Obvezni podaci za pripremu SEPA xml datoteke nakon prelaska na EUR 01.01.2023.
Prelaskom na EUR, mijenjaju se neki osnovni podaci kod kreiranja xml datoteka za plaćanje, kako u Domaćoj likvidaturi, tako i u Deviznoj likvidaturi.
Sadržaj
- SWIFT (BIC) kod banke
- Put spremanja i struktura datoteke
- Izvor dokumenta
- SEPA/NON SEPA
- Oznaka prioriteta NORMAL/HIGH
- Oznaka reference primatelja HR/RF
|
1. SWIFT (BIC) kod banke
Svaka banka u Hrvatskoj, u Šifrantu subjekta I Računi treba imati unesen BIC/SWIFT code i Vodeći broj banke. Pregled brojeva pogledajte ovdje. Brojevi trebaju biti uneseni za banku sa koje vršimo plaćanje i za sve banke subjekata kojima vršimo plaćanje.
Isto vrijedi i za banke subjekata u EU. Potrebno je otvoriti Banku kao zasebni subjekt, dodijeliti banci SWIFT (BIC) kod i odabrati banku u Domaći računi na subjekt iz EU.
Za sve subjekte iz EU, kojima se vrše plaćanja iz domaće likvidature, unijeti ili kopirati postojeće devizne TRRe -> u domaće TRRe.
Više o postavkama i kopiranju deviznih TRRa u domaće TRRe pogledajte na poveznici Platni nalozi (Likvidatura)/7. Kopiranje deviznih TRRa u domaće TRRe.
2. Put spremanja i struktura datoteke
U Administratorskoj konzoli I Postavke I Novac I Platni nalozi I Slanje naloga potrebno je odabrati put spremanja datoteke pojedinačno za svaku banku sa koje se vrše plaćanja, strukturu datoteke i koji će se subjekt primatelja popunjavati kod kreiranja platnog naloga (Naziv1/Naziv2).
3. Izvor dokumenta
Na Vrsti dokumenta za platne naloge potrebno je odabrati Izvor dokumenta.
Sa 01.01.2023.g. ažurirani su Izvori dokumenta:
- oznaka 300 - nalozi banaka za svoja plaćanja i za plaćanja na teret raĉuna svojih klijenata, prestaje važiti sa 01.01.2023.g.
- umjesto nje upotrebljava se oznaka 701 - nalozi klijenata inicirani servisom e-plaćanja Fine i na šalteru jedinica Fine ili neki drugi iz izbora Izvora dokumenta
Moguće je odabrati slijedeće Izvore dokumenata:
- 701- nalozi klijenata inicirani servisom e-plaćanja Fine i na šalteru jedinica Fine
- 652 - elektronski medij koji podnosi HNB i Ministarstvo financija za plaćanja Targetom
- 803 - elektronski nalozi koje inicira banka za plaćanja na teret transakcijskih računa svojih klijenata radi izvršenja osnova za plaćanje
- 530 - nalozi vezani za kolekciju države
- 502 - nalozi javnih prihoda s posebnim kontrolama
- 520 - posebna obrada naloga za plaćanje
- 550 - povrati i preknjiženja javnih prihoda koje dostavlja Porezna uprava odnosno APIS-IT
4. SEPA/NON SEPA
SEPA kreditni transfer - je nacionalna ili prekogranična platna transakcija uključivo i transakcija sa SEPA državama sa sljedećim karakteristikama:
- valuta plaćanja je euro (''EUR'')
- dostupnost PPU primatelja u SEPA platnim sustavima
- identifikacija PPU primatelja BIC oznakom
- transakcijski računi platitelja i primatelja u IBAN formatu
- platitelj i primatelj plaćaju naknade samo svom PPU – dijeljeni trošak (SLEV)
- oznaka prioriteta izvršenja transakcije je NORM
- iznos platne transakcije nije ograničen no postoji tehnički limit na 999.999.999,99 EUR.
