Нов примен кредит

Видот на документ Примени кредити и лизинг ги користиме за управување со оние видови документи каде што нашата компанија зема кредити и заеми од банки и други финансиски институции.

Во ова поглавје подготвивме кориснички пример каде нашата сопствена компанија зема кредит од банка.

ОПИС НА ПРИМЕРОТ Одговорното лице сака да креира Документ за примен кредит. На 1 јули 2022 година Компанијата Текта а.д. добил од Адико банка кредит во износ од 20.000.000 евра со рок на отплата од 36 месеци, при што првите 12 месеци се грејс период. Каматата се пресметува на 1% годишно и се додава на главниот долг. Отплатата се врши по грејс периодот на 24 еднакви месечни рати. Отворање на примениот кредитен документ Внесување податоци во табот Заглавие Подготовка на рати

1. Отворање на примениот кредитен документ

Одговорното лице сака да креира нов кредитен документ. За таа цел, тој/таа ја избира Финансии од менито и го отвора Кредити и лизинг | Применисо избирање на креиран тип на документ DKR0 / Примени кредити.

Формата DKR0 – Примени кредитисе појавува на екранот.

За да создаде нов документ, одговорното лице кликнува на ред за навигација копчето (нов запис). Меѓу копчињата за навигација се појавува нов запис во полето 23-DKR0-??????, кое добива нов сериски број и се зачувува кога копчето (сними промени) е кликнато.

Во следниот чекор се внесуваат податоците во заглавието на документот:

• Референтот: Внесува tиме на референтот Адел Администратор, со впишување на првите букви од името на лицата или со избирање од списокот што програмата генерира врз основа на лица за контакт внесени во Шифрарникот на партнери .
• Датум на документ: Го одредува датумот на документот 1.07.2022 година.
• Статус: Го дефинира статусот на документот од списокот.
• Напомена: Ја пишува напомената за овој конкретен документ

2. Внесување податоци во табот заглавје

Одговорното лице почнува да внесува податоци во заглавието:

• Предмет: Addiko Bank Plc. банката од која компанијата го добила кредитот
• Датум на одобрување: 01.07.2022., датум на одобрување на кредитот од договорот.
• Почеток на отплата: 01.07.2023 година, вистински датум на почеток на отплата на заемот.
• Почеток на заемот: 01.10.2023 година, датумот кога започнува пресметката на каматата.
• Месеци на мораториум: 12 месеци, број на месеци за мораториум за враќање на главнината.
• Каматна стапка: C1, ова е код што одговорното лице го избира од паѓачкото мени и претходно беше внесено во Означувања на каматна стапка

Следниот чекор е креирање рати.

3. Подготвување рати

Одговорното лице доби план за плаќање од банката. За да ги имате токму истите податоци во PANTHEON, избрана е опцијата: По план за отплата.

После тоа, од менито Увези/Извези податоци, се кликнува опцијата Увези од XLS за поединечни рати како што е прикажано на сликата подолу:

На екранот се појавува следнава форма:

Одговорното лице треба да ја одреди патеката до датотеката Excel со кликнување на 3 точки на десната страна од полето Патека на датотеката (опција 1 на сликата Увези податоци). Excel датотеката е подготвена според структурата за увоз на барање.

Имињата на колоните во табелата на Excel (A: Ануитету; B: Камата; C: Отплата...) одговараат на дадените имиња во структурата Увоз. Оваа структура може да се види со кликнување на копчето Структура (опција 2 на сликата Увези податоци).

Откако ќе се увери дека структурата на датотеката е точна, одговорното лице кликнува на копчето Увези датотека од формуларот (опција 3 на сликата Увези податоци). Податоците од ексел датотеката се подготвуваат и одговорното лице може да избере кои линии да ги префрли во документот со нивно избирање.

Конечно, сè е подготвено за креирање рати со кликнување на копчето Креирај рати (опција 4 на сликата Увези податоци).

Сега, кредитот добиен од Адико банка ги има сите суштински податоци:

• Износ на главница, 20.000.000,00
• Број на рати, 24
• и табот Рати ги има сите 24 Рати добиени од банката.