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Zinsberechnung - Liste nach Dokumenten
Zinsberechnung - Liste nach Dokumenten
Zinsberechnung - Liste nach Dokumenten
Im Vergleich zur benutzerdefinierten Berechnung können Sie keine Hauptbeträge im Panel eingeben
für die Berechnung der Verzugszinsen nach Dokumenten aber sie werden aus der ausgewählten Kontokarte ausgelesen. Die Berechnung erfolgt auf der Grundlage von
individuellen verknüpften Dokumenten. Deshalb erscheinen alle Teilzahlungen oder alle
Änderungen, die am Hauptbetrag innerhalb des zinsbringenden Zeitraums vorgenommen wurden, in der Berechnung. Die Zinsen werden vom Fälligkeitsdatum (ohne das
tatsächliche Datum) bis zum Zahlungsdatum berechnet: Zinsen werden nicht für das Fälligkeitsdatum berechnet.
Zinsen werden berechnet (ähnlich wie bei der benutzerdefinierten Berechnung) basierend auf
Zinssätzen, die im Panel zur Festlegung von Zinssätzen eingegeben wurden.
Für eine detailliertere Behandlung der Methoden zur Berechnung von Zinsen siehe:
Allgemein
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Konto
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Geben Sie das Konto ein, von dem die Haupt- und Zinsgeschäfte
ausgelesen werden.
Es ist standardmäßig das erste Kundenkonto, das in
den Parametern gefunden werden kann (Administrationspanel |
Einstellungen | Programmparameter | Finanzen | Allgemein).
| Berechnungsart
| Wählen Sie die Art der
Berechnung, die verwendet werden soll (das heißt, Ihnen wird eine angeboten):
- Kunde - um Zinsen auf Forderungen von
Kunden zu berechnen
- Lieferant - um Zinsen auf Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten zu berechnen
| Betreff
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Beschränken Sie den Bericht nach individuellem Betreff.
| Art des Zinssatzes
| Öffnen Sie die
Zinssatztabelle, die Daten zu den entsprechenden Sätzen enthält (siehe
Festlegung von Zinssätzen).
Siehe
 Verwenden Sie
Zinssatz aus dem Betreff.
Sie können das Feld nicht leer lassen. Sie müssen es eingeben, auch wenn Sie
den Zinssatz aus dem Betreffsregister verwenden. Andernfalls wird ein Fehler
ausgegeben (siehe Der Zinssatz muss
angegeben werden!).
| Betreffsart
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Beschränken Sie den Bericht nach individueller Betreffsart.
| Verknüpftes Dokument
| Falls erforderlich,
beschränken Sie den Bericht nach individuellem verknüpften Dokument.
| Dokument
|
Falls erforderlich, beschränken Sie den Bericht nach individuellem Dokument.
| Währung
| Die festgelegte Währung ist standardmäßig die Hauptwährung aus
Programmparametern .
| Min. Betrag (pro
Dok./ pro Betreff)
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Schließen Sie die Beträge aus, die kleiner sind als der hier eingegebene Betrag von der Zinsberechnung aus. Der Wert ist standardmäßig auf "-1" gesetzt, was bedeutet,
dass diese Einschränkung nicht verwendet wird.
Beispiel: Wenn Sie »100« eingeben, werden die Zinsberechnungen der Dokumente, bei denen
die berechneten Zinsen kleiner als 100 Euro sind, nicht angezeigt.
| Karenzzeit
| Schließen Sie den
Betrag von der Zinsberechnung aus, für den Zinsen nur für so viele (oder weniger) Tage berechnet werden, wie im Feld festgelegt. Der
Wert ist standardmäßig auf "-1" gesetzt, was bedeutet, dass diese
Einschränkung nicht verwendet wird.
Beispiel: Wenn Sie »5« eingeben, werden die Zinsberechnungen der Dokumente, bei denen
die Zinsen für 5 oder weniger Tage berechnet werden, nicht angezeigt.
| Nomineller Zinssatz
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Hier können Sie den nominalen (jährlichen) Zinssatz eingeben, der
anstatt des aus der Tabelle verwendet werden soll (siehe
Zinssätze) . Es ist geeignet, wenn Sie versuchen,
Zinsen auf Forderungen oder Verbindlichkeiten unter Verwendung des eingegebenen
Umrechnungszinses und eines festen jährlichen Zinssatzes zu berechnen. Zu diesem Zweck müssen Sie keine neue Zinstabelle erstellen:
verwenden Sie beispielsweise den Umrechnungszins, der in der Standard-Zinstabelle zu finden ist, und geben Sie einfach den festen jährlichen nominalen Zinssatz ein.