Ostali (non SEPA) kreditni transfer - je platna transakcija:
- sa oznakom prioriteta izvršenja transakcije NORM ili HIGH - novo
- nacionalne u valuti EUR koje sadrže posebne instrukcije - Hitno izvršenje (HIGH) - novo
- nacionalne u svim ostalim valutama osim valute EUR
- prekogranične u EUR ako ne zadovoljavaju SEPA kriterije
- prekogranične u valutama različitim od EUR
- transakcijski računi platitelja i primatelja u IBAN formatu ili bez IBAN formata
- međunarodne u svim valutama (uključivo i u valuti EUR)
- koje sadrže posebne instrukcije (npr. Hitno izvršenje)
- koje se izvršavaju izdavanjem čeka
Platni nalozi se posebno kreiraju za SEPA naloge, a posebno za ostale (non SEPA) naloge. Korisnik može otvoriti više likvidatura ovisno koja plaćanja koristi, prema čemu treba imati na umu da se mogu kreirati slijedeće vrste platnih naloga:
- Platni nalozi - SEPA kreditni transferi (nacionalni, unutar HR i prekogranični, unutar EU), sa plaćanjem u EURima,
- Platni nalozi - Ostali (non SEPA) kreditni transferi – plaćanje u treće zemlje, sa plaćanjem u nekoj drugoj stranoj valuti,
- Platni nalozi – Ostali (non SEPA) kreditni transfer – nacionalni, sa oznakom hitnosti: HIGH, plaćanje u EUR,
Prema postojećim likvidaturama u Pantheonu grupiraju se plaćanja na način:
| Domaća likvidatura |
SEPA plaćanja u HR - može imati samo prioritet NORMAL |
| Domaća likvidatura |
SEPA plaćanja u EU - može imati samo prioritet NORMAL.
Obavezno treba biti označena opcija Plaćanje u EU na Zadanim vrijednostima. Postavku zahtijevaju kao obveznu neke banke u HR. Ako je označena, tag <AddtlRmtInf> uopće se ne pojavljuje u xml datoteci za plaćanje.
|
| Devizna likvidatura |
NON SEPA - prioritet NORMAL |
| Devizna likvidatura |
NON SEPA - prioritet HIGH |
5. Oznaka prioriteta NORMAL/HIGH
Na platni nalog se može dodati oznaka hitnosti ili prioriteta HIGH.
Odabirom oznake HIGH, datoteka se automatski kreira sa strukturom NON SEPA, pa je preporučljivo za ovakve naloge koristiti zasebnu vrstu dokumenta likvidature.
Polje za oznaku prioriteta se nalazi i može se zadati u Šifrantu subjekta/Dobavljač/Prioritet plaćanja i ono može biti prazno ili odabrano: kao 0 ili 9 - platni nalozi sa ovakvim oznakama imaju prioritet NORMAL.
Ako želimo da se plaćanje izvrši sa HIGH priority potrebno je odabrati broj 99.
| Prazno polje, 0 ili 9 |
označava prioritet NORMAL zapisuje se na platnom nalogu, može se ručno mijenjati/odabrati |
| 99 |
označava prioritet HIGH, zapisuje se na platnom nalogu, može se ručno mijenjati/odabrati |
Polje prioriteta na Domaćim platnim nalozima:
Polje prioriteta na Deviznim platnim nalozina:
6. Oznaka reference primatelja HR/RF
Oznaka UPN reference je obvezna kod popunjavanja platnog naloga.
|
HR referenca
|
koristi se kod plaćanja unutar Hrvatske i može se zadati u Šifrantu subjekta/Računi, te na VD za likvidaturu. Moguća je i ručna izmjena na samom platnom nalogu.
|
| RF referenca |
koristi se kod plaćanja prema subjektima u EU i može se zadati u Šifrantu subjekta/Računi, te na VD za likvidaturu. Moguća je i ručna izmjena na samom platnom nalogu. Upotrebom RF reference, model poziva na broj se automatikom mijenja nprema pravilima vezanim za referencu. |
Primjer postavki za plaćanje subjektu u Hrvatskoj:
Primjer postavki za plaćanje subjektu u EU:
