânzi de întârziere și contractuale pe conturile unde
subiectul nu este specificat (adică, acestea nu sunt conturi de subiect)
bifați o casetă corespunzătoare astfel încât dobânzile să fie calculate pentru astfel de
înregistrări. De exemplu, calcularea dobânzilor de întârziere pe
datorii restante neplătite către stat. Există o condiție, totuși, și
aceasta este ca documentul legat de postare și închiderea ulterioară să fie
introdus corespunzător.
Tip de raport
| Dobânzile pot fi calculate în moduri diferite
|
:Calcularea dobânzii - detaliat pe
subiecte și documente
Consultați
|
| Loading… |
| Loading… |
|
|
|
|