Der Wert ist standardmäßig auf "-1" gesetzt, was bedeutet, dass die nominalen Zinssätze
aus der Zinssatztabelle verwendet werden. |
Überzahlungen und Vorauszahlungen
Sie werden für dasselbe verknüpfte Dokument angezeigt. Es muss jedoch
angegeben werden, wie sie in der Zinsberechnung angezeigt werden sollen. Wenn
eine Überzahlung/Vorauszahlung mit demselben verknüpften Dokument verbunden ist,
beeinflusst sie den Betrag des Hauptbetrags, auf den Zinsen berechnet werden.
Ob Zinsen auf den Betrag berechnet werden oder nicht, und in welcher Weise
beeinflusst dies letztendlich die gesamte Zinsberechnung, kann in der
praktischen Anwendung zwischen den Vertragsparteien vereinbart werden. Für Beispiele
sehen Sie Vorauszahlungen und Überzahlungen.
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 Überzahlungen anzeigen
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Der Betrag der Vorauszahlung/Überzahlung wird in einer separaten Zeile der
Zinsberechnung zusammen mit dem Datum angezeigt. Auf diese Weise wird nicht gekennzeichnet,
ob Zinsen auf Vorauszahlungen/Überzahlungen berechnet werden oder nicht!
Um dies zu tun, überprüfen Sie das Feld:
- Überzahlung - Wenn die Rechnung in einem Betrag beglichen wurde, der größer ist als
der in der Forderung ausgewiesene
- Vorauszahlung - Wenn die Rechnung mit Vorauszahlung beglichen wurde und
die Vorauszahlungen geschlossen wurden, um sicherzustellen, dass der Vorauszahlungsbetrag
dem gleichen verknüpften Dokumentennummer zugeordnet ist.
Beim Schließen von Vorauszahlungen wählen Sie das Datum aus, ab dem Sie
Zinsen als Buchungsdatum berechnen möchten!
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 Zinsen auf Überzahlungen berechnen
| Die Zinsen auf
Vorauszahlung/Überzahlung werden in negativen Beträgen berechnet, wodurch sie
von der Gesamtsumme abgezogen werden.
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 Hauptbetrag durch
Zinsen auf Überzahlungen verringern
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Es ist nicht ratsam, dies zu überprüfen, wenn Sie den variablen Zinssatz (proportionales
Verfahren) verwenden!
Die berechneten negativen Zinsen auf Überzahlung/Vorauszahlung werden
vom Hauptbetrag abgezogen.
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 Aktuelle Fälligkeitstermine anzeigen
| Da das Fälligkeitsdatum
nicht als zum zinsbringenden Zeitraum gehörend betrachtet wird, zeigt der Bericht zur Zinsberechnung den ersten Tag nach dem Fälligkeitsdatum an.
Wenn aktiviert, zeigt der Bericht dennoch den zinsbringenden Zeitraum einschließlich
das Fälligkeitsdatum an.
Siehe Beispiel eines Dokuments 345 mit Fälligkeitsdatum am 1. Januar 2000
und der Zahlung, die am 5. Februar 2000 beglichen wurde:
- Wenn aktiviert, zeigt es "1.1.2000 bis 5.2.2000" als den zinsbringenden
Zeitraum an.
- Wenn nicht aktiviert, zeigt es den tatsächlichen Zeitraum an, für den Sie
Zinsen berechnen, das heißt "2.1.2000 bis 5.2.2000"
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 Verwenden Sie Zinssatz aus dem Betreff |
Wenn Sie einen Zinssatz eingegeben haben, der zur Berechnung der Verzugszinsen
auf Zahlungen in Kunden register (falls Sie
Kunde für die Berechnungsart ausgewählt haben) oder
Lieferant
(falls Sie Lieferant für die Berechnungsart ausgewählt haben)
werden die Zinsen wie folgt berechnet:
- Wenn aktiviert, wird die Zinssatztabelle aus dem Betreffsregister
verwendet. Aber wenn Sie keine Zinssatztabelle eingegeben haben, werden Daten
aus den Arten von Zinssätzen
und Nomineller Zinssatz
Feldern verwendet.
- Wenn nicht aktiviert, werden Daten aus den Arten von Zinssätzen
und Nomineller Zinssatz
Feldern verwendet.
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Sonstiges
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Zinsen zum Hauptbetrag hinzufügen
| Es ist ratsam,
diese Kontrollkästchen nur bei festem Zinssatz (konform) zu verwenden!
In einigen Vertragsklauseln wird festgelegt, dass Zinsen auf
einer monatlichen Basis berechnet werden; aber sie werden NICHT im nächsten
zinsbringenden Zeitraum zum Hauptbetrag hinzugefügt. In solchen Fällen können Sie auswählen, dass Umrechnungs-
oder reale Zinsen oder beide Arten von Zinsen nicht zum Hauptbetrag hinzugefügt werden.
- Umrechnungszins hinzufügen -
Es ist standardmäßig aktiviert. Der Umrechnungszins wird im nächsten
zinsbringenden Zeitraum zum Hauptbetrag hinzugefügt.
- Reale Zinsen hinzufügen -
Es ist standardmäßig aktiviert. Reale Zinsen werden im nächsten
zinsbringenden Zeitraum zum Hauptbetrag hinzugefügt.
| Dokumentenstatus
| Wählen Sie aus den folgenden:
- Offen– Bei der Berechnung von Zinsen auf ausstehende Posten.
- Geschlossen– Bei der Berechnung von Zinsen auf geschlossene Posten. In
Übereinstimmung mit der Erklärung der Fachöffentlichkeit ist dies
die angemessenste Methode zur Berechnung von Verzugszinsen.
- Alle - Wenn Sie Zinsen auf alle Dokumente berechnen möchten
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Zinsbringender Zeitraum
| Überfällig/bezahlt/abgeschlossen (Von - Bis)
| Geben Sie die Datumsgrenzen des
zinsbringenden Zeitraums ein. Sie werden auf unterschiedliche Weise angewendet,
je nach dem Dokumentstatus, den Sie ausgewählt haben:
- für Dokumente mit dem Offen Status - Die eingegebenen Datumsgrenzen
stellt die Fälligkeitsdaten der Dokumente dar (von-bis). Die Zinsen werden für
Dokumente berechnet, die den ausgewählten Kriterien entsprechen, und zwar NUR für den
ausgewählten Zeitraum (von-bis). Bei dieser Berechnungsmethode müssen Sie
den ersten Tag des Monats im Feld "Datum von" und den letzten
Tag des Monats im Feld "Datum bis" auswählen.
- für Dokumente mit dem Geschlossen Status - Die eingegebenen Datumsgrenzen
stellen die Zahlungsdaten dar, das heißt, die Daten, an denen das Dokument
geschlossen wurde. Hier zeigt die Berechnung der Zinsen die Zinsen von Dokumenten, die
den ausgewählten Kriterien entsprechen, das heißt, für das GESAMTE verknüpfte Dokument vom Fälligkeitsdatum bis zu dem Datum, an dem es geschlossen wurde.
- für Dokumente, die angezeigt werden, nachdem Sie den Alle Status ausgewählt haben -
stellen die Datumsgrenzen
- Fälligkeitsdaten für offene Dokumente
- Zahlungsdaten dar, das heißt, die Daten, an denen Dokumente für
geschlossene Dokumente
Hier zeigt die Berechnung der Zinsen die Zinsen von Dokumenten, die den
ausgewählten Kriterien entsprechen, das heißt, NUR für den ausgewählten Zeitraum (von-bis).
Bei dieser Berechnungsmethode müssen Sie den ersten Tag des
Monats im Feld "Datum von" und den letzten Tag des Monats im
Feld "Datum bis" auswählen.
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 Zinsen für geschlossene Zeilen berechnen
| Wenn Sie versuchen,
Zinsen für geschlossene Dokumente oder solche zu berechnen, wenn Sie Alle ausgewählt haben,
entsteht die Frage, ob Verzugszinsen auf
Verzugszinsen für den Zeitraum vom Tag, an dem das Dokument
geschlossen wurde, bis zum Ende des im Bericht enthaltenen Zeitraums
(bis Datum).
- Wenn aktiviert, werden Verzugszinsen auf Verzugszinsen
ab dem Tag, an dem das Dokument geschlossen wurde, bis zum Datum aus dem Bis
Feld berechnet.
- Wenn nicht aktiviert, werden Verzugszinsen nur bis zu dem Tag berechnet,
an dem das Dokument geschlossen wurde (es ist geeignet zur Berechnung von Verzugszinsen).
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 Zeilen ohne
Betreff berechnen |
Typischerweise werden Zinsen auf Betreffkonten berechnet, bei denen ein
Betreff angegeben ist. Das heißt, es ist erforderlich, dass Sie ihn in der Zeile der
Buchung und Schließung festlegen.
Um Verzugs- und Vertragszinsen auf Konten zu berechnen, bei denen der
Betreff nicht angegeben ist (das heißt, es sind keine Betreffkonten),
überprüfen Sie ein entsprechendes Kontrollkästchen, damit Zinsen auch für solche
Aufzeichnungen berechnet werden. Zum Beispiel die Berechnung von Verzugszinsen auf
überfällige unbezahlte Verbindlichkeiten gegenüber dem Staat. Es gibt jedoch eine Bedingung, und
das ist, dass das verknüpfte Dokument der Buchung und dessen anschließende Schließung
entsprechend eingegeben werden muss.
| Berichtstyp
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Zinsen können auf verschiedene Arten berechnet werden:
Alle oben genannten Beispiele enthalten Zinsen, die für
geschlossene Dokumente unter Verwendung des konformen Zinssatzes berechnet wurden!
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Siehe Taskleiste für eine allgemeine
Beschreibung ihrer Funktionen.
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